Fidelity Investments és el quart gestor de fons mutuals del país amb més de 3 trilions de dòlars en actius gestionats, al 30 de setembre de 2019, la informació disponible més recentment. La fidelitat atén 30 milions d’inversors individuals. A continuació, fem una ullada a tres dels seus fons amb un seguiment de fons Morningstar amb 5 estrelles. Tota la informació és exacta el 31 de desembre de 2019.
Punts clau
- Fidelity Funds és una de les famílies de fons més grans del món, amb més de 7, 8 trilions de dòlars en actius de clients totals i més de 3 bilions de dòlars en actius gestionats.Fidelity compta amb 504 fons mutuos a partir del 2019, i 31 d’ells es classifiquen en 5 estrelles per fons. tracker Morningstar. En bona part, els dos punts destacats són dos fons de la categoria equilibrada, Fidelity Balanced i Fidelity Capital & Income.Un altre fons de cinc estrelles que els inversors han de tenir en compte és l’índex millorat Fidelity Mid Cap Enhanced, que rastreja l’índex Russell Mid Cap.
Fidelitat equilibrada
Els fons equilibrats inverteixen en una combinació d’accions, bons i efectius, per la qual cosa s’anomenen fons “equilibrats”. Els fons equilibrats són una bona opció per a inversors que vulguin tenir un nombre més reduït de fons i, per tant, agraden un plantejament equilibrat o "tot plegat", o bé que desitgin un fons que pugui representar una base sobre la qual puguin construir-se. la resta de la seva cartera.
Fidelitat Balanced cau al centre en termes de risc. És més arriscat que un fons obligatori pur, però no tan arriscat com un fons borsari pur. Es considera que és un fons d’assignació moderat, és a dir, que ofereix una assignació d’actius de risc mitjà que és d’aproximadament dos terços de les accions i un terç dels bons.
Des de la creació del fons el 1986, ha tingut un rendiment mitjà aproximat del 9%, similar al que podria observar un fons borsari. El percentatge de despeses per FBALX és del 0, 53% i la compra inicial mínima és de 0, 00 dòlars. El retorn del 2019 va ser del 21, 45%. El rendiment anualitzat de 3 anys és de l’11, 21% i el retorn de 5 anys del 7, 79%.
Capital i ingressos de fidelitat
El Fons de Capital i Ingressos de Fidelitat (FAGIX) és un altre fons equilibrat que s’orienta més cap a les obligacions, amb aproximadament un 20% de la cartera orientada a accions i un 80% a assignació d’actius obligatoris. El fons proporciona una bona barreja de creixement i ingressos. El risc de mercat és superior al d’un fons d’obligacions pura, però inferior al d’un fons d’acció pura. Les rendibilitats a llarg termini són superiors a la majoria dels fons obligatoris.
El percentatge de despeses per a FAGIX és del 0, 69% i la compra inicial mínima és de 0, 00 dòlars. La rendibilitat del 2019 va ser del 16, 03%. Els rendiments anuals de 3 i 5 anys són del 7, 46% i del 5, 83%.
72 milions de dòlars
L’import total dels comptes de clients de Fidelity a partir del 2019.
Índex millorat de Fidelity Mid Cap
Un altre fons Fidelity de 5 estrelles destacat per Morningstar, l’Index Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) és una bona elecció per als inversors que vulguin exposar-se a accions de mitja tapa. FMEIX realitza un seguiment de l’índex de Russell Mid Cap i permet als inversors exposar-se a prop de 300 accions de capitalització mitjana. Les existències a nivell mitjà poden tenir un creixement més gran que els seus germans amb gran quantitat, però també són vulnerables a majors caigudes a curt termini. FMEIX és una opció més agressiva que els dos fons equilibrats destacats.
El percentatge de despeses per a FMEIX és del 0, 59% i la compra inicial mínima és de 0, 00 dòlars. La rendibilitat del 2019 va ser del 24, 78%. Els rendiments anuals de 3 i 5 anys són del 9, 80% i del 7, 69%.
