Aprendre a calcular el guany percentual de la vostra inversió és bastant fàcil i és una peça crítica de qualsevol caixa d’eines per a inversors. És important estar atent al vostre compte de corretatge i comprendre on es troba econòmicament, i no és difícil. Només cal tenir una comptabilitat i una simple calculadora o un paper de paper per fer les matemàtiques.
Càlcul del guany o pèrdua d'una inversió
Determinació del percentatge de guany o pèrdua
- Preneu l'import que heu guanyat per la inversió i dividiu-lo per la quantitat invertida. Per calcular el guany, agafeu el preu pel qual heu venut la inversió i resteu-ne el preu que inicialment vau pagar. Finalment, multipliqueu la vostra resposta per 100 per obtenir el canvi percentual en la vostra inversió.
Si el percentatge resulta negatiu, que resulta que el valor de mercat és inferior al valor comptable, haureu perdut la vostra inversió. Si el percentatge és positiu, que resulta que el valor de mercat és superior al valor comptable, heu obtingut la vostra inversió.
Aquí és el que sembla la fórmula:
Benefici percentual d’inversió = preu de compraPreu venut − preu de compra × 100
Com a exemple hipotètic, imagineu-vos que si heu comprat 100 accions d’Intel Corp. (INTC) a 30 dòlars / acció el 18 de maig de 2016, el valor total de la vostra inversió és de 3.000 dòlars. Si vengueu les 100 accions el 17 de maig de 2017, per import de 38 dòlars per acció, el producte de la venda seria de 3.800 dòlars. El vostre guany realitzat es pot calcular com a (3.800 $ - 3.000 $) / 3.000 $ = 26, 67%. De forma alternativa, podeu calcular el vostre benefici mitjançant el preu per acció que semblaria (38 $ - 30 $) / 30 $ = 26, 67%.
Aquesta fórmula bàsica s'utilitza cada dia per esbrinar exactament quants índexs de punts percentuals, accions, tipus d'interès i així successivament han canviat en un període de temps determinat. Per exemple, si el Dow Jones Industrial Average (DJIA) s’obre a 24.000 i es tanca a 24.480 avui, la fórmula demostraria que el canvi percentual durant el dia va ser del 2, 00%.
Factorització dels costos i dels ingressos o distribucions
La inversió no comporta costos i això s'ha de reflectir en el càlcul del percentatge de pèrdues o guanys. L'anterior és una il·lustració del càlcul sense costos, com ara comissions i impostos.
Per incorporar costos, redueixi el guany (preu de mercat - preu adquirit) pels costos d'inversió. En incorporar aquests costos, obtindreu una representació més precisa del vostre guany o pèrdua.
A més, si la vostra inversió va abonar ingressos o distribucions, com ara un dividend, haureu d’afegir aquest import al guany.
