La corredoria de Wells Fargo, WellsTrade, és lleugera en eines i productes i té un cost elevat. No obstant això, pot ser que els inversors que busquen serveis d'assessorament i de gestió de riquesa però que no pensin ser molt actius en la seva inversió autodirigida tinguin importància d'algunes mancances de WellsTrade.
És probable que la corredoria de WellsTrade s’adapti més als inversors que es basen en Wells Fargo per a les seves necessitats bancàries i de gestió de riquesa. Els inversors que prioritzen la investigació dels analistes i venen recomanacions secundàries també poden trobar el que busquen a WellsTrade. Tot i això, en els dos casos, els inversors molt actius que busquen eines de baix cost i d’alta qualitat quedaran decebuts.
Pros
-
Recomanacions àmplies de recerca i analistes
-
L’entrada de la comanda és manual, però molt senzilla i fàcil d’entendre
-
L’assistència telefònica 24/7 està fàcilment disponible i és molt útil
Contres
-
Les eines de gràfics i cribratges són de baixa qualitat
-
No es permet la negociació de divises, cripto, futurs ni opcions de futur
-
Costos superiors a la mitjana en comparació amb altres corredors de descomptes
Experiència comercial
1.4Els inversors poden ingressar comandes d’accions, opcions d’un sol pis, ETFs i fons mutus amb molta facilitat. WellsTrade no ofereix tipus de comandes avançats com OCO o OCA, però els inversors poden utilitzar comandes de límit estàndard, de mercat i d’aturades. El procés d’entrada de la comanda és senzill però manual i podria esdevenir molt repetitiu per a inversors actius. Les comandes es poden iniciar a partir de les llistes de vigilància o els resultats del projector. La plataforma WellsTrade està basada en la web i triga un temps a navegar d’una pàgina a l’altra, cosa que fa que el procés d’entrada de la comanda sigui tedi. Tanmateix, estem impressionats de veure que els inversors poden fer opcions dels lots fiscals des de la finestra d’entrada de la comanda. Els operadors de distribució d'opcions hauran de trucar a un agent per realitzar aquestes operacions com una única comanda, que comportarà una comissió addicional.
L'eina de cartera ofereix una petita personalització, però d'una altra manera, la plataforma WellsTrade no es pot modificar. Els inversors no poden comerciar des dels gràfics i no hi ha opcions d'entrada de comandes més complexes, com ara les comandes d'escenificació o cistelles. Si no feu negociació molt freqüent i us agraden la connexió entre els serveis bancaris i d'assessorament de WellsTrade i els serveis d'assessorament de Wells Fargo, és possible que aquests problemes no siguin un gran problema.
Tecnologia de comerç
0A WellsTrade hi ha poca tecnologia comercialitzadora. La majoria de les pàgines web de la plataforma inclouen pressupostos i les finestres de comandes es reactualitzen manualment. Tot i que WellsTrade acollirà els titulars de comptes que tinguin sol·licituds específiques d’encaminament de comandes, el procés d’execució comercial és normal en comparació amb altres empreses que no s’especialitzen en inversors actius.
WellsTrade treballa amb diverses empreses de compensació, com Apex i Citadel, i accepten els pagaments per flux de comandes. Això pot generar un conflicte d’interès perquè els corredors han de fer tot el possible per obtenir el millor preu per als clients, però tenen un incentiu per encarregar les comandes a l’empresa de compensació que més pagarà. El pagament per flux de comandes pot augmentar els costos indirectes de la negociació amb WellsTrade.
Usabilitat
2.4La configuració d’un compte amb WellsTrade és fàcil i ràpida. L’obtenció d’opcions i l’aprovació de marge requereix més temps, però no requereix cap document addicional. El procés de configuració del compte es pot completar en línia i les confirmacions de correu electrònic van arribar gairebé immediatament. Una vegada que els titulars del compte tenen la informació d’inici de sessió, haurien de trobar la plataforma basada en la web fàcil de navegar, però molt lenta. La majoria de les funcions del compte, les eines de recerca i l’entrada de la comanda es poden trobar a menús de dos nivells.
Els bitllets de comanda no estan disponibles a la plataforma, però, navegar a un bitllet de comanda des de la majoria de les pàgines de la plataforma és fàcil per a pacients. Hi ha algunes funcions que es poden personalitzar en dissenys alternatius, però d’altra manera es pot modificar molt poca part de la plataforma. Una d’aquestes funcions personalitzables, Portfolio Tracker, existia per separat del lloc web de corredoria i té una funcionalitat molt limitada, a més de la flexibilitat de dissenys alternatius.
Tècnica mòbil i emergent
3.8L’aplicació per a mòbils WellsTrade s’integra perfectament amb l’aplicació web. Els canvis realitzats al compte o a la llista de vigilància de la plataforma web estan disponibles immediatament a l'aplicació. El procés d’entrada de la comanda és gairebé idèntic per a accions, opcions i fons; no obstant això, no es poden fer opcions de lots fiscals a la versió mòbil del bitllet de comanda. L’aplicació per a mòbils no acceptava tipus de comanda avançats i les pressupostes de moltes pàgines es van retardar 15 minuts.
Hi ha alguns gràfics rudimentaris i a l'aplicació mòbil hi ha fonts de notícies disponibles, però els gràfics i les ofertes de notícies probablement són massa limitades perquè els inversors les utilitzin en la seva anàlisi. L’aplicació per a mòbils permet la seguretat de les empremtes dactilars i la navegació pels menús és una mica més ràpida i fàcil del que es troba a la plataforma basada en la web. Probablement una de les millors coses sobre l’aplicació per a mòbils és la seva integració amb les aplicacions bancàries i de gestió de riqueses de Wells Fargo.
Oferta d'ofertes
2.6WellsTrade cobrirà probablement les necessitats d’inversors ocasionals interessats en accions, ETFs, fons, ingressos fixos i opcions. Tot i això, WellsTrade no proporciona accés a futurs, opcions de futur, negociació o cripto. Per als inversors passius, hi ha una àmplia selecció de fons mutus sense comissió de transacció i una eina acceptable de cribatge de fons mutus.
Com que WellsTrade està associat a Wells Fargo i al seu negoci de gestió de riquesa, el seu producte de robo-assessor pot ser ideal per a inversors que busquin un servei d’assessorament de cartera de baix cost que inclogui algun accés a assessors humans. Les carteres predeterminades que ofereix el robo-assessor són molt pròpies d’altres de la indústria.
Notícies i Recerca
2.6Les eines de selecció de fons de WellsTrade són força estàndard en comparació amb altres del sector. L'eina de cribatge d'existències, però, és molt limitada en la seva funcionalitat, ja que molts filtres no tenen context. Tot i que és probable que la majoria dels inversors trobin eines de cribratge de WellsTrade massa limitades per ser útils per a investigacions avançades, és convenient poder crear un bitllet comercial a la llista de resultats de cerca.
Les novetats del mercat són proporcionades per Reuters, i la majoria de les investigacions de la plataforma WellsTrade són creades per analistes interns de Wells Fargo. Hem trobat que els informes d’investigació, comentaris de mercat i recomanacions d’inversions són superiors a la mitjana en comparació amb la indústria. Els inversors centrats en participacions a llarg termini apreciaran probablement l’accés a bona part de la investigació de vendes proporcionada per WellsTrade.
Anàlisi de portafolis i informes
3.2Les eines d’anàlisi de la cartera de WellsTrade estan per sobre de la mitjana en comparació amb altres corredors de descompte. Els inversors poden veure gràfics i taules que desglossen les participacions de la seva cartera per tipus d’actius. Els informes de rendiment són de fàcil accés i molt detallats. Tanmateix, aquesta experiència es pot millorar significativament si un inversor vol treballar amb un assessor. El fet de treballar amb un assessor afegeix costos, però és possible que alguns inversors considerin necessaris per omplir els buits de les seves pròpies competències inversores.
Els inversors tenen la possibilitat dins del bitllet de la comanda de triar impostos per optimitzar la seva gestió del compte. A més, els informes de comptabilitat fiscal són detallats i útils. De nou, treballar amb un assessor millorarà la vostra planificació fiscal, però pot afegir costos addicionals.
Atenció al client
3.4WellsTrade ofereix accés 24 hores al servei d'assistència al client. Hem trobat que els representants i corredors d’atenció al client són molt professionals i coneixedors, i els temps de durada són reduïts. A fora d’una pàgina de preguntes freqüents, hi ha ajuda en línia limitada. Per exemple, WellsTrade no ofereix assistència de xat en línia.
Tampoc estan disponibles altres característiques especials, com ara un programa de préstec d’accions. WellsTrade té l’avantatge d’associar-se a Wells Fargo i la seva xarxa d’oficines, però no hi ha corredors disponibles a totes les oficines, de manera que l’accés al suport presencial variarà segons el lloc on es trobi.
Educació i Seguretat
2L’educació en línia és pràcticament inexistent fora de les pàgines de preguntes freqüents i altres fragments breus. Els nous inversors poden lluitar amb els conceptes bàsics d’inversió que no trobaran molta ajuda i, més important, pot ser que sigui difícil aprendre a navegar per les eines de WellsTrade. Per exemple, és improbable que els inversors no professionals o que tinguin experiència de cribratge d'experiència limitada de les accions siguin capaços de navegar per si mateixes en les eines de cribratge. Hi ha algun contingut educatiu que s’acompanya amb l’eina de planificació de jubilacions, però no tenia cap veritable profunditat. Segons la nostra opinió, l’atenció de WellsTrade sembla principalment estar en clients que confien en un assessor per ajudar-los amb les seves preguntes.
Els titulars de comptes de WellsTrade poden configurar l'autenticació de dos factors i utilitzar seguretat biomètrica (identificador d'empremtes digitals) a l'aplicació per a mòbils. No obstant això, Wells Fargo / WellsTrade ha tingut diversos incompliments de dades ben publicitats durant els darrers anys. La informació del client s’ha enviat de forma accidental a destinataris no relacionats i els titulars del compte han estat víctimes de hackers maliciosos amb èxit. Tot i que WellsTrade és una entitat separada, la superposició amb Wells Fargo i els seus problemes de seguretat i control de crònica crònics haurien de ser un problema important per a qualsevol inversor.
Costos
1WellsTrade té comissions de 0 accions / ETF (excloses les accions Penny). WellsTrade té una quota anual de 30 dòlars per llar. WellsTrade també té una taxa de transferència de comptes sortint de 95 dòlars i una taxa de recuperació de documents per compte de document i $ 15 per hora, 5 dòlars per hora.
Les opcions i les comissions de renda fixa es troben a la gamma alta de la mitjana. Per exemple, els operadors d’opcions pagaran 5, 95 dòlars més 0, 75 dòlars per contracte, que és un esquema de preus doble que cada cop és més freqüent entre els corredors de descompte.
Què cal saber
El millor que podem recomanar sobre WellsTrade és que estigui integrat amb els serveis de gestió de riquesa de Wells Fargo. En cas contrari, els costos més elevats, les eines limitades i la manca d’educació són poc atractius per a molts inversors. Estem preocupats perquè els problemes de seguretat persistents de Wells Fargo puguin afectar els clients de WellsTrade en el futur.
Per als aficionats a l’anàlisi i investigació de Wells Fargo, creiem que WellsTrade pot tenir algun valor a oferir. A diferència de molts altres corredors d’aquest segment de mercat, els analistes interns de Wells Fargo proporcionen recomanacions de compra i venda i anàlisi detallada a la qual es pot accedir a la plataforma WellsTrade. Per a l'inversor adequat, val la pena desavantar una investigació millor que la mitjana, una bona assistència telefònica 24 hores al dia i la integració amb el vostre compte bancari de Wells Fargo.
Metodologia
Investopedia es dedica a proporcionar als inversors revisions i valoracions imparcials i exhaustives dels corredors en línia. Les nostres ressenyes són el resultat de sis mesos d’avaluació de tots els aspectes de la plataforma d’un corredor en línia, inclosa l’experiència de l’usuari, la qualitat de les execucions comercials, els productes disponibles a les seves plataformes, costos i taxes, seguretat, experiència mòbil i atenció al client. Vam establir una escala de qualificació basada en els nostres criteris, recopilant més de 3.000 punts de dades que vam pesar al nostre sistema de puntuació d’estrelles.
A més, cada agent que vam enquestar havia de completar una enquesta de 320 punts sobre tots els aspectes de la seva plataforma que vam utilitzar en les nostres proves. Molts dels corredors en línia que hem avaluat ens han proporcionat demostracions presencials de les seves plataformes a les nostres oficines.
El nostre equip d’experts de la indústria, liderat per Theresa W. Carey, va realitzar les nostres revisions i va desenvolupar aquesta metodologia d’indústria millor per classificar plataformes d’inversió en línia per a usuaris a tots els nivells. Feu clic aquí per llegir la nostra metodologia completa.
