L’accessibilitat en forma de comptes de palanqueig, corredors mundials al vostre abast i la proliferació de sistemes de negociació promouen la negociació de divises per a un públic més ampli. Tot i això, és important tenir en compte que la quantitat de capitalistes que tenen a la seva disposició afectarà molt la seva capacitat de guanyar-se la vida. De fet, el paper del capital en la negociació és tan important que fins i tot un lleuger avantatge pot aportar grans rendiments, suposant que més diners significa explotar una posició per obtenir guanys monetaris més grans. La capacitat d'un comerciant de posar més capital per treballar i replicar operacions avantatjoses quan les condicions siguin separen els comerciants professionals dels principiants.
Quina quantitat de capital es requereix per ser un comerciant de divises amb èxit? Consulteu de prop el rendiment, les taxes i el palanqueig per obtenir una perspectiva més gran dels vostres objectius comercials.
Quin és el rendiment respectable per als operadors de divises?
Tot comerciant somia convertir-se en milionari fent apostes intel·ligents amb una petita quantitat de capital. La realitat de la negociació de divises és que és poc probable que es faci milions en un termini curt de temps per negociar un petit compte. Si bé els beneficis es poden acumular i combinar amb el pas del temps, els operadors amb petits comptes sovint se senten pressionats per utilitzar grans quantitats de palanqueig o assumir un risc excessiu per poder acumular els seus comptes ràpidament. Per dir-ho en perspectiva, els gestors professionals de fons amb milions de dòlars a la seva disposició solen guanyar menys del 10% al 15% anual, cosa que significa que els comerciants amb petits comptes podrien guanyar el doble, el triple o fins i tot deu vegades els diners en una un sol any està força equivocat.
La realitat és que quan es factoritzen comissions, comissions i / o es difonen en les expectatives de retorn, un comerciant ha de demostrar habilitat només per equiparar-se. Prenguem per exemple un contracte de S&P E-mini. Suposem comissions de 5 dòlars per anada i tornada que negocia un contracte i que un comerciant realitzi 10 operacions d'anada i tornada al dia. En un mes amb 21 dies de negociació, es pagaran 1.050 dòlars només en comissions, sense oblidar-se d’altres comissions, com ara Internet, drets, cartes o qualsevol altra despesa que pugui comportar un comerciant en el curs de la negociació. Si el comerciant començés amb un compte de 50.000 dòlars basat en aquest exemple, haurien perdut el 2% d'aquest saldo només en les comissions.
Si suposem que almenys la meitat de les operacions han traspassat l’oferta o l’oferta i / o el rebaix de factorització, 105 de les transaccions posaràran immediatament en desacord el valor de 12, 50 dòlars. Aquest és un cost addicional de 1.312, 50 dòlars per entrar a operacions. Per aquest càlcul, el nostre comerciant ja ha caigut 2.362, 50 dòlars (prop del 5% del saldo inicial). Aquesta quantitat s’haurà de recuperar mitjançant els beneficis de la inversió abans que el comerciant fins i tot pugui començar a guanyar diners.
Una revisió realista de les taxes de comerç de divises
Com hem comentat en l'exemple anterior, ser rendible un resultat admirable quan es tenen en compte les taxes. Tanmateix, si es troba una avantatge, es poden cobrir aquestes taxes i es produirà un benefici. Suposem que un comerciant pot establir un avantatge d'una marca, el que significa que, de mitjana, només obté un benefici únic per anada i tornada. En aquestes condicions, aquell comerciant farà que:
210 operacions x 12, 50 $ = 2, 625 $
Ara restarem les comissions de 5 dòlars a les quals el comerciant es presenta:
2625 $ - 1050 $ = 1.575 $, o una rendibilitat del compte al 3% per mes
Aquest càlcul demostra que, mentre que el comerciant té borses i pèrdues, quan es registren una mitjana de negociació, el benefici resultant és d'una taca o superior. Un comerciant que promedia una xifra per comerç esborra tarifes, cobreix el descens i produeix un benefici que assoliria la majoria dels punts de referència.
Esteu subcapitalitzat per guanyar-vos la vida en la negociació de divises?
L’elevada taxa de fracàs de fer una gota de mitjana demostra que el comerç és força difícil. En cas contrari, un comerciant podria simplement augmentar les seves apostes a cinc lots per operació i fer un 15% al mes en un compte de 50.000 dòlars. Malauradament, un petit compte té un impacte significatiu per les comissions i els costos potencials esmentats a la secció anterior. En canvi, un compte més gran no està tan afectat de manera significativa i té l’avantatge de prendre posicions més grans per magnificar els avantatges de la negociació diària. Per definició, un compte petit no pot fer operacions tan importants i, fins i tot, assumir una posició més gran del que pot suportar el compte és una proposta arriscada a causa de les trucades de marge.
Si l’objectiu dels comerciants del dia és guanyar-se la vida de les seves activitats, negociar un contracte 10 vegades al dia, mentre que la mitjana d’un benefici d’un mateix (que com vam veure és una taxa de rendibilitat molt elevada) pot proporcionar un ingrés, però no ho és un salari habitable quan es factoritzen altres despeses.
No hi ha normes establertes sobre la negociació de divises: cada comerciant ha de mirar el seu benefici mitjà per contracte o comerç per comprendre quants són necessaris per satisfer les expectatives de renda determinades i assumir una quantitat proporcional de risc per frenar les pèrdues importants.
Tenint en compte un palanquejament de comerç de divises
Leverage ofereix un alt nivell tant de recompensa com de risc. Malauradament, els beneficis del palanquejament rarament es veuen. El palanqueig permet al comerciant assumir posicions més grans del que podia amb el seu propi capital, però imposa un risc addicional per als comerciants que no consideren adequadament el seu paper en el context de la seva estratègia global de negociació.
Les bones pràctiques indicarien que els operadors no haurien d’arriscar més d’un 1% dels seus propis diners en un comerç determinat. Si bé el palanquejament pot augmentar els rendiments, és prudent que els comerciants amb menys experiència s’adhereixin a la regla de l’1%. El comerç es pot utilitzar de forma imprudent per comerciants que estan subcapitalitzats, i en cap lloc això és més freqüent que el mercat de divises, on els operadors poden aprofitar de 50 a 400 vegades el seu capital invertit.
Un comerciant que diposita 1.000 dòlars pot utilitzar 100.000 dòlars (amb un palanquejament de 100 a 1) al mercat, cosa que pot augmentar molt les rendibilitats i les pèrdues. Es considera acceptable sempre que només es risci l’1% (o menys) del capital del comerciant sobre cada operació. Això vol dir que amb un nombre de comptes de 1.000 dòlars, només s’hauria d’arriscar 10 dòlars (1% de 1.000 dòlars) a cada comerç. Al mercat de divises volàtils, la majoria dels operadors seran parats contínuament amb aquesta quantitat. Per tant, els comerciants poden negociar micro lots, cosa que els permetrà una major flexibilitat, fins i tot amb una parada de només 10 dòlars. L'atractiu d'aquests productes és augmentar la aturada, però això probablement produirà rendiments poc delicats, ja que qualsevol sistema de negociació pot passar per una sèrie de operacions perdudes consecutives.
Tot i que és difícil a la pràctica, els comerciants haurien d’evitar la temptació d’intentar convertir els seus 1.000 dòlars en 2.000 dòlars ràpidament. Pot passar, però a la llarga, el comerciant és millor que es construeixi el compte lentament, gestionant adequadament el risc.
Per exemple, amb un benefici mitjà de cinc pipes i 10 negociacions al dia amb un micro micro de 1.000 dòlars, el comerciant farà 5 dòlars (Nota: es tracta d’una estimació i dependrà de la parella de moneda comercialitzada). Això no sembla significatiu en termes monetaris, però destaca una rendibilitat del 0, 5% d’un compte de 1.000 dòlars en un sol dia.
La línia de fons
Els comerciants sovint no s’adonen que fins i tot una lleugera avantatge, com ara la mitjana d’un benefici d’un pessic al mercat de futurs o un petit benefici mitjà del pip en el mercat de divises, es pot traduir en rendiments importants. Els comerciants sovint entren en el mercat subcapitalitzat, cosa que significa que assumeixen un risc excessiu al no complir la norma de l’1% esmentada anteriorment. El palanqueig pot proporcionar a un comerciant un mitjà per participar en un mercat de requisits de capital altament alt, tot i que la norma de l’1% encara s’ha d’utilitzar en relació amb el capital personal del comerciant.
Aquí és quan entra en joc. Tot i que combinant una avantatge amb uns sòlids principis de negociació significa que els beneficis arribaran a mesura que el compte creixi, el compte ha de ser prou gran com per proporcionar prou rendibilitat monetària per suportar un salari habitable. S’aprofita l’avantatge en posar en joc de forma reiterada prou capital (sense risc excessiu) per convertir l’avantatge en una renda habitable
