Què és el risc de l'empresa?
El risc de l’empresa és la incertesa financera a què s’enfronta un inversor que posseeix valors en una empresa específica. També s’anomena risc específic de l’empresa, risc no sistemàtic i risc diversificable. Es pot pal·liar el risc de posseir una empresa mitjançant estratègies d’inversió com diversificació i compra de valors o actius que no estan relacionats.
Punts clau
- El risc de la companyia també es coneix com a risc no sistemàtic, que és un risc que es pot diversificar eliminant suficients estocs o actius. El risc de l’empresa és qualsevol risc, com ara una major regulació o competència, que pot afectar la rendibilitat o la solvència d’una empresa. El risc de l’empresa és a diferència del risc sistemàtic, que és el risc de mercat que afecta tots els estocs i no es pot diversificar,
Comprensió del risc de l'empresa
El risc de l’empresa és el risc que determinats factors, interns o externs, afectin a una empresa. Això inclou canvis en els productes o la posició financera d’una empresa que poden afectar negativament el preu de les accions d’una empresa. Els inversors poden limitar de manera proactiva l’exposició d’una cartera als alts i baixos del rendiment d’una sola empresa.
Riscos sistemàtics i no sistemàtics
Si bé el risc no sistemàtic és el risc específic per a l'empresa, el risc sistemàtic és la incertesa associada a la inversió en un mercat més ampli. No es pot diversificar, ja que afecta tots els valors del mercat. Esdeveniments polítics i econòmics importants, com ara guerres i recessions, són exemples d’esdeveniments que representen un risc sistemàtic. Els inversors poden reduir la seva exposició a riscos sistemàtics mitjançant cobertura.
Si bé el risc és una part essencial per assolir nivells més elevats de guanys d'inversió, la quantitat de risc assumida es pot gestionar i personalitzar segons el termini de temps de cada inversor, la taxa de rendibilitat requerida i la tolerància al risc.
Tipus de Riscos de l'empresa
Hi ha molts tipus de riscos específics de l'empresa que poden afectar la rendibilitat potencial o fins i tot la solvència d'una empresa. Això pot incloure modificacions de regulació que perjudiquen una empresa o un revocament forçat. A més, els nous competidors i el frau també poden suposar un risc,
Risc financer
També hi ha certs riscos financers amb la forma en què una empresa gestiona els diners. Una empresa pot veure's afectada positivament o negativament pels canvis en les taxes a les quals pot agafar en préstec i el deute que cobren als llibres. Una empresa també pot confiar massa en els ingressos creixents d’un petit o clau grup de clients.
Risc de màrqueting
Una empresa també ha de tenir cura amb els riscos de les seves relacions públiques amb la seva reputació. Un influencer pot un dia entusiasmar un producte i, l’endemà, provocar un boicot sobre el seu ús. Un estudi publicat o un regulador governamental pot enumerar un producte de l'empresa com a insegur o defectuós que arrisca la reputació de l'empresa per fabricar béns de qualitat.
Risc operacional
Els riscos operacionals poden derivar en imprevistos i / o negligents com una avaria a la cadena de subministrament o un error crític que es deixa passar per alt en el procés de fabricació. Un incompliment de seguretat podria exposar informació confidencial sobre clients o un altre tipus de dades claus de propietat a criminals.
Risc estratègic
Es pot produir un risc estratègic si una empresa es queda bloquejada venent béns o serveis en una indústria moribunda sense un pla sòlid per evolucionar les ofertes de la companyia. Una empresa també pot trobar aquest risc en establir una associació defectuosa amb una altra empresa o competidor que perjudiqui les seves perspectives futures de creixement.
Risc legal
Els riscos legals i reglamentaris poden exposar una empresa a una gran quantitat de passius i demandes potencials de clients, proveïdors i empreses competidores. També poden ser difícils de resoldre les accions de compliment de les agències governamentals i els canvis en les lleis.
