La planificació immobiliària pot ser difícil de pensar. En general, obliga les persones a contemplar els assumptes fiscals que es produiran mentre viuen i després de les seves pròpies morts. Per tant, és extremadament important assegurar-nos que els béns es gestionin amb prudència i que els membres de la propera generació rebran herències, sense incidents.
Tot i que qualsevol advocat pot elaborar una voluntat senzilla per a situacions senzilles, com ara nomenar el beneficiari del propi 401 (k), els advocats experimentats de confiança i béns immobles poden ajudar a navegar per situacions més complicades que impliquen diversos trusts i hereus múltiples.
Consells sobre planificació immobiliària
Quan creeu un pla immobiliari, pot ser que tingueu diverses preocupacions, incloses les següents:
- Mantenir una administració ordenada d’actius mentre viusGestionar els actius immobiliaris de forma flexible mentre vius. Revisar els immobles que participen arrendataris en propietats comunes o comunitàriesConsiderar els actius en diversos estatsExaminar els béns de la petita empresaNominar el tutor legal dels vostres fills, assegurar que els seus hereus i els seus éssers estimats rebin els seus béns. i confusióMinimitzant despeses i impostos legalsAvaluació de la preservació de la riquesa
Aquestes àrees temàtiques i les següents preguntes són un bon lloc per començar a buscar el millor advocat per a les vostres necessitats.
Punts clau
- És important tenir un pla d’immobilisme sòlid en lloc per assegurar-se que els seus éssers estimats rebin els seus béns sense problemes ni retards indeguts després de la seva mort. Hi ha moltes preguntes que haureu de fer als advocats potencials de planificació d’immobles abans de contractar-ne un per elaborar el vostre pla immobiliari. Per sobre de tot, assegureu-vos de contractar un advocat que demostri un nivell alt de servei i amb qui us sentiu còmode discutint assumptes personals.
Preguntes per al seu advocat potencial en planificació de béns immobles
Les preguntes següents us ajudaran a conèixer la planificació immobiliària i a determinar si un advocat potencial de planificació de béns immobles és adequat per a vosaltres.
El vostre objectiu principal és la planificació immobiliària?
Continua amb un candidat només si respon "sí" a aquesta pregunta. Un especialista immobiliari estarà al dia amb tots els canvis als estatuts legals i disposarà dels coneixements estratègics necessaris per redactar els seus documents de la manera més eficaç possible.
Quant temps porteu practicant?
Evidentment, heu d’esforçar-vos per trobar l’advocat més experimentat possible: aquell que ha vist efectivament els seus documents preparats després de la mort d’un client. Aquests advocats hauran d’enfrontar-se a reptes dels tribunals o del servei d’ingressos interns (IRS) i sabran com superar els obstacles.
Realment executeu el pla?
Alguns advocats només es limiten a la documentació de planificació de béns immobles, mentre que d'altres també realitzen fons de confiança associats. És generalment més eficient retenir un advocat en aquesta darrera categoria, que pugui assegurar-se que els actius correctes es transfereixen a la fideïcomís.
Feu revisions periòdiques?
Per una petita taxa, alguns advocats de planificació de béns immobles revisaran semestralment o anualment els vostres assumptes. Això pot ser important, ja que poden ser necessaris ajustos al vostre pla si experimenteu un canvi de vida o un canvi en les vostres finances. Les noves modificacions legislatives també podrien canviar aspectes de la planificació immobiliària.
Quina és la vostra experiència en impostos patrimonials? Com puc gestionar el millor impost dels béns?
Exemple: La Llei de retallades d’impostos i feines del 2017 va elevar les exempcions d’impostos sobre béns immobles i les reduccions de generacions fins al 2025.
Pot ajudar-me a crear un pla immobiliari complet que inclogui testaments, fideïcomís i assegurança de vida?
És possible que tingueu diversos tipus de voluntats, fideïcomís i plans d’assegurança de vida i els plans d’immobles complets poden incloure tots aquests. Per tant, és important que el vostre advocat immobiliari tingui coneixement en aquestes àrees. Pot ser que el vostre advocat immobiliari us ajudi a comprendre els matisos de cada eina de planificació de béns immobles i a distingir-ne els que pugueu ser adequats.
Com cobra?
Molts advocats de planificació immobiliària cobren tarifes planes, en lloc de facturar per hora. Alguns fan els dos, quan cobren una tarifa fixa per serveis estàndard com l'establiment d'un fideïcomís, i cobren una tarifa horària per tasques especials de recerca. En qualsevol cas, convé informar-se prèviament sobre models de compensació per evitar sorpreses.
Com us sentiu davant d’una confiança viva revocable?
El fet d’afegir actius a una confiança de vida revocable pot evitar el costós i onerós procés de prova (presentar testament al tribunal). Però és possible que això no sigui el millor pas per a tothom, perquè els fideïcomisses de vida revocables no eviten els impostos sobre herències, béns o ingressos. Malauradament, alguns advocats recomanen aquestes estructures simplement perquè puguin cobrar més diners.
Quins altres temes tracteu?
A mesura que augmenta l’esperança de vida, també ho és la probabilitat de problemes de salut física i mental a llarg termini. Els advocats de la propietat han d'ajudar els clients a preparar-se fiscalment per a la possibilitat de discapacitat o demència mitjançant l'elaboració de les facultats d'advocats, directives sanitàries i testaments vius.
Quant triguem a completar el meu projecte d’ordenació immobiliària?
Tot i que generalment no hi ha presses extremes, tingueu en compte que és possible que vulgueu discutir aspectes del vostre pla immobiliari amb altres professionals, com ara comptables, planificadors de jubilacions o administradors de diners. Si bé l’expertesa d’un advocat immobiliari pot coincidir amb aquests camps, pot ser que no sigui un expert fiscal general o assessor d’inversions. Doneu-vos temps suficient per obtenir una perspectiva àmplia i àmplia sobre el vostre pla immobiliari i les pràctiques logístiques de la seva implementació.
Enviareu documentació de planificació immobiliària perquè la revisi?
Encara que es treballa amb un advocat amb experiència en planificació de béns immobles, és imprescindible revisar tots els documents i formularis per evitar qualsevol comunicació errònia. Tingueu clar què es pot canviar després i què és irrevocable.
Algú del vostre despatx podrà discutir els meus problemes en el vostre absència?
Si bé la majoria dels advocats de la planificació immobiliària s’esforcen a posar-se a l’abast dels seus clients en qualsevol moment, és important saber que hi haurà disponible un associat o un paralegal per respondre preguntes d’emergència si el seu advocat no està disponible.
Algunes preguntes per a vostè
Aquí hi ha diverses preguntes que us heu de plantejar:
- Quan es reuneix amb un advocat potencial de planificació de béns immobles, quina comoditat se sent amb ell o ella? Es comunica bé i amb claredat? Esteu d’acord amb els seus valors generals? Com et fa sentir la seva forma de llit? Tens una bona relació amb ella? Pot preveure parlar amb aquest individu sobre qüestions molt personals?
Confieu en el vostre instint per determinar si un advocat especialista en planificació de propietats és adequat per a vosaltres. La planificació immobiliària pot ser complexa, tant a nivell emocional com legal, per la qual cosa és imprescindible escollir un advocat que pugui gestionar amb claredat tots els seus elements.
