Què significa la targeta certificada en planificació de béns?
Board Certified in Estate Planning (BCE) era una certificació professional que ofereix l’Institut d’Empreses i Finances (IBF).
Taula d'entesa certificada en planificació de béns (BCE)
Board Certified in Estate Planning (BCE) era una certificació que ofereix l’IBF. Ara s’ofereix com a certificació coneguda com Certified Estate and Trust Specialist (CES). El programa estava dirigit a corredors, assessors i planificadors financers els clients dels quals estiguin interessats en l’acumulació, conservació i distribució d’immobles o qualsevol altre aspecte de la planificació immobiliària.
La designació BCE -i ara CES- es considera una valuosa credencial professional que permet als professionals financers o jurídics ampliar el seu conjunt d’habilitats i competències i estar en condicions d’oferir als seus clients un ampli ventall de serveis.
Els crèdits obtinguts a través del programa BCE es poden utilitzar per satisfer els requisits relacionats amb l'educació contínua (CE) dictats per les regulacions estatals, sotmesos a l'aprovació del programa. Aquests crèdits també es poden aplicar a un programa de màster.
Temes i avantatges BCE
Els planificadors immobiliaris qualificats tenen un paper fonamental a mesura que envelleixen una generació i planifiquen la distribució de la seva riquesa a la seva mort. El programa BCE tenia com a objectiu ajudar aquestes persones. Aquest programa va consistir en un curs d’autoestudi de 60 hores amb cinc mòduls. Per completar el curs i convertir-se en un BCE, els candidats han de tenir una llicenciatura o un mínim de dos anys d’experiència en la indústria dels serveis financers.
Els professionals amb certificació BCE poden demostrar coneixements i experiència demostrats en diverses àrees bàsiques relacionades amb la planificació i la gestió d’immobles. S'inclouen temes relacionats amb voluntats, fideïcomís, planificació de jubilacions, arranjaments funeraris, responsabilitats fiscals i comptes financers relacionats amb aquestes qüestions. A més, aquesta certificació cobreix aspectes detallats de les qüestions financeres i legals relacionades amb la designació dels desitjos i representant previst per a la confiança de vida, la voluntat de vida i la situació que suposa incapacitació. Aquests professionals també disposaran d’experiència que els qualifiqui per proporcionar orientació per a situacions que impliquen cònjuges i fills supervivents.
Aquells que completin el programa de certificació BCE hauran après a evitar errors crítics i potencialment costosos que puguin crear problemes greus per als seus clients. També poden assessorar els clients sobre les millors maneres d'assignar i desemborsar la seva propietat, per maximitzar les donacions benèfiques, mantenint els impostos sobre béns i regals al mínim possible.
IBF va ser fundada el 1988 per un grup de planificadors i assessors financers. Fins a la data, més de 16.000 professionals han completat cursos que ofereix l'organització.
