L’Institut CFA ofereix ara un tercer programa, a part de la designació de Chartered Financial Analyst (CFA) - l’estàndard d’or per a professionals implicats en la presa de decisions d’inversions - i el certificat de mesurament del rendiment d’inversions (CIPM). Aquest nou programa, el certificat d’inversió Claritas, es va llançar el 20 de maig de 2013 a la 66a Conferència Anual de l’Institut CFA a Singapur. El programa ha estat desenvolupat per l’Institut CFA durant dos anys com a part d’una crida global a l’acció perquè els participants de la indústria tinguin un paper en l’abordatge de la manca global de confiança en els serveis financers, arran de la crisi financera mundial del 2008-09. L’Institut CFA espera que els coneixements adquirits pels candidats que han obtingut el certificat d’inversió Claritas ajudin a donar forma a una indústria financera més fidedigna establint un nou estàndard d’educació i ètica aplicable internacionalment.
Què és el programa Claritas Investment Certificate?
El programa del certificat d’inversió Claritas s’adreça a qualsevol persona que treballi en el sector dels serveis financers. És un programa a nivell de fundació amb l’objectiu de donar a conèixer clarament els fonaments bàsics de la indústria d’inversions i el rol i les responsabilitats que té com a professional dels serveis financers.
Pla d’estudis
El programa és un curs d’autoestudi en línia que consta de 21 capítols organitzats en els set mòduls següents; (entre parèntesis es mostren ponderacions aproximades dels exàmens):
- Mòdul 1 - Visió general de la indústria (5%) Mòdul 2 - Ètica i regulació (10%) Mòdul 3 - Eines i entrades (20%) Mòdul 4 - Instruments d'inversió (20%) Mòdul 5 - Estructura de la indústria (20%) Mòdul 6 - Controls de la indústria (20%) Mòdul 7 - Atenció a les necessitats del client (5%)
Compromís de temps
Es preveu que el programa Claritas tingui unes 80 a 100 hores d’estudi en un període de tres a sis mesos.
Comissions
El registre individual costa 685 dòlars americans i inclou l’accés a tots els materials d’estudi, la quota d’inscripció d’exàmens i una sessió d’exàmens. Si es treballa per a una empresa gran que dóna suport al programa i es registri a través del vostre empresari, podeu reduir el cost fins a 200 dòlars. Els empresaris i les institucions poden adquirir vals d’inscripció a granel de Claritas a un preu rebaixat de la següent manera: 25-99 vals 635 dòlars americans cadascun; 100-249 vals de 585 dòlars americans cadascun; i 250 vals o més de 485 dòlars americans cadascun.
Materials d'estudi:
- Un llibre electrònic que conté el curs d'estudi complet de Claritas i constitueix la base de totes les preguntes d'examen. Es pot accedir en línia i es pot descarregar fins a quatre dispositius (dos ordinadors i dos dispositius mòbils). L’eBook electrònic també està disponible en forma impresa a través d’Amazon.com (dos volums a un cost de 45 dòlars americans cadascun). Un planificador d’estudis: els candidats accedeixen a un planificador personalitzat que els pot ajudar a valorar el compromís de temps requerit per capítol, en funció del nombre de dies restants fins a la data prevista per als exàmens. Capítol de revisió de preguntes i pràctiques. Un examen fals: té la mateixa longitud i ponderació del tema que l'examen Claritas.
Examen
Després d’inscriure’s a l’examen Claritas, el candidat ha de programar una cita per a l’examen i escriure l’examen en el termini de 180 dies. L’examen Claritas està basat en ordinador i consta de 120 preguntes d’opció múltiple a completar en 120 minuts. L’examen s’administra a molts centres de proves Pearson VUE d’arreu del món. Es demana als candidats de l’examen que permetin fins a 2 hores i mitja al centre de proves, que inclou el temps per fer el registre d’entrada, passar pel tutorial de l’examen, revisar i acceptar el compromís del candidat Claritas i completar l’examen.
En què es diferencia el programa Claritas del CFA?
El certificat d’inversió Claritas difereix substancialment del CFA de diverses maneres, incloses:
- Àmbit del programa : el programa CFA és àmpliament considerat com el programa de credencialització més rigorós de la professió d’inversió i el “nivell d’or” per a la gestió d’inversions. El certificat Claritas és un programa a nivell de fundació que pretén donar a conèixer els fonaments de la indústria d’inversions. Si bé el currículum de CFA és molt més profund, el programa Claritas pot ser una bona manera de “provar les aigües” per a aquells que tinguin en compte la inscripció al programa CFA.
- Diferents mercats objectiu : la certificació Claritas s’adreça a tothom de la indústria d’inversions que ajudi a la presa de decisions sobre inversions. El programa CFA s’adreça a aquelles persones que participen directament en la presa de decisions sobre inversions.
- Requisits d’entrada : Si bé el certificat Claritas s’adreça al personal d’assistència del sector dels serveis financers, no hi ha restriccions d’entrada i qualsevol pot registrar-s’hi. En canvi, els requisits d’entrada per al programa CFA són força estrictes: el candidat hauria de tenir un títol de batxillerat (o estar a l’últim any d’un programa de batxillerat), o tenir quatre anys d’experiència professional o tenir quatre anys combinats. d’experiència laboral universitària i professional. Els candidats també han de signar una Declaració de Conducta Professional on es revela si han estat objecte d'una denúncia per escrit o si han participat en algun litigi o investigació durant els dos anys anteriors.
- Requisits del certificat / charter : els candidats que superen l’examen Claritas reben el certificat d’inversió Claritas. Per convertir-se en un titular de cartes CFA, el candidat ha de superar els tres nivells del programa CFA, cadascun dels quals culmina amb un examen de sis hores. A més, el candidat també ha de tenir quatre anys d’experiència en treballs d’inversió qualificats dels quals almenys el 50% s’ha d’involucrar directament en la presa de decisions d’inversió.
- Nivells de superació : El 82% dels 2.408 candidats que van participar al programa pilot de Claritas van aprovar l’examen. La taxa de passada mitjana de deu anys (de 2003 a 2012) dels tres nivells del programa CFA va ser del 42%; només una de cada cinc persones que inicia el programa CFA l’acaba amb èxit i es converteix en titular de cartes CFA.
- Nivells de compromís : el programa Claritas és més barat i requereix un compromís de temps molt inferior al CFA. Els candidats del CFA hauran de pagar una quota d’inscripció única de 440 dòlars americans, així com una quota d’inscripció d’exàmens que pot oscil·lar entre 620 i 1.170 dòlars americans, segons si la inscripció es fa abans del primer termini de setembre o el final en Març. Cada nivell del programa CFA triga uns sis mesos de preparació. Si bé la majoria dels candidats triguen entre dos i cinc anys a completar el programa, els candidats que triomfen es triguen una mitjana de quatre anys a fer-ho.
Qui s’ha d’inscriure al programa Claritas?
- Professionals que treballen amb responsables de la inversió en funcions de suport o d’oficina / front-office - operacions, administració, informàtica, recursos humans, màrqueting, vendes, compliment, atenció al client. Com que no hi ha restriccions a l’entrada al programa, el programa Claritas pot ser una alternativa rendible per a algú que desitgi canviar de camp i entrar a la indústria dels serveis financers. També sembla adequat per als estudiants que vulguin accedir a posicions de primer nivell en serveis financers.
La línia de fons
És probable que el certificat d’inversió Claritas tingui una acceptació creixent com a nou estàndard d’educació i ètica a nivell de fundació per al sector de serveis financers internacionalment. Si bé la majoria de nacions tenen credencials pròpies del país per al personal de la indústria implicat en àrees com les operacions i el compliment (per exemple, els exàmens de la Sèrie 99 i la Sèrie 14 als Estats Units), no hi ha alternatives a nivell internacional. El fet que 3.300 candidats de 70 empreses de 50 països servissin com a participants en el programa pilot que es va posar en marxa el gener del 2013, confirma molt bé la seva acceptació per part de grans empreses financeres de tot el món. L’associació del certificat d’inversió Claritas amb l’Institut CFA també és una potent eina de màrqueting, ja que el 43% dels participants en l’estudi pilot ho van citar com un dels principals beneficis del programa. El programa Claritas també pot ser considerat que els participants potencials del programa de CFA siguin un sprint útil abans d’iniciar-se a la marató CFA.
