Taula de continguts
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Un fons del mercat monetari és una mena de fons mutualista que inverteix només en instruments altament líquids com ara efectiu, títols equivalents en efectiu i títols alts de deutes de qualificació creditícia amb un venciment a curt termini, menys de 13 mesos. Com a resultat, aquests fons ofereixen una elevada liquiditat amb un nivell de risc molt baix. L’objectiu principal d’inversió d’un fons del mercat monetari és guanyar interessos i mantenir un valor d’actiu net (NAV) d’1 $ per acció.
A més de ser de baix risc, alguns fons del mercat monetari tenen el benefici afegit de proporcionar rendiments exempts d’impostos per a inversors qualificats. Tres fons del mercat monetari exempts d’impostos que poden valer la pena considerar són el Fons del mercat monetari exempta d’impostos d’avantguarda (“VMSXX”), el fons de diners exempció d’impostos de preus de T. Rowe (“PTEXX”) i el Fons del mercat de diners exempció d’impostos de fidelitat ("FMOXX"). Es treballa mantenint bons municipals de gran qualitat a més de títols propis del govern.
Punts clau
- Els fons del mercat monetari exempts d’impostos combinen els beneficis de baix risc amb la renda exempta d’impostos. Aquesta estratègia s’aconsegueix mitjançant l’afegiment d’una cartera d’obligacions municipals de curta durada. A causa del conjunt de beneficis fiscals i de risc, aquests fons solen produir nominals inferiors. rendiments que altres inversions.
Fons per al mercat monetari exempció d'impostos d'avantguarda (VMSXX)
El Fons del mercat monetari exempció d’impostos d’avantguarda és una inversió de baix risc i de baixa recomanació adequada per a inversors de gran valor net. El fons pretén proporcionar ingressos exempts d’impostos sobre la renda de les persones físiques, mantenint la liquiditat i el NAV d’1 $ per acció. El fons inverteix principalment en multitud de valors municipals de gran qualitat i de curta durada. Addicionalment, el fons inverteix en valors que tinguin venciments efectius de 397 dies o menys, una vida mitjana ponderada de 120 dies o menys i una maduresa mitjana ponderada de 60 dies o menys. La inversió en el fons va requerir una inversió inicial mínima de 3.000 dòlars i una relació de despesa neta anual del 0, 15% a gener de 2020.
El fons tenia 948 participacions i uns actius nets totals de 18.400 milions de dòlars. La cartera del fons tenia una maduresa mitjana de 27 dies i una vida mitjana ponderada de 37 dies, cosa que indica que el fons té un baix nivell de risc de tipus d'interès. El fons té una rendibilitat mitjana anual del 2, 88% des de la seva creació el 10 de juny de 1980. Durant els últims cinc anys, el fons ha generat una rendibilitat mitjana anual del 0, 76%.
Fons de diners exempció d'impostos sobre preus Rowe (PTEXX)
El fons de diners exempció d’impostos sobre preus de T. Rowe pretén proporcionar ingressos exempts d’impostos sobre la renda federal, mantenint la liquiditat i el capital. Per assolir el seu objectiu d'inversió, el fons inverteix principalment en valors municipals denominats en dòlars nord-americans d'alta qualitat. El fons inverteix en valors amb venciments restants de 397 dies o menys, maduresa mitjana ponderada de 60 dies o menys i vida mitjana ponderada de 120 dies o menys. Per invertir en el fons, cal una inversió mínima de 2.500 dòlars i una proporció de despesa neta anual del 0, 4%.
El fons tenia uns actius nets totals de 364 milions de dòlars i 114 participacions. La cartera del fons té un venciment mitjà ponderat de 35, 70 dies i una vida mitjana ponderada de 35, 90 dies. Al gener de 2020, el fons tenia una rendibilitat mitjana anual del 0, 53% en els últims cinc anys.
Fons del mercat monetari exent de l'impost de fidelitat (FMOXX)
El Fons del mercat monetari exent de l’impost de fidelitat busca mantenir la liquiditat i el capital alhora que proporciona ingressos exempts d’impostos sobre la renda federal. El fons pretén assolir el seu objectiu d’inversió invertint els seus actius nets totals principalment en valors del mercat monetari municipal amb una durada mitjana de 37 dies. En condicions normals de mercat, el fons inverteix almenys el 80% dels seus actius nets totals en valors els interessos dels quals estan exempts de l’impost sobre la renda de les persones físiques.
A gener de 2020, el fons cobrava una ràtio anual anual de despeses del 0, 47% i requeria una inversió mínima de 5.000 dòlars. La classe d'accions tenia un actiu net total de 3.400 milions de dòlars. Ha tornat una mitjana del 0, 56% en els últims cinc anys.
