Què és una autorització comercial?
L’autorització comercial es refereix al nivell de potència que un client li confia un agent o un agent. L’autorització de negociació dicta quines accions pot realitzar un agent, com ara comprar o vendre. Això pot ser semblant al concepte d’advocacia i sovint es discutirà quan un inversor es posi en contacte amb un nou assessor o corredor financer. En termes simples, l’autorització de negociació es refereix a qui té accés a la negociació per compte de l’inversor i quins permisos té.
Com funciona una autorització comercial
Els nivells d’autorització de negociació permeten a un inversor donar certs tipus d’accés a un tercer amb la finalitat de negociar amb un compte designat. L’autorització de negociació es converteix normalment en una consideració quan una persona decideix col·laborar amb un professional financer per a serveis d’assessorament financer. Una persona pot desitjar donar aquest accés professional als comptes d'inversió que ja estan establerts o pot optar per obrir un nou compte amb la intenció de designar-ne l'accés.
Generalment, hi ha generalment dos tipus d’autorització de negociació, l’autorització completa de negociació i l’autorització de negociació limitada. L’establiment d’aquests nivells d’autorització de negociació requereix que el titular principal del compte pugui consentir l’autorització mitjançant un acord formalment documentat.
Nivells d'autorització comercial
Una persona normalment pot concedir a un tercer una autorització de negociació limitada o una autorització completa de negociació.
Autorització per a la negociació limitada: aquest tipus d’autorització permet a un corredor, assessor financer o un altre agent designat realitzar operacions amb fons de fons en un compte d’inversions. L’autorització de negociació limitada proporciona a un agent de tercers la possibilitat d’actuar sobre oportunitats de negociació rendibles en nom del titular del compte principal.
Autorització completa de negociació: l’autorització de negociació completa és l’autorització més àmplia disponible per a un agent. De vegades també es pot denominar procurador. Amb l’autorització de negociació completa, l’agent pot realitzar totes les activitats del compte disponibles per al titular del compte principal. Amb una autorització comercial completa, un agent també pot accedir i retirar fons.
Processos i Procediments d'Autorització
La documentació d'autorització comercial és una pràctica habitual amb la majoria de les empreses de corredoria. Les empreses de corretatge de la indústria, des de Edward Jones fins a Morgan Stanley, oferiran als seus clients l’opció de designar l’autorització comercial a un agent. En alguns casos, es pot donar una autorització comercial a un agent de l'empresa, mentre que en altres casos, l'agent serà un tercer no afiliat. A més, en alguns casos, es pot donar autorització comercial a un membre de la família.
Els processos d’autorització i els procediments per a la designació d’autorització de negociació també variaran segons les correteries. Generalment, la majoria de les empreses de corretatge disposaran d’un formulari d’autorització comercial amb altres formularis i documents importants disponibles a través del portal del client. Els inversors poden autoritzar un agent omplint la documentació requerida i seguint el procés de presentació de l'empresa. Normalment, les empreses d’inversió es posaran en contacte amb el client per confirmar que s’ha establert l’autorització de negociació que permet a l’agent començar a actuar en nom del client.
