Els gestors de carteres treballen amb diversos títols de treball, treballen per a diversos tipus d’empreses d’inversió i gestionen diferents tipus d’actius. Per obtenir una visió del que pot semblar la seva vida si seguissis una carrera en la gestió de cartera, hem entrevistat a dos professionals de la matèria per veure com va una jornada laboral típica.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos és president, director de cartera i assessor financer sènior de Libertas Wealth Management Group, Inc. a Dublín, Ohio. És representant i corredor d’assessors d’inversions registrat i ha obtingut les llicències de les sèries 7, 63, 31, 24, i les llicències d’assegurança de vida, de salut i d’atenció a llarg termini. S'especialitza en la gestió de cartera de borses, acumulació i protecció de riquesa, planificació de jubilacions i béns immobles i gestió de béns de jubilació. La seva empresa utilitza una estratègia de gestió de cartera "en primer lloc per defensar les carteres de clients de la pèrdua i ajudar-los a conservar els seus ous niu.
Koos sol despertar a les 6:30 am i passa la primera hora i mitja del seu dia revisant investigacions sobre diferents classes d’actius, sectors, existències individuals i ETFs. Al voltant de les 8 del matí, comença a mirar el moviment en temps real del "mercat previ" per veure com el mercat podria sortir de la porta.
Es dirigeix a l’oficina al voltant de les 9 del matí i sovint té de tres a quatre cites amb clients durant tot el dia per a revisions de cartera i planificació financera, que el mantenen força ocupat. També passa unes tres hores al dia responent a correus electrònics.
"Durant tot el dia comprovo el moviment en temps real de les nostres carteres a través de l'oficina, o si estic fora de l'oficina per algun motiu, comprovo constantment el telèfon", afirma Koos. "També he configurat alertes sobre totes les posicions que posseeix perquè, si es produeix alguna inversió en els nostres portafolis, rebo un missatge de text i un correu electrònic per poder actuar immediatament". Com que només té quatre carteres gestionades (accions, ETF, bons i inversions socialment responsables), que s’assignen de manera diferent per a cada client, és capaç de veure cada dia la cartera de clients ja que són propietaris de les mateixes inversions. Són també les inversions que ell i el seu equip posseeixen.
Els Koos normalment no es comercialitzen a les portes obertes o tan sols abans o tanquen, tot i que sí que controla els mercats per tenir pànic pel "apocalipsi du jour", afirma. Durant tot el dia, realitza un seguiment de Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com i Marketwatch.com per conèixer notícies. Al final del dia, revisa les carteres de l'empresa i comprova les seves subscripcions per si hi ha alguna notícia que hagi pogut perdre durant el dia.
Tres nits a la setmana, sol estar a casa a les 18 hores per ajudar el sopar familiar i posar els nens al llit. Una nit fa voluntaris amb una organització empresarial, i una altra nit té cites tardanes fins a les 21 hores. Sol passar una altra hora al vespre lligant els extrems del dia i fent estudis de mercat. "Potser estaria buscant comparacions de força relativa entre classes d'actius o accions. Jo podria estar buscant les tendències que apareguin a l'alça o a la baixa en sectors, classes d'actius o mercats generals", afirma Koos. També passa dues o tres hores diàries el cap de setmana treballant.
A més de les seves activitats diàries, Koos sol passar de tres a quatre hores a la setmana escrivint articles, comentaris i comunicant-se amb els periodistes. Només hi dedica comerços aproximadament un cop a la setmana, la qual cosa és una tasca senzilla, ja que tothom té la mateixa cartera. Si creu que cal vendre un estoc, el ven a tots els comptes dels seus clients simultàniament.
Durant els esdeveniments importants, Koos pot dedicar un temps extra a la investigació. "La setmana anterior al deute del Tresor dels Estats Units es va rebaixar l'agost de 2011, vaig passar tota la setmana i gairebé cada nit cremant les espelmes als dos extrems, ajustant els preus de parada, considerant posicions curtes i inverses i interpretant diferents escenaris", afirma Koos. A més, quan el mercat pivota, actualitza els clients del seu pla de jubilació sobre què fer en els seus plans individuals en funció dels seus models i la seva tolerància al risc.
La seva vida familiar és la màxima prioritat, però el treball manté Koos força ocupat i limita la seva vida social a la temporada de futbol de Buckeye. Troba temps per a les vacances arribant d’hora o marxa tard quan assisteix a una conferència empresarial fora de la ciutat; també fa temps per a unes vacances a l’any amb la seva família immediata i una altra amb la seva família extensa. "Normalment hi ha entre 12 i 17 anys de lloguer d'una casa gran en la qual tots podem estar-hi una setmana i fer una mica de recuperació i vinculació", afirma.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock és conseller delegat i director d'inversions de CitrinGroup a Birmingham, Mich. Va treballar fins als seus papers actuals a través de posicions en el sector bancari, després com a comerciant i director d'operacions de CitrinGroup. És director del procés Model Construction and Implementation de la cartera de la firma i és membre fundador del seu Consell Assessor en Inversions.
Mrock comença els seus dies laborals a les 8:30 am prioritzant les seves tasques per al dia. A continuació, passa mitja hora revisant les transaccions i activitats del dia anterior a totes les carteres i determinant les estratègies de negociació a executar durant les hores del mercat. De 9:30 a 10:30 hores, treballa en un projecte a llarg termini relacionat amb la millora de la construcció, la implementació i / o la supervisió de la cartera. A continuació, passa la propera hora superant l’activitat del mercat actual i el comportament de la cartera. També revisa les notícies aplicables a les carteres que gestiona i a les seves filosofies d'inversió subjacents.
Al voltant de les 11:30 hores, passa mitja hora consultant amb el seu equip i discutint les activitats de mercat, econòmiques i de cartera, i després fa una pausa de mitja hora. De 12:30 a 13:00, realitza els oficis del dia; després passa tres hores més en un projecte a llarg termini, amb un breu descans a la meitat.
Passa les dues últimes hores de la jornada laboral revisant l’activitat del mercat actual i el comportament de la cartera, consultant el seu equip i valorant el dia real amb les projeccions matinals. Assegura que les seves notes i seguiments del dia són completes i prioritza les tasques del dia següent. Mrock treballa de vuit a 10 hores al dia i s’hi posa el temps la majoria dels caps de setmana, però intenta trobar un equilibri entre el temps professional i el personal.
La seva activitat no quotidiana més important és discutir la cartera de l'empresa amb tant col·legues com externs per obtenir informació sobre la millora. "És una oportunitat per desafiar els supòsits, analitzar des de diferents perspectives i mitigar la visió d'amenaces i oportunitats", afirma Mrock. Intenta fer aquesta activitat com a mínim mensualment. També fa una revisió mensual i detallada del comportament de la cartera, analitzant les mesures reals de risc i rendibilitat i la desviació de la cartera de les expectatives.
La línia de fons
Aquests dos gestors de cartera, certament, no tenen les pitjors hores de la indústria dels serveis financers: posen llargues hores durant la setmana i algunes hores els caps de setmana, però aconsegueixen trobar temps per a la família, els amics i les vacances. Tenen diferents tipus de clients i objectius d’inversió, però comparteixen l’animació dels mercats i l’anàlisi d’inversions. Si disposeu d’aquestes passions també, només es tracta de trobar o crear l’empresa de gestió de cartera adequada per a la vostra filosofia d’inversió i estil de vida.
