Taula de continguts
- Fons mutualistes actius més antics
- Per què és important la data d’inici
- Cal evitar nous fons?
- La línia de fons
Els fons mutuos, una part crucial de l'estratègia de jubilació i inversió de tantes persones i institucions actuals, van ser introduïts als Estats Units el 1924 per MFS Investment Management. Tot i que no estava disponible públicament fins al 1928, el primer fons, el MFS Massachusetts Investors Fund , va proporcionar una manera perquè els inversors seleccionats puguin reunir els seus diners i, potencialment, obtenir majors rendiments aprofitant les economies d’escala i la gestió de la cartera professional.
La idea darrere de la creació d’aquest tipus d’inversions agrupades era permetre a un grup d’inversors petits accedir a una gamma d’accions i a un grup de gestors de fons que d’altra manera haurien estat fora del seu rang de preus.
Punts clau
- Els fons mutuos són una pedra angular del món inversor, amb milers de milions de dòlars gestionats per fons mutuos a tot el món. El primer fons mutu, el MFS Massachusetts Investors Fund, llançat el 1924 i va començar a acceptar diners als inversors externs el 1928. encara són al voltant, convertint-los en els fons mutuals més antics que encara existeixen. Un inversor de fons pot considerar aquesta longevitat com un senyal d’èxit i legitimitat en curs. La data de creació del fons ha de ser sempre una dada clau que es té en compte abans de comprar un fons, tot i que molts fons nous també tenen èxit.
Els fons recents més antics per data de creació (encara actius)
| Rànquing | Nom | Data de creació |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Fons d'inversors Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Fons Pioners (PIODX) | 1928 |
| 4 | Fons de les accions centenàries (CENSX) | 1928 |
| 5 | Fons d'avantguarda Wellington (VWELX) | 1929 |
| 7 | Fons mutu CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fons de fidelitat (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Fons de balanç de Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Per què és important la data d’inici
Quan es fixa el rendiment del fons mutu, teniu diverses opcions. Podeu veure el rendiment d’un any, el rendiment dels tres anys, el rendiment dels cinc anys o el dels deu anys. També hi trobareu una xifra que dóna el rendiment del fons des de la seva creació.
Però la xifra d’actuació des de l’inici pot ser enganyosa. Podríeu pensar que heu trobat un fons amb grans beneficis. Però, si no sabeu el temps en què el fons ha estat en funcionament, potser podríeu mirar-ne un que només pot tenir un any o dos. El rendiment a curt termini és més fàcil d’aconseguir que a llarg termini. Per als fons indicats anteriorment, la data d’inici ha restat fins ara que teniu una bona idea del funcionament durant dècades. Una bona actuació durant aquest llarg temps suggereix una gestió dirigida i opcions prudents.
Hauríeu d’evitar nous fons mutualistes?
Si bé els fons més antics de la nostra llista són impressionants per la seva longevitat, això no significa necessàriament que els fons més nous siguin inversions més arriscades.
La recerca de fons mutuals segons la data de creació només és una forma d’ordenar entre els milers de fons de mutualitat disponibles. Les opcions d’ordenació addicionals inclouen per risc, classe d’actius o estil d’inversió. Els bons recursos per a la investigació de fons mutus inclouen Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Finances. Busqueu l’eina de cribratge a la secció de fons mutu i seleccioneu les característiques que vulgueu. És possible que necessiteu una subscripció per accedir a eines de cribatge més avançades.
La línia de fons
Un inversor savi utilitza diversos criteris per triar inversions. Dit això, aparentment, un fons mutu amb longevitat ha satisfet molts inversors. Però un fons mutu més antic també es pot bloquejar en les seves maneres. Mireu la gestió actual i la filosofia d’inversions del fons. El temps s’acosta i un fons amb una trajectòria àmplia ha d’adaptar-se a les condicions actuals, a les noves tecnologies i als vehicles d’inversió més recents.
Tingueu en compte el vostre propi horitzó d’inversió. No és probable que tingueu fons mutu durant dècades i el rendiment durant un període llarg pot suavitzar les pèrdues que es van produir durant alguns períodes curts. Si el vostre horitzó és curt, no espereu que un fons més antic coincideixi amb el seu rendiment des de la seva creació. El balanç a curt termini és un fet de la vida a la borsa.
Comparació de comptes d'inversió × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació. Nom del proveïdorArticles relacionats
Principals fons mutualistes
Com triar el millor fons mutu
Els fons d'inversió
Com jutjar el rendiment del fons mutu
Comptes d’estalvi de jubilació
Una introducció als fons de jubilació objectiu d’avantguarda
Comptes d’estalvi de jubilació
VTIVX: visió general del fons de retirada d’objectiu d’avantguarda 2045
Inversions bàsiques
Estratègies d'inversió per aprendre abans de la negociació
Comptes d’estalvi de jubilació
Com començar a estalviar per a la jubilació
Enllaços de socisTermes relacionats
Definició del fons mutu Un fons mutu és un tipus de vehicle d'inversió que consisteix en una cartera d'accions, bons o altres valors, supervisada per un gestor professional de diners. més Finances personals Les finances personals consisteixen en gestionar els vostres ingressos i despeses, i estalviar i invertir. Obteniu informació sobre quins recursos educatius poden orientar la vostra planificació i les característiques personals que us ajudaran a prendre les millors decisions sobre gestió de diners. més Què és la inversió passiva? La inversió passiva és una estratègia d’inversió per maximitzar els rendiments minimitzant la compra i la venda. Descobreix-ne més informació aquí. més Definició del fons de càrrega Els fons de càrrega cobren comissions inferiors a l'1% per tal de compensar el corredor o el gestor de fons associat al fons. més Definició de caixes d’estil Les caixes d’estil han estat creades per Morningstar i han estat dissenyades per representar visualment les característiques d’inversió d’accions i fons mutus. més Definició de fons de fiances Un fons de fiança inverteix principalment en bons (governamentals, corporatius, municipals, convertibles) i altres instruments de deute per generar ingressos mensuals. més