Em dedico molt a parlar amb la gent sobre l’enorme riquesa que es pot generar a través de la inversió immobiliària. Parlem de lloguer d’habitatges i de compra d’habitatges de lloguer i explico com aquestes inversions poden produir rendiments lucratius per a ells fins als anys de jubilació.
Però a vegades la gent no sembla que estigui interessada, perquè no tenen temps de remodelar les execucions hipotecàries o no volen molestar amb les trucades dels arrendataris quan les canonades es filtrin o tenen por que hagin de perseguir els inquilins. per obtenir els seus lloguers. Així, se’m pregunta freqüentment si hi ha alternatives, en què encara puguin invertir en béns immobles, però sense tots els maldecaps i l’assignació de temps que comporta.
La meva resposta és SÍ! Hi ha diverses maneres d’invertir encara en “béns immobles” a través del mercat de valors. Podeu comprar un estoc i conservar-lo durant anys si voleu, i ningú no us despertarà a mitjanit perquè no hi ha aigua calenta.
A continuació, hi ha cinc maneres d’invertir en béns immobles a través del mercat de valors:
Inversió # 1: existències de constructors d’habitatges.
Veieu els seus signes tot el temps per als nous desenvolupaments, però sabíeu que diverses empreses d’edificació d’habitatges, com Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) i DR Horton (NYSE: DHI) tenen existències públiques que es cotitzen a Wall Street cada dia?
Algunes d’aquestes empreses també paguen un petit dividend trimestral als inversors. Els seus preus tendeixen a fluctuar amb l’augment i la caiguda del mercat immobiliari. El 2015 és un excel·lent any en matèria immobiliària, Ryland augmenta un 19% i Lennar un 17, 2%.
Inversió # 2: fons negociats amb borsa immobiliària (ETF).
Hi ha qui tem els estocs individuals, ja que els preus de les accions poden ser força volàtils, i les pèrdues del 20% o més són prou habituals si aconseguim un mercat de baixos. Una de les maneres de disminuir la volatilitat és adquirir un fons negociat amb borsa (ETF), que és una cistella d’accions que contenen diverses empreses similars d’un determinat país, classe d’actius o sector del mercat.
Suposem que us agrada la idea de comprar les existències d’Home Builder, però teniu por de comprar-ne un, o no sabeu com dir quines milloraran millor en el futur. Per solucionar aquest problema, podeu diversificar-vos comprant el SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), que és una cistella de diverses desenes d’accions immobiliàries, incloses totes les construccions d’habitatges citades anteriorment. Si bé la XHB pot no augmentar tant com les existències individuals, tampoc perdrà tant valor durant una borsa o una caiguda immobiliària. El 2015, la XHB ha augmentat un 5, 38%, i el pitjor trimestre només ha registrat un descens del 2, 76%.
Inversió # 3: existències minoristes relacionades amb béns immobles.
Algunes accions al detall estan molt relacionades amb el rendiment del mercat immobiliari. Tres que em venen al cap de seguida són els minoristes Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) i Bed, Bath i Beyond (NASDAQ: BBBY).
Però, fins i tot quan les cases no venen, la gent pot renovar les seves cases actuals ja que sent que pot estar vivint en elles una estona més. Així, sovint aquestes empreses tindran un bon rendiment, fins i tot en mercats immobiliaris més lents. Les accions de Home Depot van passar de 27 dòlars una acció el 2010 a 111 dòlars el 2015, un benefici del 311% en només cinc anys.
De nou, si la compra d’accions individuals és una mica espantosa, també es poden trobar accions minoristes relacionades amb béns immobles a XHB.
Inversió # 4: Empreses de materials d’habitatge
Les empreses que fabriquen materials de construcció utilitzats en immobles residencials i comercials també es beneficien dels booms immobiliaris, ja que es duu a terme més construcció per satisfer la demanda. Aquests inclouen empreses com Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) i Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
No obstant això, les existències d’aquestes empreses també poden sobresortir en els anys prims, perquè la seva apreciació del preu de les accions està sovint relacionada amb fets meteorològics. Quan els importants huracans, tornados i altres desastres naturals destrueixen grans àrees de ciutats i ciutats, eventualment es reconstruiran les cases, les oficines i les botigues que es delimiten. Això significa que es necessitaran més teules, revestiments de fusta i altres materials de construcció per substituir les estructures danyades. La demanda de materials de construcció eleva els preus i els accionistes d’aquestes accions prosperen.
Inversió # 5: Trusts d'inversió immobiliària (REIT)
Els trusts d’inversió immobiliària són accions d’empreses propietàries i explotadores de béns immobles que produeixen ingressos mensualment. Molt sovint aquestes empreses són propietats de béns immobles comercials, com ara edificis d'apartaments, centres comercials, unitats d'emmagatzematge o edificis d'oficines.
Els REIT són coneguts per pagar dividends d’alt rendiment a les seves accions, ja que per llei tenen l’obligació de retornar el 90% de tots els beneficis als accionistes. No és infreqüent tenir un REIT pagant un rendiment de dividends del 5% al 10%. Els REIT poden no apreciar tant el preu de les accions, però els grans dividends ho compensen i proporcionen als inversors un fort rendiment anual total.
Fins i tot durant anys de mal comportament o mediocre, aquests pagaments de dividends poden ser grans productors d’ingressos per a la pròpia cartera i són especialment bons per als jubilats. A mesura que envelleixen els baby boomers, els REIT que inverteixen en residències d’atenció a gent gran com cases de cura, apartaments de gent gran i instal·lacions de vida assistida poden tenir un rendiment especial.
Un d’aquests REIT que recomanaria per al seu historial de dividends a llarg termini és Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH posseeix i gestiona diverses instal·lacions relacionades amb gent gran. El seu dividend actual actual d'1, 56 dòlars per acció és un retorn del 8, 8%. Fins i tot durant els difícils anys immobiliaris del 2008-2012, SNH mai va reduir el seu dividend i, fins i tot, el va augmentar d’1, 40 a 1, 56 dòlars anuals durant aquest període de temps.
Així doncs, teniu cinc maneres en què encara podeu participar en la inversió immobiliària sense haver de pujar mai un martell ni fer front a les trucades dels arrendataris a mitjanit. Tant si voleu apreciar preu, com ingressos mensuals, hi ha vehicles d’inversió per a totes les franges d’edat i tipus d’inversors.
