Charles Schwab Corp (SCHW) està simplificant i modernitzant la manera en què els inversors obtindran el pagament de les seves carteres, una mesura que podria treure una mica de la quota de mercat dels assessors d’inversió registrats (RIA) d’alt cost. La firma de serveis financers va anunciar dimecres que llançarà Schwab Intelligent Income, una eina que no només automatitzarà diverses tasques relacionades amb la manera com els inversors accedeixen a les seves carteres d’inversió, sinó que també proporcionarà assessorament crític sobre inversions.
Punts clau
- Charles Schwab llançarà Schwab Intelligent Income el gener del 2020. L'eina simplificarà la forma en què els inversors obtenen ingressos de les seves carteres. Els RIA tradicionals tindran cada cop més difícil mantenir-se competitius.
Què significa per als inversors
Schwab Intelligent Income, que es preveu llançar el gener del 2020, té com a objectiu proporcionar als clients una forma de rebre assessorament i administració d’experts relacionats amb la transició d’invertir en una cartera a obtenir ingressos constants d’aquesta. L’objectiu és orientar els inversors a través de les decisions aparentment desagradables entorn d’aquesta transició, plantejant-los diverses preguntes relacionades amb la seva situació financera i, tot seguit, recomanant estratègies d’inversió adequades, i tot això sense cap tipus de comissió addicional.
"La majoria de serveis destinats a crear ingressos per als clients tenen costos elevats, manca de flexibilitat i compromisos a llarg termini", va dir Jonathan Craig, vicepresident executiu sènior de Charles Schwab i cap d'Inversors Services. "Schwab Intelligent Income resol la complexitat de fer-ho pel vostre compte i elimina la fricció inherent a altres serveis d'ingressos proporcionant una forma flexible, de baix cost i de manera intel·ligent per generar un salari previsible de la vostra cartera."
Entre les característiques destacades s’inclouen els consells fiscals intel·ligents, un quadre de comandament digital en temps real que permet als inversors visualitzar fàcilment la seva cartera, així com les transaccions relacionades amb aquesta, orientacions sobre la generació de retirades mensuals previsibles, dipòsit automàtic d’ingressos, flexibilitat per iniciar, aturar o ajustar els imports de retirada i monitoratge continuat de comptes i alertes. La gestió real de carteres la realitzarà el servei d’inversió automatitzat de Schwab Schwab Intelligent Portfolios, que requereix una inversió mínima de 5.000 dòlars.
Mirant endavant
Si bé els serveis d’assessors digitals, o assessors de robo, no són precisament nous avui en dia, són cada cop més destacats. És probable que els RIA tradicionals tinguin problemes per mantenir la competitivitat en costos, ja que cada vegada són més els inversors que es troben còmodes amb robots cada vegada més intel·ligents i sofisticats que gestionen les seves inversions i exigeixen consells.
