L'equip d'inversió de la majoria de les empreses de compres està format per diverses capes, com ara la gestió de la cartera, la negociació, les analítiques de cartera, el risc, el compliment i els equips legals. Cada capa és un component necessari per assegurar-se que es gestiona una cartera segons les directrius de client i de confiança. Un analista de cartera treballa amb moltes de les capes d'equip.
Tasques i Educació
L’anàlisi de portafoli és un treball molt implicat i complet que requereix un bagatge financer fort a través de l’experiència i l’educació passades. Tot i que el títol de batxillerat en finances, economia o comptabilitat és el requisit educatiu més comú, molts analistes de cartera tenen titulacions avançades.
Els deures laborals requerits pels analistes de cartera varien molt entre les empreses. No obstant això, malgrat les diferències, els analistes de cartera solen realitzar diverses tasques comunes, com ara realitzar anàlisis detallats de la cartera i preparar informes. S'inclou en l'anàlisi de la cartera una comparació de diferents indústries, la consideració de les tendències històriques i una comprensió de les mètriques financeres i les restriccions legals i normatives que poden afectar la cartera. Els analistes de carteres utilitzen freqüentment aplicacions de programari específiques que atribueixen el rendiment de la cartera a títols o assignacions d'actius individuals. Els analistes de portafolis també poden realitzar reunions de clients i comunicar informació de cartera a clients i requisits de clients als gestors. Sovint, els analistes de cartera passen a ser gestors de cartera o altres membres de l’equip d’inversió responsables de prendre les decisions d’inversió.
Compensació
El salari anual dels analistes de cartera se situa entre 54.000-108.000 dòlars, amb un salari mitjà de 78.140 dòlars (segons Glassdoor). Es calcula que la compensació d’increment (prima anual) és d’uns 11.322 dòlars de mitjana, augmentant la compensació total mitjana a 89.265 dòlars. La variació de la compensació total dels analistes de cartera pot ser àmplia, segons anys d’experiència i tipus de signatura, i la variació sovint es divideix entre el salari anual i la compensació d’incentius.
A més, la ubicació geogràfica té un paper clau en el nivell de compensació. Per exemple, els analistes de cartera de l’àrea metropolitana de Nova York poden arribar a augmentar fins a un 23% més que la mitjana nacional. Finalment, els analistes de cartera cobren més que els seus companys. Segons effective.com, els “salaris mitjans de l’analista de portafolis per a les ofertes laborals a tot el país són un 33% superiors als salaris mitjans per a totes les ofertes de treball a tot el país”, demostrant el caràcter altament compensat d’aquests llocs de treball.
Linia inferior
Els analistes de cartera tenen un emocionant paper de treballar entre les capes de l’equip d’inversió que els permet tocar diversos aspectes de l’organització d’inversions, des de la gestió de la cartera fins al risc i legal. Aquesta és una bona manera de determinar quin aspecte de l’organització d’inversions és d’interès per a oportunitats futures.
