L’agència per necessitat és un tipus de relació en què una part pot prendre decisions essencials per a una altra part. Els tribunals reconeixen l’agència per necessitat. En finances, l’agència, per necessitat, sovint pren la forma de substituir les decisions d’inversió o jubilació d’un individu.
Agrupament trencador per necessitat
Per exemple, si una persona està malalta i no pot prendre una decisió d’inversió o jubilació crítica, l’agència de necessitat permetria a un advocat, pare o cònjuge prendre decisions en nom de la part incapacitada.
L’agència per necessitat esdevé important en la gestió de la riquesa. Per exemple, molts administradors de riquesa participen en la creació de voluntats, fideïcomissaris i supervisió d’herències de riquesa d’una generació a l’altra. Si un membre de la família que posseeix o que és un agent de la riquesa de la família queda incapacitat en un accident o està malalt, un altre membre familiar proper amb capacitats similars i comprensió de les finances familiars pot assumir com a agent de la necessitat.
De vegades, això pot arribar a desfer-se, però, particularment en els casos de persones de gran valor net o famílies riques que han de prendre decisions sobre la distribució de la riquesa per a les generacions futures. Els membres de la família i els grups d'interès addicionals poden prendre qüestions sobre les decisions que prengui l'agent per necessitat.
Agència per necessitat i planificació immobiliària
Tot i que molts realitzen la seva planificació patrimonial abans de quedar incapacitats, de vegades es poden donar aquestes tasques a un agent per necessitat. La planificació patrimonial comporta diverses tasques crítiques com ara la captació d’actius als hereus i la liquidació d’impostos sobre béns. La majoria dels plans patrimonials requereixen l’ajuda d’un advocat. La planificació immobiliària també pot tenir en compte la gestió de les propietats i obligacions financeres d’un individu. Si l’individu deu deutes i no té cap intenció pagar-los, un agent pot necessitar, per necessitat, esbrinar un joc de reemborsament.
Els actius que podrien comprendre la propietat d'una persona inclouen cases, cotxes, accions, bons i altres actius financers, pintures i altres objectes de cobrament, assegurances de vida i pensions. S'han de distribuir segons el que hagi triat l'individu després de passar. A més de preservar la riquesa familiar i de proporcionar cònjuge i fills supervivents, moltes persones emprendran una planificació immobiliària seriosa per finançar l'educació de fills o néts o deixar el llegat en una causa benèfica.
Les tasques específiques de planificació immobiliària poden incloure, però no limitades a:
- Escriure una voluntatLimitació dels impostos de la propietat mitjançant la configuració de comptes de confiança a nom de beneficiarisEstablir un tutor per a persones que viuen a càrrec de les persones. arranjaments funeraris
