Wells Fargo & Company (WFC) és el tercer entre els quatre bancs del centre de diners "massa grans per fallar". El gegant bancari va caure del número dos a causa dels nombrosos escàndols que van provocar la companyia des de principis del 2018. El banc informa els guanys del segon trimestre abans del timbre d'obertura del dimarts 16 de juliol.
Wells Fargo va tancar el primer semestre del 2019 a 46, 43 dòlars el 28 de juny, que es va convertir en una entrada clau per a les meves analítiques pròpies. L'únic nivell que queda des del primer semestre és el seu nivell de risc anual, que sembla fora de l'abast a 63, 39 dòlars. El gràfic diari mostra una "creu de defunció", però el gràfic setmanal ha estat positiu des de la setmana del 21 de juny, quan es va tancar l'acció a 46, 89 dòlars. Fonamentalment, Wells Fargo és barat, amb una relació P / E de 10, 29 i un rendiment de dividend generós del 3, 80%, segons Macrotrends.
Els analistes esperen que el banc publiqui guanys per acció (EPS) d’1, 16 a 1, 18 dòlars quan informa els resultats el dimarts al matí. A mesura que els problemes van sortir a la llum, el banc va desaprofitar les estimacions d'EPS el 13 de juliol de 2018 i, de nou, el 12 d'octubre. Les coses han millorat el 2019, però l'acció va assolir 52, 42 dòlars el 19 de març.
Els escàndols de vendes van sorgir el 2016, seguits d’emissions en diverses unitats de negoci com ara l’assegurança automobilística, els serveis de pagaments de factures en línia i la gestió de riquesa. Recentment, el banc ha ressuscitat les seves activitats de préstecs hipotecaris, que haurien de ser el motor dels ingressos del segon trimestre. Aneu amb compte de la debilitat dels préstecs de renda variable i dels préstecs comercials i industrials. Un altre dels arrossegaments poden ser els ingressos d'interès nets, atès els rendiments inferiors del Tresor dels Estats Units. Altres costos, com ara la millora d'aplicacions bancàries mòbils i els honoraris legals, poden suposar un efecte més en els ingressos.
A llarg termini, les accions de Wells Fargo consoliden una caiguda del mercat dels baixos del 35%, des del seu màxim íntegre de 66, 31 dòlars establert durant la setmana del 2 de febrer de 2018, fins a la baixa del 26 de desembre de 43, 02 dòlars. L'estoc ha augmentat fins al 2, 8% fins a l'actualitat i augmenta el 10, 1% respecte al mínim del 26 de desembre. L’acció de Wells Fargo va establir el 19 de març el seu màxim de 52, 42 dòlars el 2019.
El gràfic diari de Wells Fargo
Refinitiv XENITH
El gràfic diari de Wells Fargo mostra que les accions han estat per sota de la "creuada de la mort" des del 10 d'octubre, quan la mitjana mòbil simple de 50 dies (SMA) es va reduir per sota de la SMA de 200 dies per indicar que els preus més baixos seran per davant. Els inversors podrien haver venut l'acció a la seva SMA de 200 dies quan va ascendir a 54, 91 dòlars el 3 de desembre.
Quan la borsa va situar el seu preu mínim el 43 de desembre de 43, 02 dòlars, aquell dia es va convertir en un "revés clau" quan el tancament de 45, 59 dòlars va superar el màxim de 45, 10 dòlars el 24 de desembre. El tancament de 46, 08 dòlars el 31 de desembre va ser la primera aportació important a les meves anàlisis pròpies. 63, 29 dòlars, encara estan en joc, el nivell anual de risc per sobre del gràfic. El tancament de 47, 32 dòlars el 28 de juny va ser una altra aportació important per a la meva analítica. Les línies horitzontals constitueixen el nivell de valor de juliol de 43, 41 dòlars i els pivots del tercer trimestre i el segon semestre, que conflueixen en 47, 98 dòlars i 47, 99 dòlars, respectivament. Les SMA de 50 dies i 200 dies són ara de 46, 37 dòlars i 49, 07 dòlars, respectivament.
El gràfic setmanal de Wells Fargo
Refinitiv XENITH
El gràfic setmanal de Wells Fargo és positiu, amb l'estoc superior a la mitjana mòbil de cinc setmanes de 46, 95 dòlars. L'acció està per sota de la seva SMA de 200 setmanes o "reversió a la mitjana" a 52, 39 dòlars. L'estoc ha estat per sota de la "inversió a la mitjana" des de la setmana del 7 de desembre. La lectura estocàstica lenta de 12 x 3 x 3 setmanals va acabar la setmana passada a 50, 11, augmentant de 40, 43 el 5 de juliol.
Estratègia de compravenda: Comprar les accions de Wells Fargo amb una debilitat fins al nivell de valor mensual a 43, 41 dòlars i reduir les retencions de força fins als SMA de 200 dies i 200 setmanes a 49, 07 i 52, 39 dòlars, respectivament. La ruptura dels pivots trimestrals i semestrals de 47, 98 $ i 47, 99 dòlars, respectivament, és la clau d’una reacció positiva en relació amb els ingressos.
Com utilitzar els meus nivells de valor i nivells de risc: Els nivells de valor i els nivells de risc es basen en els darrers nou tancaments setmanals, mensuals, trimestrals, semestrals i anuals. El primer conjunt de nivells es va basar en el tancament del 31 de desembre. El nivell anual original continua en joc. El nivell setmanal canvia cada setmana. El nivell mensual es va canviar al final de cada mes, més recentment el 28 de juny. El nivell trimestral també es va canviar a finals de juny.
La meva teoria és que nou anys de volatilitat entre tancaments són suficients per suposar que s’inclouen tots els possibles esdeveniments alcista o baixista de les accions. Per captar la volatilitat del preu de les accions, els inversors haurien de comprar accions de debilitat fins a un nivell de valor i reduir la retenció de força per un nivell arriscat. Un pivot és un nivell de valor o de risc que es va violar en el seu horitzó temporal. Els pivots actuen com a imants que tenen una alta probabilitat de tornar a provar-se abans que el seu horitzó temporal caduca.
