Hi ha diverses diferències claus entre la manera d’invertir homes i dones, segons un nou llibre blanc publicat per Spectrem Group, High Net Worth Men vs. Women . Aquest treball examina els diferents enfocaments adoptats per cada gènere a l’hora de gestionar diners i inversions.
El document es basa en dades obtingudes de 1.875 homes de valor net i 1.277 dones de valor net de tots els Estats Units, i va descobrir quatre diferències principals entre la forma en què els homes i les dones van tractar els seus actius. Llegiu més informació sobre com es diferencien: els coneixements poden aportar una mica de llum sobre com els assessors financers poden orientar els seus serveis cap a un gènere respecte a un altre. (Per a més informació, vegeu: Per què les dones necessiten més atenció dels assessors.)
- Les dones solen ser més conservadores. Tot i que els dos gèneres van indicar que es concentrarien els diners a curt termini en accions o fons mutus de borsa durant l'any que ve, els homes es van centrar més en això que les dones. Gairebé la meitat de tots els homes enquestats van dir que se centraran en les accions durant l'any que ve, mentre que només un terç de les dones enquestades van dir que ho farien. Les dones van dir que estan lleugerament més propenses a inclinar-se en comptes de xec o estalvi (el 56% de les dones davant el 52% dels homes). És molt menys probable que les dones siguin inversores autodirigides. L’estudi va mostrar una bretxa significativa entre homes i dones a l’hora de gestionar les seves pròpies inversions. Només el 31% de les dones van dir que volien adoptar una visió pràctica per invertir els seus diners en comparació amb el 39% dels homes. Hi va haver una diferència encara més gran entre homes i dones a l’hora d’obtenir gaudi i satisfacció per invertir els seus diners. Gairebé la meitat de tots els homes deien que els agrada invertir davant de menys d'un terç de les dones. I a l’hora d’assumir riscos, només el 30% de les dones van dir que estarien disposades a suportar un nivell de risc més elevat per aconseguir un major rendiment, mentre que el 44% dels homes va dir que ho faria. I el 55% de les dones enquestades van respondre que els agradaria obtenir una taxa de rendibilitat garantida de les seves inversions davant del 46% dels homes. (Per a informació relacionada, vegeu: Com s’enfronten les dones a reptes únics de jubilació i assessorament financer per a dones de qualsevol edat. ) Els homes tenen menys probabilitats de sol·licitar assessorament professional. El document de Spectrem indica que les dones tenen un 3% de probabilitats que els homes a demanar assessorament per a necessitats especialitzades, així com a consultes periòdiques. I un 2% més (15-13%) de dones van declarar que depenien totalment dels seus assessors. Les dones també tenen més del doble de probabilitats d'utilitzar un comptador com a assessor financer principal que els homes. L’estudi va reflectir que els corredors de servei complet eren el tipus de treball més habitual, seguit d’assessors financers independents. Altres tipus de professionals que s’utilitzen inclouen banquers, advocats, comptables i gestors d’inversions. Però gairebé el 40% dels homes van declarar que no utilitzen cap tipus d'assessor, mentre que poc més d'una cinquena de les dones van entrar en aquesta categoria. Percepcions i rendiment. La forma en què les dones perceben els seus propis coneixements financers difereix substancialment de la dels homes. Més del doble que moltes dones van declarar que mancaven de coneixement financer que els homes. No obstant això, només un 2% més de les dones van declarar tenir satisfacció general amb el seu assessor. Però el 74% de les dones van declarar estar satisfetes amb el rendiment dels seus assessors, en funció de les respostes dels assessors a les seves peticions i del seu coneixement i rendiment davant del 66% dels homes.
La línia de fons
Quan es tracta d’inversions i diners, els homes solen adoptar una visió més pràctica i tenen més probabilitat de confiar en ells mateixos per aconseguir la feina. Les dones depenen més dels assessors i de l'ajuda professional per a les seves necessitats i estan més desmesurades que els seus homòlegs masculins. Els assessors que treballen amb clients de gran valor net han de personalitzar els seus serveis en conseqüència, per crear relacions més fortes i fomentar la fidelització dels clients. (Per a informació relacionada, vegeu: La batalla del crèdit de les sexes: joc activat!)
