Taula de continguts
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Els instruments de renda fixa, com els bons corporatius, ofereixen a inversors conservadors oportunitats d’obtenir ingressos corrents amb una quantitat raonable de risc. Independentment de l’objectiu d’inversió, es recomana una certa assignació a ingressos fixos, tant com a diversificador com a generador d’ingressos. Les obligacions governamentals, anomenades tresoreria, ofereixen les inversions més segures i algunes també proporcionen protecció a la inflació.
La manera més eficaç d’afegir bons a la vostra cartera és a través d’un fons d’índex d’obligacions, que inverteix de manera passiva en diversos bons i busca replicar el rendiment d’un índex de bons basats. Aquí es plantegen quatre fons d’aquests, entre els molts que s’ofereixen actualment al mercat (totes les dades del 14 de gener del 2020).
Punts clau
- Tots els inversors haurien de considerar l’afegiment d’alguns elements de renda fixa a la seva cartera com a diversificador. Els fons d’ingressos fixos ofereixen als inversors una manera de baix cost per afegir aquestes inversions més conservadores a la seva cartera de manera que faci un seguiment dels índexs de bons. ingressos de fons mutuos entre desenes d’opcions que hi ha.
Índex de fiances a curt termini (FNSOX)
Actius gestionats (AUM): 622 milions de dòlars
Ràtio de despesa neta: 0, 03%
El Fons d’Index de Bons a curt termini Fidelity fa un seguiment del rendiment de l’índex de bons del Tresor Barclays dels Estats Units d’1 a 5 anys de Barclays, que es compon d’obligacions del Tresor dels Estats Units amb perfils de venciment d'entre un i cinc anys. El fons utilitza tècniques de mostreig per fer el seguiment de l’índex subjacent, i normalment manté la maduresa de la seva cartera als tres anys o menys. A causa d'un risc d'impagament molt reduït i la naturalesa a curt termini de les seves participacions, el fons té un baix rendiment de SEC de l'1, 79% a 30 dies. La durada efectiva mitjana del fons de 2, 58 anys el fa menys sensible als canvis de tipus d'interès en comparació amb altres fons amb venciments més llargs.
El fons té una de les taxes de despesa més baixa entre els seus companys de la categoria de govern curt. El fons ha rebut una qualificació global de quatre estrelles de Morningstar pel seu rendiment ajustat al risc. El fons no té comissions de càrrega i no té un import mínim d'inversió.
Índex de bons a termini intermedis d'avantguarda (VBIIX)
AUM: 35.3 mil milions de dòlars
Ràtio de despesa neta: 0, 15%
Les accions d’inversors del fons de l’índex de fiança de termini intermedis d’avantguarda rastreja el rendiment de l’índex ajustat de govern de 5 anys del Barclays dels Estats Units de 5 a 10 anys. L'índex es compon de tresoreria nord-americana, empreses nacionals de tipus d'inversió i bons estrangers de tipus d'inversió amb perfils de venciment de cinc a deu anys. El fons utilitza tècniques de mostreig per minimitzar la negociació amb el menor error possible de seguiment. Al voltant del 58% de la cartera del fons s’inverteix en bons del govern i agències dels Estats Units, mentre que el 40% dels actius del fons representen bons corporatius emesos principalment per empreses industrials i de serveis financers.
La durada efectiva mitjana del fons és de 6, 33 anys i el rendiment de SEC durant 30 dies és del 2, 06%. Morningstar ha rebut una qualificació global de cinc estrelles. El fons no cobra càrrecs de càrrega als seus inversors i requereix una inversió mínima de 3.000 dòlars.
Fons de l'Índex de Valors Protegits contra la Inflació del Tresor de Schwab (SWRSX)
AUM: 1.0 mil milions de dòlars
Ràtio de despesa neta: 0, 05%
El Fons de l’Índex de Valors Protectius de la Inflació de Schwab fa un seguiment de l’acte de l’índex de Barclays US Treasury Protected Securities (TIPS) (Series-L) SM. L’índex de referència consta de tots els CONSELLS emesos públicament amb almenys un any fins al venciment, qualificacions de la inversió i 250 milions de dòlars o més de valor nominal excepcional. Totes les participacions del fons estan denominades en dòlars americans i el fons no està exposat a riscos en divises de participacions estrangeres. Aproximadament un terç dels actius del fons s’inverteixen en bons nominals dels Estats Units, mentre que la resta s’inverteixen en TIPS nord-americans.
A causa de la inflació constantment baixa, els TIPS han generat rendiments inferiors a la mitjana al llarg dels anys 2010. El Fons de l'Índex de Valors Protegits contra la Inflació del Tresor de Schwab té una durada mitjana efectiva de 7, 74 anys i un rendiment SEC de l'1, 69% de 30 dies. Morningstar va donar al fons una qualificació global de quatre estrelles. El fons no té comissions de càrrega i no requereix cap inversió mínima.
Fons de l'Índex de Valors Protegits contra la Inflació d'avantguarda (VIPSX)
AUM: 28.000 milions de dòlars
Ràtio de despesa neta: 0, 20%
Les accions del fons de l'índex de valors protegits per inflació d'avantguarda Invertidors fan un seguiment del rendiment de l'índex de valors de protecció d'inflació (TIPS) de Barclays dels Estats Units 5-10 anys. L’índex de referència es compon d’obligacions públiques protegides per inflació del Tresor dels Estats Units amb venciments restants inferiors a deu anys. A causa de la seva durada moderada, el fons és sensible al risc de tipus d'interès real, però també té rendiments inferiors en relació amb un fons TIPS de durada més llarga. Aproximadament el 96% de les participacions del fons són TIPS dels Estats Units, mentre que el 4% restant es troba en mercats monetaris.
El fons té una durada mitjana efectiva de 7, 38 anys en comparació amb el seu homòleg Schwab, fent-lo molt menys sensible als canvis de tipus d'interès. El fons té un rendiment SEC de 30 dies del 0, 07%. Morningstar va rebre una qualificació global de cinc estrelles. El fons no té comissions de càrrega i requereix una inversió mínima de 3.000 dòlars.
