Tot i que el 2019 va produir beneficis importants per a les accions, alguns inversors encara es preocupen per la volatilitat del mercat després de les pèrdues el 2018. Els fons de dividends solen comportar-se millor que els fons borsaris de creixement durant els períodes d’inestabilitat del mercat de valors. Els fons de dividends també ofereixen rendiments més elevats que les accions típiques de S&P 500. El creixement dels dividends i l’elevat rendiment de dividends poden ser estratègies d’inversió molt efectives. A continuació, es mostren alguns dels millors fons borsats en borsa (ETF) i fons mutus per a inversors centrats en dividends.
Valoració de Vanguard Dividend ETF
La Vanguard Dividend Apreciació ETF (VIG) rastreja un índex d’empreses que han recaptat els seus dividends cadascun dels últims deu anys. A 30 de novembre de 2019, el fons tenia el percentatge més alt dels seus 50.500 milions de dòlars d'actius invertits en Microsoft, Procter & Gamble, Visa i Walmart. Aquest ETF va tenir un rendiment SEC de l’1, 78% i una relació de despeses del 0, 06%.
Schwab ETF EUA Dividend Equity
El ETF de Schwab US Dividend Equity (SCHD) fa un seguiment de l’índex de Dowend dels Estats Units 100 de Dow Jones. Aquestes accions amb rendiments elevats de dividends també han pagat dividends de forma constant al llarg dels anys. El fons tenia uns 11.800 milions d’actius al gener del 2020 i la ràtio de despeses era de només el 0, 06%. La participació més gran del fons va ser Bristol Myers, Home Depot, Intel i Coca-Cola.
Vanguard ETF High Dividend Rendiment
El Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) se centra en les accions que actualment ofereixen rendiments elevats de dividend. Les empreses més petites que paguen dividends significativament més elevats solen oferir aquests dividends per compensar els inversors per un risc més elevat. Tanmateix, l’ETF de Vanguard High Dividend Yield aporta un major pes a les empreses amb una capitalització més gran del mercat. Com a resultat, les participacions més significatives del fons a principis del 2020 van ser JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon i AT&T. L’efecte general és similar a l’estratègia Dogs of the Dow. En la pràctica real, el fons no ha estat significativament més arriscat que el conjunt de la borsa. Ha continuat aportant dividends més alts, amb un rendiment SEC del 3, 19% a desembre de 2019. Igual que la ETP Vanguard Dividend Apreciació, el percentatge de despeses era de només el 0, 06%.
Fons de creixement de dividends d’avantguarda
El Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) està gestionat per Don Kilbride, de Wellington Investment Management. Durant més de 13 anys com a administrador del fons, Kilbride ha estat molt apte per trobar empreses amb un preu raonable que espera que creixin els seus dividends a causa de la taxa d’inflació més del 3%. Aquesta estratègia ha produït un rendiment constant fins i tot durant els mercats més resistents. En els últims anys, el fons ha augmentat els seus actius passant de 25.000 milions de dòlars a 42.000 milions de dòlars. El fons se centra en accions de gran capitalització, amb una cartera completa per Medtronic, Coca-Cola i McDonald's. A 31 de desembre de 2019, el rendiment de SEC del fons era de l'1, 79%. Durant els darrers deu anys, el fons va retornar un impressionant 13, 09%. Això és superior a l’índex de referència, que només va retornar el 12, 56% durant el mateix període. El seu percentatge de despeses del 0, 22% és extremadament baix per a un fons gestionat.
Fons de creixement de dividends del preu de Rowe
El Fons de Creixement de Dividendos de Preus de T. Rowe (PRDGX) és un altre fons mutualista pendent per a inversors de dividends. Tom Huber gestiona el fons de 14, 7 mil milions de dòlars durant 19 anys. Huber busca empreses amb fonaments sans que paguen dividends que espera augmentar. El fons inverteix principalment en accions de gran capitalització, com Microsoft, JPMorgan Chase, Apple i Visa. Tots paguen bons dividends i tenen registres fiables d’augmentar-los amb el pas del temps. La rendibilitat de deu anys del fons va ser del 13, 30% al 31 de desembre de 2019. El seu percentatge de despeses va ser del 0, 64%, per sota de la mitjana de la seva categoria.
