Els analistes d'inversions realitzen investigacions, creen models financers i elaboren informes i recomanacions analítiques sobre tipus específics d'accions, bons o altres valors d'inversió. Els analistes d’inversions treballen per a molts tipus d’empreses de la indústria de valors, incloses les corredories, els bancs, les empreses de gestió de diners, els fons de cobertura i els fons de pensions. Els professionals d’aquest camp també es coneixen com a analistes de valors o analistes financers.
Els analistes d’inversions elaboren recomanacions d’investigació i compra-venda per a dos usos diferents, segons l’empresari. En un banc o corretatge, els analistes d’inversions solen generar recomanacions per als agents de la companyia que utilitzen la informació per vendre inversions a clients individuals i al públic en general. Aquestes empreses operen a la banda de venda del mercat. Al costat de compra del mercat, que inclou fons de cobertura, fons de pensions i empreses de gestió de riquesa, els analistes solen fer recerca i recomanacions per als gestors d’inversions de l’empresa que utilitzen la informació per comprar i vendre títols directament.
Trajectoria de la carrera
Molts analistes d’inversions sèniors van començar a treballar en el camp com a analistes més joves a recopilar dades, crear i actualitzar fulls de càlculs financers i aprendre els aspectes integrals de la professió sota la supervisió d’un membre superior de l’equip analític. Normalment, les posicions d’entrada requereixen un títol de batxillerat. Després de diversos anys de treball i aprenentatge en una posició més jove, molts analistes van tornar a l'escola per completar el títol de graduat en preparació per a un major avenç en el camp. Un nou contracte que posseeixi un màster adequat comença sovint en un paper d’analista superior de forma immediata, independentment de si ha treballat com a analista més jove.
La majoria dels analistes sèniors se centren en una categoria específica de títols, desenvolupant amb el temps un alt nivell d’expertesa a la zona. Els treballs inclouen l’actualització de les dades d’investigació com a resposta a nous desenvolupaments, la planificació i la realització de nous projectes de recerca, la comunicació amb contactes de la indústria enfocada i la presentació de resultats de la investigació a la direcció d’empreses, agents de vendes o clients. Els analistes sèniors acostumen a supervisar el treball d'un o més analistes joves.
Un analista sènior amb un rècord d’alt rendiment pot convertir-se en gestor de cartera en una empresa de caire supervisant tots els aspectes d’una cartera d’inversions. Els gestors de cartera estableixen una estratègia d’inversió i seleccionen la combinació específica de títols en una cartera en funció del treball dels analistes sèniors. La gestió de cartera representa normalment el final del camí professional.
Qualificacions educatives
Una posició d'entrada al camp requereix un títol de batxillerat. Les matèries rellevants inclouen disciplines empresarials amb un component quantitatiu, com ara finances, comptabilitat o economia, i altres assignatures que proporcionen formació en habilitats analítiques i quantitatives, com ara estadístiques, matemàtiques, física o enginyeria.
Tot i que el màster no sol ser un requisit per avançar en una posició d’analista superior, moltes empreses busquen candidats a llocs de treball amb titulacions pertinents. Moltes posicions d’analistes avançades i posicions de gestió d’inversions requereixen un màster. Els títols de postgrau rellevants inclouen un MBA amb un focus quantitatiu o un màster en finances.
Altres qualificacions
Els analistes d’inversions solen obtenir una llicència de l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), un organisme regulador nacional que gestiona la supervisió de les empreses i corredors de valors als Estats Units. Per obtenir una llicència adequada, un candidat sol necessitar el patrocini d’un empresari qualificat. En conseqüència, el procés de concessió de llicències sol tenir lloc després de la contractació d’un candidat com a analista d’inversions.
La designació de Chartered Financial Analyst (CFA), atorgada per l'Institut CFA, és una certificació professional disponible per a analistes amb estudis de llicenciatura i almenys quatre anys d'experiència professional en la matèria. La majoria dels empresaris esperen que els analistes qualificatius busquin i completin la certificació CFA. Molts requereixen la certificació CFA per avançar en posicions més altes de l'empresa. La certificació requereix que els candidats aprovin una sèrie de tres exàmens.
