Els fons de l'índex són atractius per diverses raons, incloent-hi la diversificació i els índexs de baixes despeses. Pel que fa a les primeres, quan compreu accions d’un fons d’índex, esteu exposats a totes les accions d’un índex. La idea és que les accions que s’estan agraint compensaran les accions que s’estan depreciant.
Per què escollir un fons en lloc de les existències individuals
Es pot constituir un índex de centenars a milers d’accions. L'inversor mitjà no es podia permetre el luxe de comprar totes aquestes accions. Els fons negociats amb borsa (ETF) i els fons mutuos que segueixen un índex poden comprar totes aquelles accions perquè tenen un conjunt de diners més gran compost per dòlars de milers d’inversors. Quan compreu fins i tot una part d’un fons d’índex, teniu totes les accions de l’índex.
A més, els fons "pesen" les seves compres. Això vol dir que compren més d’algunes existències que d’altres. Això es deu al fet que l'índex compta algunes accions com a més probables que afectin l'índex que d'altres. Un bon fons d'índex ponderarà les seves compres en el mateix grau que ho fa l'índex.
Un índex és molt més probable que es recuperi d’una caiguda que qualsevol estoc individual. Per exemple, un fons d'índex de seguiment de S&P 500 el 2008 hauria perdut aproximadament un 37%. Tot i això, aquest mateix índex va augmentar un 350% a principis del 2018.
Vol dir que algú pot garantir que el mercat de valors sempre es recuperarà? Mai ningú fa aquesta afirmació. Aquí hi ha el que podem dir: Sempre s’ha recuperat. Això no vol dir que sempre ho sigui, però saber-ho sempre té certa tranquil·litat. Tanmateix, una persona amb un horitzó de temps curt, per exemple, de cinc anys o menys, podria perdre diners en aquest temps si l’índex baixa. Això es deu al fet que aquesta persona no es pot permetre esperar més anys perquè es recuperi. És per això que els fons d'índex són els millors per als inversors a llarg termini, aquells que pretenen romandre en el fons durant 6-10 anys o més.
Índexs de sectors
Índexs com el Dow Jones Industrial Average i el S&P 500 estan dissenyats per fer un seguiment general del mercat de valors. Però, també podeu invertir en fons que facin un seguiment d’un sector, com ara el petroli, la tecnologia, les finances, els béns de consum, etc. Sigui quin sigui el sector que pugueu pensar, algú ha elaborat un índex i algú altre ha creat un fons que segueix aquest índex. Un inversor que pensi que un sector determinat probablement superi el mercat general pot comprar un fons que realitzi un seguiment d'aquest sector i continuï diversificant-lo.
Això condueix a una altra manera de diversificar-se amb fons d’índex. Quan invertiu en diversos fons del sector, també podreu diversificar-vos. Dit d'una altra manera, si el fons de petroli no funciona bé, és probable que existeixi un altre fons d'índex. Així, no només us diversifiqueu dins de cada sector, sinó que també us diversifiqueu tenint diners en diferents sectors.
Assegureu-vos de saber en què inverteix cada fons per no duplicar participacions. Per exemple, invertir en un fons petrolier duplicaria algunes de les accions en un fons energètic.
La línia de fons
Els gestors professionals de diners que gestionen fons mutus estudien diàriament els mercats i apliquen coneixements i coneixements avançats als seus oficis. Tanmateix, amb tot el que funciona, el 80% no ho fa tan bé com el mercat. Si molts professionals s’equivoquen, és probable que un inversor amb menys coneixement i temps no vingui al mercat. Un fons d'índex us permetrà igualar els rendiments del mercat sense negociar i estudiar constantment. Aquest és el poder de la inversió diversificada mitjançant fons índex.
