Firstrade Securities va ser fundada el 1985 al barri de Flushing, a Queens, Nova York. Atenia les necessitats de la comunitat local, especialment d’immigrants xinesos. Mentre que un dels líders de baix cost, Firstrade també s'ha mantingut fidel a les seves arrels, proporcionant eines comercials i suport en xinès tradicional i simplificat, així com en anglès.
Recentment, Firstrade ha canviat a comissions de 0 dòlars per a operacions d’accions i opcions, però això comporta alguns sacrificis en eines limitades, en investigació i en l’àmbit del producte. Tanmateix, a diferència de molts dels altres corredors de comissions de 0 dòlars, Firstrade continua sent una elecció adequada per als operadors d’accions i opcions que busquen una entrada de comandes racionalitzada, amb costos de comercialització d’opcions avançades i costos inferiors.
A més de baixos costos, Firstrade destaca també amb un programa únic de préstec de valors per a inversors interessats a obtenir ingressos addicionals prestant les seves accions a altres institucions financeres. El programa de préstecs de valors no estableix restriccions al titular del compte que pugui vendre les seves accions en cap moment. Podria ser un benefici significatiu per a inversors independents amb grans comptes.
Pros
-
El valor de 0 dòlars de negocis costos i opcions amb molts ETFs i fons mutuos sense cap transacció
-
Experiència comercialitzada racionalitzada, consistent en plataformes web i mòbils
-
Suport per a comptes xinesos tradicionals i simplificats, així com anglesos
Contres
-
Funcionalitat limitada en plataformes web i mòbils, més enllà de l’entrada de comandes i dels gràfics rudimentaris
-
No es permet la negociació de divises, cripto, futurs ni opcions de futur
-
L’assistència al client no està disponible les 24 hores
Experiència comercial
2.1En comparació amb altres corredors en línia, les plataformes de Firstrade són bàsiques, però funcionals. L’entrada de comandes és intuïtiva i familiar, fins i tot per a comandes de difusió d’opcions complexes. S'introdueixen manualment les potes repartides i un full integrat de cadena facilita el procés. El marge es calcula a mesura que es construeixen les operacions, però les cotitzacions de transmissió no sempre estan disponibles al formulari d’entrada de la comanda. Això requereix un refresc per comprovar el preu. Els comerciants molt actius poden considerar que el procés d’entrada de comandes manual és tediós i repetitiu.
Obrir o tancar operacions amb tipus de comandes complexos com OCO o OCA no estan disponibles a la plataforma mòbil i basada en la web, però es podrien utilitzar en l'aplicació avançada "Navigator". És senzill crear una comanda de la majoria d’eines de cribatge d’accions, ETF o fons mutus, però, la interfície d’entrada de la comanda és inconsistent d’un tipus de producte a un altre. No hi ha cap funcionalitat per comercialitzar des dels gràfics ni crear comandes de cistelles i escenificacions.
Tecnologia de comerç
1.5Firstrade ha construït recentment la seva pròpia plataforma de negociació tot-en-un, Firstrade Navigator, per a operadors més actius basats en un disseny d'una sola pàgina amb mòduls. Tot i això, Navigator només està disponible per als usuaris d'escriptori després de "sol·licitar-ho" per correu electrònic. El procés d’accés a la plataforma va ser commutat, però els usuaris d’un iPad poden accedir-hi a través de l’App Store sense el procés de sol·licitud. Les transmissions de cites i dades en temps real estan disponibles a la plataforma basada en web i al navegador web. Per als comerciants més petits, és probable que Firstrade sigui una bona opció si la preocupació principal és mantenir els costos de comissió el més baix possible.
Els comerciants més avançats o majors poden desitjar tenir en compte alguns factors addicionals abans d’escollir Firstrade com a corredor. Firstrade no ofereix un encaminament en aerosol i no proporciona dades sobre la millora de preus de les comandes. Firstrade realitza encàrrecs principalment a dues empreses de compensació, Apex i Credit Suisse, i accepta els pagaments d’aquest flux de comandes. Tot i que aquesta és una pràctica habitual entre els corredors de comissions baixes o sense comissió, és una pràctica controvertida que posa al corredor en la posició incòmoda d’intentar obtenir el millor preu per als seus clients i optimitza també els ingressos per al flux de comandes.
Usabilitat
3.4El procés de configuració del compte és extremadament fàcil i convenient. Tot i que tots els formularis del compte han de ser llegits i entesos per un comerciant, la majoria dels buits dels formularis s’han d’omplir prèviament. Per al comerciant mitjà, l’aprovació del compte i del marge és ràpida i convenient. Per als comerciants dels Estats Units o mercats exteriors homologats, el suport del compte està disponible en xinès tradicional o simplificat.
Navegar per les pàgines web de comerç i gestió de comptes basats en web és molt senzill i es poden introduir comandes des de pràcticament qualsevol ubicació del lloc, l’aplicació mòbil o la plataforma Navigator. Els menús són intuïtius i persistents, independentment del lloc on es trobi a la plataforma o el lloc. La plataforma Navigator permet una mica de personalització, permetent afegir o eliminar mòduls o arrossegar-los a altres ubicacions de la pantalla. Els gràfics a les plataformes de navegació i mòbils són de MultiCharts (TradingView), per la qual cosa la funcionalitat és molt bona. Tot i això, hi ha molt poca integració als gràfics amb l'entrada de comandes i la gestió del compte.
Tècnica mòbil i emergent
4.4Al igual que les plataformes web i Navigator, l'aplicació mòbil de Firstrade és intuïtiva i fàcil d'utilitzar. L’entrada de la comanda inclou una gamma completa de comandes d’aturada, límit i mercat, però els tipus de comandes avançats com OCO o OCA només estan disponibles a l’aplicació Navigator per als usuaris de l’iPad. L'aplicació per a mòbils inclou gràfics de MultiCharts (TradingView), ràpids i robusts, però no inclouen les operacions de la funcionalitat del gràfic.
Les funcions de llista de vigilància i entrada d’ordres de l’aplicació mòbil s’integren amb la plataforma basada en web i el navegador; això crea una experiència perfecta. Les notícies i anàlisis en temps real de Morningstar, Briefing.com i Benzinga no estan disponibles a l'aplicació per a mòbils i no hi ha cap altre instrument de recerca ni de cribratge.
Oferta d'ofertes
3.2Firstrade ofereix accés comercial a accions, opcions, fons i ingressos fixos, cosa que és probable el que la majoria dels petits comerciants minoristes necessiten. L’espectre de fons mutus i ETFs sense comissió de transacció és prou ampli per cobrir la majoria de les classes d’actius. A diferència de la majoria de corredors de baix cost, les pàgines d’ordres de renda fixa i les eines de cribatge són fàcils d’utilitzar i es pot accedir ràpidament a través de la plataforma basada en la web.
Els operadors més avançats poden trobar que algunes ofertes clau no estan disponibles a Firstrade. No es ofereix cap tipus de negociació per a divises o criptomonedas i, a més, no estan disponibles les opcions de futur i de futur. Tot i que Firstrade ha anunciat plans per a un servei d’assessorament en robo, en el moment d’aquesta revisió no n’hi havia cap disponible. L’entrada de comandes de difusió per a comerciants d’opcions avançades i actives és fàcil d’utilitzar i permet fins a quatre potes per difusió.
Notícies i Recerca
4.1Firstrade té un sorprenent nombre d’eines de cribratge i recerca repartides per les seves plataformes comercials. Tot i que és fàcil d’utilitzar el protector d’accions i fons, la seva funcionalitat és molt limitada i poc intuïtiva. Tot i això, suposant que els requisits de detecció d'un comerciant no siguin gaire avançats, introduir operacions des dels analitzadors és fàcil i ràpid. Els comerciants poden accedir a novetats i anàlisis de Morningstar i Briefing.com, que són fonts d’alt valor. Benzinga.com també estava disponible les notícies de qualitat inferior a Benzinga.com.
Els comerciants poden utilitzar l'eina OptionPlay per generar idees i analitzar les operacions i els spreads d'opcions en temps real. Si bé és útil, aquesta característica és difícil de trobar i s’accedeix des dels fulls de la cadena d’opcions. La qualitat dels gràfics de Firstrade varia segons la plataforma. La plataforma basada en web incloïa gràfics rudimentaris difícils d’utilitzar i que no es poden personalitzar. Les plataformes de comerç i navegació mòbil utilitzen gràfics proporcionats per MultiCharts (TradingView) i són molt bons.
Anàlisi de portafolis i informes
2La majoria de les funcions de comptabilitat i anàlisi de la cartera no estan disponibles a les plataformes de Firstrade. Tanmateix, els inversors poden veure els requisits de marge a nivell de comerç i supervisar les posicions obertes o les llistes de vigilància en temps real. Els saldos de comptes i l’historial de comptes també estan disponibles en temps real i les transaccions es poden descarregar fàcilment per a l’anàlisi amb eines externes.
Tot i que el procés per descarregar les dades de l’activitat del compte a programes externs com Quicken, Microsoft Money o Excel és fàcil, pràcticament no hi ha cap funcionalitat per a la planificació fiscal o la gestió de comptes dins de les plataformes Firstrade. Hi ha alguns càlculs senzills per a l'assignació d'actius, la fixació de preus d'opcions i les contribucions d'IRA, però tenen una utilitat limitada i no estan integrats amb el vostre compte per proporcionar-vos orientacions i anàlisis.
Atenció al client i ajuda
4.8Tot i que Firstrade no ofereix suport en directe 24 hores al dia, hi ha dues qualitats que els diferencien de la majoria de corredors de la seva categoria. En primer lloc, ofereixen un suport complet en xinès simplificat i tradicional. En segon lloc, durant l’horari del mercat, el servei d’atenció al client de Firstrade té resposta i informació telefònica. En temps de trucada intensos, els comptes poden sol·licitar una devolució molt ràpida a les nostres proves. Les respostes del xat van ser menys satisfactòries, i es van generar moltes respostes automàticament amb enllaços a preguntes freqüents que sovint no tenien relació amb la pregunta que es va fer.
A més de baixos costos i un bon servei telefònic, Firstrade també pot ajudar els titulars del compte a generar ingressos de les seves accions mitjançant un programa de préstec d’accions. Els comerciants poden prestar les seves accions mitjançant Firstrade a altres inversors institucionals per obtenir ingressos diaris. Les accions que s’han prestat són encara sense restriccions i els inversors poden comprar-los o vendre’ls tal com ho farien normalment sense participar en el programa de préstec d’accions.
Educació
2.5A Firstrade hi ha articles i vídeos que cobreixen un ampli ventall de mercats i estratègies de negociació. Per als nous inversors, el material proporcionarà una introducció a la majoria de temes, però no molt més. Molts dels articles i vídeos van ser produïts per empreses o organitzacions externes, com el Opinió del Consell de la Indústria, de manera que no inclouen una educació molt oportuna o relacionada amb les plataformes i eines de Firstrade.
Durant la nostra revisió, es va trobar un gran nombre d'enllaços morts en el contingut educatiu i bona part del seu documentació. Tot i que l'educació introductòria pot ser útil per a nous inversors, no es relaciona bé amb les condicions actuals del mercat i amb les noves innovacions comercials. No hi ha webinars en directe ni esdeveniments en directe que podrien haver estat completats en molts dels buits de la categoria educativa. Tot i que els podcasts estan disponibles, la majoria són proveïts pels mateixos proveïdors externs i no tenen relació amb l’entorn del mercat en viu.
Costos
3.8Segons la nostra opinió, els operadors que avaluen Firstrade es concentren probablement a trobar el corredor de més baix cost amb un nivell mínim de funcionalitat de negociació. La major part d’accions, opcions i negociació de fons es poden fer per comissions de 0 dòlars. El programa de préstecs de seguretat fins i tot té la capacitat de reduir encara més el cost de la negociació compensant els titulars del compte per prestar les seves accions per ingressos diaris.
A més de la funcionalitat i els serveis limitats, la majoria de corredors de baix cost cobraran taxes més elevades en altres àrees per compensar la falta de comissions. Firstrade cobra taxes superiors a la mitjana del marge per als inversors amb un compte de marge. Les tarifes per a algunes transaccions de comptes, com ara transferències bancàries i transferències ACAT, també són superiors a la mitjana, però no són habituals.
Què cal saber
Segons la nostra opinió, hi ha un cas a favor de Firstrade si un inversor se centra en els costos de negociació més baixos disponibles. Tot i que els comptes de divises, futurs i comerç cripto no estan disponibles, els inversors que busquen accions, opcions, fons i ETF no haurien de decebre’s. A diferència de molts altres corredors de la categoria de comissions baixes o no, Firstrade destaca per les plataformes de negociació per sobre de la mitjana, les cotitzacions de streaming i la funcionalitat de negociació d’opcions avançades.
El servei és bo, però limitat a l’horari del mercat, que pot ser difícil per a comerciants de fora dels Estats Units o per a nous inversors que no puguin contactar amb el seu agent durant l’horari laboral. Els nous inversors que busquen educació trobaran una gran quantitat de material introductori agregat de fonts internes i externes, però una formació avançada limitada o orientació relacionada amb l’entorn actual del mercat.
Metodologia
Investopedia es dedica a proporcionar als inversors revisions i valoracions imparcials i exhaustives dels corredors en línia. Les nostres ressenyes són el resultat de sis mesos d’avaluació de tots els aspectes de la plataforma d’un corredor en línia, inclosa l’experiència de l’usuari, la qualitat de les execucions comercials, els productes disponibles a les seves plataformes, costos i taxes, seguretat, experiència mòbil i atenció al client. Vam establir una escala de qualificació basada en els nostres criteris, recopilant més de 3.000 punts de dades que vam pesar al nostre sistema de puntuació d’estrelles.
A més, cada agent que vam enquestar havia de completar una enquesta de 320 punts sobre tots els aspectes de la seva plataforma que vam utilitzar en les nostres proves. Molts dels corredors en línia que hem avaluat ens han proporcionat demostracions presencials de les seves plataformes a les nostres oficines.
El nostre equip d’experts de la indústria, liderat per Theresa W. Carey, va realitzar les nostres revisions i va desenvolupar aquesta metodologia d’indústria millor per classificar plataformes d’inversió en línia per a usuaris a tots els nivells. Feu clic aquí per llegir la nostra metodologia completa.
