Com poden els possibles assessors financers preparar-se millor per als seus exàmens de certificació CFP?
A l’abast dels millors programes d’entrenament i d’estudis que poden augmentar les seves possibilitats de passar l’examen.
L’examen CFP és la porta d’entrada per convertir-se en un planificador financer certificat i és un dels quatre criteris que els candidats a CFP han de passar per obtenir la designació (juntament amb ètica, educació i experiència).
"Segons la meva experiència, l'examen presenta un element" desconegut "del procés de certificació", afirma el professor Craig Lemoine, CFP, a l'American College de Bryn Mawr, PA (l'escola treballa professionals de serveis financers des de fa més de vuit dècades).
Lemoine diu que el 2012, l’examen CFP va canviar d’un format basat en temes a un basat en un domini, el que significa que l’examen es basa en vuit dominis clau de gestió de riquesa, com ara obtenir clients i recopilar dades de recerca d’inversions.
"Els dominis són similars als passos del procés de planificació financera, com l'establiment d'una relació amb el client o la recollida de dades", afegeix. "Els candidats han de saber que les preguntes basades en un domini poden ser més difícils d’estudiar que un examen que inclou temes de planificació financera prescrits. Els estudiants que busquen la seva millor possibilitat de passar l’examen haurien d’estudiar a partir de programes que han inclòs models de domini en els seus llibres de text i currículum. ".
A continuació, es mostren alguns altres consells per estudiar l'examen CFP:
Construeix un programa d’estudi al voltant de les dates de prova
L'examen CFP, que té un cost de 595 dòlars americans, és administrat per la Board of Standards Certified Financial Planner Board, Inc. i es dóna cada tercer divendres i dissabte de març, juliol i novembre.
L’examen abasta diversos temes, els més habituals dels quals són la planificació d’inversions i la planificació de la jubilació, com ara la planificació de béns immobles, els principis generals de planificació financera, planificació d’assegurances i gestió de riscos i la planificació de beneficis per als empleats.
L’únic requisit acadèmic per fer la prova és que l’aspirant tingui un títol de batxillerat. A més, la persona sol·licitant haurà de declarar que haurà de realitzar els treballs de qualificació de cinc anys relacionats amb el camp de la gestió d’inversions. El sol.licitant també ha de tenir un valor de tres anys d’experiència en la indústria d’inversions per fer l’examen.
Fes les preguntes correctes en primer lloc
Com que només el 50-60% dels sol·licitants passen els exàmens de CFP, escollir i seguir les millors guies i cursos d’estudi no és un luxe, és una necessitat.
Segons la Junta del Planificador Financer Certificat, els examinadors de CFP poden triar entre diverses fonts d’estudi (tot i que no avala cap guia o servei d’estudi), inclosos programes de certificats, cursos de formació de maons i morters o cursos d’estudi interactiu.
Escollir un programa
Al triar el programa que s’adapti millor a les vostres necessitats, el Consell CFP aconsella fer i obtenir respostes a les preguntes següents abans de signar a la línia de fons:
• Quin nivell educatiu té el teu currículum (nivell de batxillerat júnior / sènior, màster o doctorat)?
• Quant triguen a completar el teu currículum?
• Quant costa el vostre programa? Aquesta quantitat inclou llibres, proves i altres taxes?
• Preveu fer canvis al vostre programa?
• Com programen els cursos? Amb quina freqüència s’ofereixen cursos?
• El vostre programa d’educació a distància s’ofereix en línia o es basa en paper?
• Quines són les credencials de la vostra facultat?
• Té el vostre programa de pràctiques o pràctiques?
• En general, com prepararà el programa per a algú que sigui planificador financer?
Centrem-nos en " Formació basada en preguntes "
Lemoine aconsella estudiar els candidats de la PCP i completar preguntes sobre pràctiques discretes, definides i sobre casos. "Les preguntes i temes específics de planificació financera sobre l'examen real canvien amb cada administració i els programes acadèmics o els proveïdors de revisió no són coneguts abans de realitzar la prova", afirma. "No obstant això, els estudiants poden aprendre l'estil de l'examen mitjançant la resolució de preguntes a la pràctica."
Penseu en els cursos en línia
L’estratègia d’estudi de la preparació de CFP preferida de Lemoine és l’aprenentatge interactiu en línia, com ara cursos web presencials, cosa que és d’allò més adequat per als estudiants professionals. "Aquests programes permeten als estudiants interactuar directament amb un instructor i es poden arxivar en cas que l'alumne falti una sessió", explica. "El maó i el morter poden ser massa rígids per a alguns professionals que treballen. Jo personalment vull que un programa sigui rigorós mantenint la rellevància".
Vés a comprar de preus, però compra el valor
La majoria de les guies i programes d’estudi de CFP no són barats, però en alguns casos és possible que hagis de pagar més o arriscar-te a obtenir el que pagues. Per exemple, Dalton Education, un dels principals proveïdors de serveis d’estudi educatiu, cobra més de 7.600 dòlars americans per un curs bàsic de nou mesos d’estudis en matèria de CFP, i això no cobreix els costos dels llibres de text. El curs en línia pot ser una millor aposta per la cartera.
Per obtenir una llista detallada dels programes de formació en CFP, visiteu el lloc web del consell de PCP. Allà tindreu accés als programes d’estudi registrats a la junta de la CFP en tres categories:
• Per estat
• Per tipus
• Per opcions d’aprenentatge a distància
Reserva-ho
Comenceu la vostra campanya general de CFP amb guies i quaderns de treball que costen menys de 50 dòlars americans, però us permetran l’acceleració sobre el que haureu de saber per dominar els exàmens CFP. Amazon.com té una bona llista aquí, incloent "La vostra guia per a l'examen de certificació CFP" (per 17 dòlars EUA) i el "quadern de treball de preguntes de l'examen de certificació CFP" (per 36 dòlars EUA).
La línia de fons
La competència per convertir-se en planificador financer és calent i creix. La Junta de CFP informa que la indústria creixerà un 41% el 2016. Això vol dir que, quan aprovis l’examen CFP, millor aconseguiràs tenir un lloc sòlid en un dels sectors de més ràpid creixement de Wall Street.
