Què és un especialista en planificació financera personal acreditat
Un especialista en planificació financera personal acreditat és un comptador públic certificat (CPA) que vol proporcionar assessorament a famílies i individus sobre l’organització de les finances i la presa de decisions d’inversió intel·ligent. Concretament, una persona amb aquesta designació avalua la història financera, assenyala les àrees que necessiten millorar i recomana un pla revisat per assolir els objectius.
Els objectius poden ser a curt termini, com agafar vacances o estalviar per a un cotxe o objectius a llarg termini, com ara la jubilació o l’educació universitària.
ESCALITZACIÓ Especialista en planificació financera personal acreditada
Un especialista en planificació financera personal acreditat també realitzaria revisions de forma regular per assegurar-se que el pla financer d’un client segueix en bon camí. Si bé un especialista financer personal acreditat pot recomanar accions, fons mutuals, bons, etc. La negociació real ha de ser realitzada pel client o un corredor.
Convertint-se en especialista en planificació financera personal acreditada
Per convertir-se en especialista, ha de completar els cursos de planificació financera personal (PFP) i els requisits d’experiència, superar un examen de l’Institut Americà de Comptables Públics Certificats (AICPA) i ser un membre destacat de l’AICPA.
Aquesta designació és especialment útil per als comptables que vulguin centrar la seva pràctica en la planificació individual i familiar. Normalment, aquests practicants no participaran realment en l'execució d'estratègies d'inversió recomanades en el procés de planificació.
