La indústria de fons mutu de l’índex només ha crescut de mida i popularitat des que va començar amb el Vanguard 500 Index Fund el 1976. Els fons d’índex fan un seguiment dels components d’un índex de mercat, com l’índex Standard & Poor's 500, i els fons mutus són vehicles d’inversió que inclouen un un conjunt de fons recaptats per molts inversors.
Sovint, els inversors es veuen atrets pels fons mutus índexs per les seves baixes despeses de funcionament, la baixa facturació de cartera i una exposició àmplia al mercat, així com per la possibilitat d’invertir de forma passiva. Aquí fem un cop d’ull a quatre fons mutus d’índex de capital més importants dels Estats Units: el Vanguard 500 Index Fund (VFINX), el Vanguard Total Stock Market Market Fund (VTSMX), el Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) i el Schwab Total Stock Market Index. Fons (SWTSX). Tota la informació que es presenta aquí era exacta el 5 d'octubre de 2018.
Vanguard 500 Index Fund
El fons índex que ho va iniciar tot segueix sent un dels millors per al seu rendiment global a llarg termini i el seu baix cost. El Fons Vanguard 500 Index ha ajustat adequadament els rendiments de l’índex S&P 500 durant més de quatre dècades, mentre que ha cobrat comissions de gestió de només un 0, 14%. Els seus actius de més de 450 mil milions de dòlars s’inverteixen en 510 accions de gran capitalització ponderades per la capitalització de mercat basades en l’índex S&P 500 real. El Fons Vanguard 500 Index ha tornat una mitjana de l’11, 17% anual des de la seva creació i té un índex de despeses molt baix del 0, 14%.
Fons de l'índex total del Mercat de Valors
El Fons Vanguard Total Stock Market va ser un dels primers fons a invertir en el total del mercat de valors, incloent accions de capital mitjà i petit, cosa que li ha permès superar el S&P 500 durant els últims anys. El fons de 7.49.30 milions de dòlars fa un seguiment de l’Índex de mercat ampli MSCI dels Estats Units, que inclou gairebé el 100% de la capitalització borsària total de les accions nord-americanes cotitzades a la Borsa de Nova York (NYSE) i la NASDAQ. El Fons d’Index del Mercat Borsari Total ha retornat una mitjana del 9, 90% anual des de la seva creació i, igual que el Fons Vanguard 500 Index, també té un percentatge de despeses del 0, 14%.
Fons de l’índex de Fidelity 500
Al costat d'Avantguarda, Fidelity ofereix la més àmplia gamma de fons índexs disponibles en el sector. El seu fons índex destacat és el Fons Fidelity 500 Index, que inclou més de 166 mil milions de dòlars en actius invertits en 650 accions, amb una alta concentració en els sectors discrecionals de les tecnologies de la informació, les finances, la salut i el consumidor. Com que el fons pot invertir fins a un 20% dels seus actius fora de l’índex S&P 500, sol ser una mica més volàtil que l’índex, però també ofereix el potencial de superar l’índex. El fons ha retornat una mitjana del 10, 46% anual des de la seva creació, i la relació de despeses del 0, 015% és una de les més baixes disponibles.
Fons de l'índex total del mercat de valors Schwab
Vanguard i Fidelity poden dominar la indústria de fons índex en termes de mida, però Schwab ha continuat amb el seu propi menú de fons de baix cost, dirigit pel Fons de l’Index de Borses Total de Schwab. Aquest fons rastreja l’índex total del mercat de valors dels Estats Units Dow Jones, que consta de la totalitat del mercat de valors dels Estats Units. El fons pot invertir en contractes derivats i futurs a curt termini per tancar la bretxa de rendiment que existeix normalment entre el fons i l’índex. També pot optar per focalitzar les inversions en un sector o grup de sectors en funció de la ponderació relativa de l'índex. Durant els darrers deu anys, el Fons de l’Index de Borsa Total de Schwab ha retornat una mitjana anual del 12, 67%. En els darrers cinc anys, ha retornat una mitjana anual del 13, 06%. El fons té una ràtio de despeses molt baixa del 0, 03%.
