Warren Buffett, també conegut com Oracle of Omaha, és un icònic inversor nord-americà que ha obtingut més de 60 milions de dòlars a través de les seves inversions. Buffet és conegut pel seu enfocament d’inversió en valor i per la seva companyia holding, Berkshire Hathaway, que l’ha convertit constantment en una de les persones més riques del món. Al febrer de 2014, Warren Buffett va aconsellar al seu síndic immobiliari invertir un 10% d’efectiu en bons governamentals a curt termini i un 90% en un fons d’índex S&P 500 de baix cost.
Accions per a inversors del fons de Vanguard 500 Index
Les accions per a inversors del fons d’índex Vanguard 500 són un dels fons mutuos més rendibles que ofereixen exposició a les accions de gran capitalització nord-americana. Publicat el 31 d’agost de 1976, busca fer un seguiment del rendiment de l’índex Standard & Poor's 500, el seu índex de referència. El fons pretén assolir el seu objectiu d'inversió invertint tot o una part important del seu total d'actius nets en accions que formen el seu índex de referència. El fons implementa una estratègia d'indexació passiva que redueix al mínim la seva ràtio de facturació i despesa. Al desembre de 2014, tenia una ràtio de facturació del 2, 7% i cobra una ràtio de despeses neta del 0, 17%.
A 31 de juliol de 2015, les accions d'inversors del Fons Vanguard 500 Index tenien un patrimoni net total de 27.50 milions de dòlars. El fons, incloses totes les classes d’accions, té uns immensos 215.40 milions de dòlars en actius nets totals. Entre les seves principals participacions s’inclouen accions en xip blau, com Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson, i el holding de Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Atès que el fons rastreja l’índex S&P 500, té una beta, contra l’índex d’1, i un quadrat R, respecte al seu índex de referència, del 100%. Com que ofereix un índex de despesa baix i està vinculat a l’índex S&P 500, l’Oracle d’Omaha recomanaria probablement invertir en les accions d’inversors del fons d’índex Vanguard 500.
Accions per a inversors del fons de valor d’avantguarda
Llançat el 2 de novembre de 1992, amb el patrocini de Vanguard, les accions d’inversors del Vanguard Value Index Index busquen proporcionar resultats d’inversions corresponents a l’actuació de l’índex gran valor de CRSP dels Estats Units, el seu índex de referència. Al 31 d'agost de 2015, el fons ha generat una rendibilitat mitjana anual del 9, 09% des del seu inici.
L’índex de referència de les accions d’inversors del fons d’índex de valor d’avantguarda és àmpliament diversificat i inclou principalment accions de valor de gran cap dels EUA. Per assolir el seu objectiu d'inversió, el fons utilitza una estratègia d'índex i busca invertir tots els seus actius nets en accions que formin el seu índex de referència. El fons està gestionat pel grup Vanguard Equity Investment i cobra una ràtio de despeses del 0, 23%, que és gairebé un 80% inferior a la relació de despeses mitjanes de fons mutus amb participacions similars.
A 31 de juliol de 2015, les accions d'inversors del Fons de l'Índex de Valor Vanguard mantenen 318 accions a la seva cartera, que compta amb actius nets totals de 1.50 milions de dòlars. L'11 de setembre de 2015 ofereix un atractiu rendiment de 30 dies de SEC del 2, 56%. el fons replica els pesos del sector de l’índex de referència i destina la seva cartera de la següent manera: 3, 3% a materials bàsics; Un 11% als béns de consum; El 7, 5% als serveis al consumidor; 23, 6% a les finances; Un 14, 8% a l’atenció sanitària; Un 10, 8% als industrials; Un 9, 4% a petroli i gas; Un 9, 9% a la tecnologia; 4, 3% a telecomunicacions; i un 5, 4% a serveis públics.
Basat en dades de 15 anys, les accions d'inversors del Vanguard Value Index Index tenen una beta enfront de l'Índex S&P 500, l'índex estàndard, de 0, 99; una alfa, contra l’índex estàndard, d’1, 19; i un quadrat R del 93, 90%. Pel que fa a la teoria moderna de carteres, aquest fons té una correlació gairebé perfecta amb l’índex S&P 500 i va superar l’índex en un 1, 19%. Com que es gestiona passivament i té una alta correlació amb l’índex S&P 500, Buffett consideraria una inversió en les accions d’inversors del Fons d’Index de Valor d’avantguarda.
Accions d’inversors de l’índex de Fidelity Spartan 500
Les accions d’inversors de l’índex de Fidelity Spartan 500 són un altre fons mutu que ofereix una exposició de baix cost a l’Índex S&P 500, el seu índex de referència. Emès el 17 de febrer de 1988 per Fidelity, aquest fons busca assolir el seu objectiu d'inversió invertint almenys el 80% del seu actiu net total en accions comunes que inclouen l'Índex S&P 500. L’assessor d’inversions del fons, Geode Capital Management, LLC., Utilitza una estratègia passiva que ajuda a minimitzar els seus costos. En conseqüència, el fons té una ràtio de facturació del 4% i cobra un baix índex de despesa neta del 0, 095%. Les accions d’inversors Fidelity Spartan 500 Index participen 502 accions a la seva cartera, que té uns actius nets totals d’aproximadament 7.76 milions de dòlars.
Al 31 d'agost de 2015, basat en dades de 15 anys, aquest fons compta amb un quadrat R, amb l'índex S&P 500, del 100% i una beta, respecte al seu índex de referència, d'1. en teoria de cartera, el fons està perfectament correlacionat i experimenta el mateix grau de volatilitat que l’índex S&P 500. Tot i que l'Oracle of Omaha recomana fons Vanguard, el percentatge de despeses i índex de baixes despeses de Fidelity Spartan 500 Index podria ser una inversió adequada per a Buffett.
Accions per a inversors del fons de tresoreria a curt termini d'avantguarda
A més de recomanar fons de baix cost vinculats a l’índex S&P 500, Buffett recomana invertir una petita part d’efectiu en bons governamentals a curt termini. Emès a l’octubre de 1991 per Vanguard, les accions d’inversors del Fons del Tresor de Vanguard a curt termini proporcionen una exposició de baix cost al mercat de bons del govern dels Estats Units a curt termini. El fons està gestionat pel Grup d’ingressos fixos d’avantguarda i cobra una ràtio de despeses netes del 0, 2%.
Les accions d’inversors de fons de tresoreria a curt termini d’avantguarda tenen com a objectiu proporcionar als seus inversors ingressos amb un grau de volatilitat limitat. Per assolir el seu objectiu d'inversió, el fons busca invertir almenys el 80% del seu actiu net total en valors del Tresor a curt termini dels Estats Units. El fons té 118 bons a la seva cartera, que té uns actius nets totals de 985, 3 milions de dòlars. El fons destina el 82, 8% de la seva cartera a títols amb venciments efectius entre un i tres anys i el 98, 2% a títols de deute del govern dels Estats Units. El fons té una durada mitjana efectiva de 2, 3 anys, la qual cosa indica que té un baix grau de risc de tipus d'interès. Atès que les accions per a inversors del fons de tresoreria a curt termini d’avantguarda es consideren una inversió de baix risc i tenen una durada efectiva mitjana baixa, ofereix un rendiment de SEC moderat de 0, 62% a l’11 de setembre de 2015.
Al 31 d'agost de 2015, les accions d'inversors del Fons del Tresor a curt termini d'avantguarda van generar una rendibilitat mitjana anual del 4, 32% des del seu inici. Basat en dades de deu anys, aquest fons experimenta un baix grau de volatilitat i proporciona rendiments satisfactoris ajustats al risc. Pel que fa a la moderna teoria de cartera, les accions d’inversors del Fons del Tresor a curt termini Vanguard són les més adequades per a inversors conservadors de renda fixa amb un horitzó d’inversió a curt termini que busquen exposar-se al mercat del Tresor dels Estats Units. Atès que Buffett recomana que el seu síndic immobiliari invertís un 10% de la cartera de la seva dona en bons governamentals a curt termini, l’Oracle of Omaha probablement estaria còmode amb una inversió en les accions d’inversors del fons del Tresor de Vanguard a curt termini.
