Com obtenir un lloc de treball en compliment

Taula de continguts

• El millor treball a Amèrica
• Descripció de la feina
• Compliment i procediments ètics
• Gestió del compliment i del risc
• Competències i qualificacions
• Gamma salarial
• Camins de carrera
• Carreres de compliment del sector públic
• Què és el compliment financer?
• Carreres industrials
• Requisits de formació
• Requisits educatius
• Què passa amb les llicències de valors?
• Experiència laboral
• Conjunt d'habilitats
• La línia de fons

El millor treball a Amèrica

Fa uns anys, The Wall Street Journal va titllar d’oficial de compliment la feina més calorosa d’Amèrica, cosa que té sentit, donades les condicions del modern entorn empresarial nord-americà. Els treballadors més joves creixen en una edat de l’Oficina de Protecció Financera del Consumidor (CFPB), de l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) i d’una agudíssima però potent potent Agència de Protecció Ambiental (EPA).

L’afluència de regles, regulacions i lleis noves i actualitzades en els sectors dels serveis financers, sanitaris, telecomunicacions i altres sectors ha creat un augment de la necessitat de persones ètiques qualificades i ha estat molt beneficiosa per als reguladors i professionals del risc / compliment, que han vist augmentar els salaris i les noves oportunitats laborals. La US Bureau of Labor Statistics (BLS) projecta que l'ocupació creixerà un 8% fins al 2024.

En termes d’importància i impacte financer, els oficials en matèria de compliment se situen entre els caps financers (CFO) i els consellers executius (CEOs) en alguns empleats executius, ja que un entorn de compliment adequat manté l’oncle Sam a ratlla i representa un avantatge notable respecte als menys preparats. competidors.

Això és cada cop més veritable en finances. Segons el BLS, el 2018, les indústries més remunerades per als llocs de treball de compliment van incloure govern, crèdit i gestió.

Punts clau

• L'oficial de compliment és un dels llocs de treball més calorosos a Amèrica. Els treballs de compliment solen ser en serveis financers, assistència sanitària i telecomunicacions. Els oficials de compliment sovint necessiten coneixements de pràctiques ètiques en les seves indústries. Els estudis en enginyeria, dret i química, així com en economia, les finances i la gestió són sovint part d’una educació en compliment.

Descripció de la feina

Les posicions d’oficial o de directiu de compliment estan disponibles en una gran quantitat d’indústries, però les funcions i responsabilitats laborals de les persones que ocupen un lloc d’oficial de compliment són similars. El principal deure de qualsevol agent de compliment és assegurar la gestió jurídica i ètica d’una empresa, complint totes les normatives aplicables a la indústria. Aquesta tasca laboral comença amb una anàlisi en profunditat de les regulacions i normes estàtiques vigents en una indústria determinada. Els oficials de compliment han d’entendre com interpretar aquestes regulacions i com s’ajusten a les operacions comercials de les seves empreses.

A més d’entendre les regulacions legals, els oficials de compliment també han de tenir un bon coneixement de les pràctiques i normes ètiques en les seves indústries. Tot i que hi ha normes que constitueixen un comportament ètic teòric en la majoria de sectors, a la pràctica, l’ètica sovint es deixa a l’interpretació d’un oficial o gestor de compliment. La necessitat d’interpretar l’ètica fa que els agents de compliment entenguin els valors subjacents d’una empresa per tal que puguin establir i implementar procediments estàndard. La revisió contínua dels estàndards ètics de l'empresa és una part necessària de la feina de qualsevol oficial de compliment.

Compliment i procediments ètics

Els oficials de compliment també comparteixen informació sobre comportaments i procediments ètics conformes amb els directius, els empleats i els executius de la suite C. En indústries on les càrregues reguladores són elevades, els oficials de compliment passen una part substancial del seu temps a desenvolupar, millorar i distribuir programes de compliment als empleats de la companyia. Per exemple, els oficials de compliment de la indústria dels serveis financers centren la seva atenció en iniciatives contra el blanqueig de diners, inclosos programes de formació i formació continuats que detallen com els empleats poden seguir complint la normativa general. De la mateixa manera, un oficial de compliment que treballa en un centre d’atenció mèdica pot dedicar una quantitat considerable de temps a la creació i difusió de programes de formació que se centrin en les lleis de divulgació i privacitat per protegir els pacients de la instal·lació.

Gestió del compliment i del risc

Les persones que ocupin càrrecs d’oficial de compliment també són responsables de revisar el risc actual i potencial que té una empresa empresarial. La informació sobre els riscos específics del negoci o de la indústria es transmet a executius d’alt nivell per establir controls interns per minimitzar l’exposició. Un oficial de compliment ha de revisar contínuament els riscos a què s'enfronta l'organització juntament amb els procediments existents per reduir aquest risc per tal que l'empresa estigui ben posicionada per gestionar-la de manera efectiva.

Competències i qualificacions

En general, tots els treballadors que compleixen el compliment necessiten habilitats analítiques, investigatives i de presa de decisions. Per raons òbvies, el millor és que l’oficial tingui alguna experiència treballant en la indústria que tingui la intenció de servir com a requisit de compliment.

No hi ha dos oficials de compliment que s’enfronten als mateixos reptes i la naturalesa del lloc de treball és tal que cada funcionari es converteixi en un estudiant perpetu: els canvis normatius tenen lloc de manera coherent. Les titulacions en enginyeria, dret i química, juntament amb economia, finances i gestió, són un gran actiu en un currículum de compliment. Els del sector financer podrien haver de portar llicències de valors (més sobre això, a continuació); Les certificacions professionals en un camp rellevant també són bones opcions.

38.320 $ fins 109.650 dòlars

L'abast salarial per a les ocupacions oficials de compliment.

Gamma salarial

Segons les estadístiques de BLS 2018, les més recents disponibles a partir d’aquest escrit, els salaris anuals per a les professions de compliment oscil·len entre 38.320 $ i 109.650 dòlars, i els salaris horaris de 18, 42 a 52, 72 dòlars. Un guanyador amb menors ingressos en un lloc d’oficial de compliment és més probable que tingui una experiència laboral mínima o tingui un títol no relacionat directament amb la indústria on treballa. Un treballador amb ingressos més alts té sovint una possessió substancial en el seu lloc o ha obtingut titulacions avançades en empreses, comptabilitat, dret o finances. Per descomptat, els que treballen en una gran institució tenen més probabilitats de tenir accés a beneficis francs que augmenten el paquet de compensació total, i els oficials de compliment tenen els mateixos que els altres executius de la C-Suite.

Camins de carrera

Hi ha feines d’acompliment en gairebé tots els àmbits, cosa que pot fer que sigui una via professional difícil de preparar. Per exemple, un oficial de compliment que treballa a HSBC o Wells Fargo té responsabilitats i requisits educatius molt diferents que un oficial de compliment que treballa per a Dow Chemical o Exxon Mobil.

Un aspirant professional del compliment ha d’identificar aquelles indústries per les quals té passió o malestar, i hauria d’entendre els obstacles pràctics i reguladors d’aquestes indústries.

Algunes indústries, com l'alimentació, productes químics, l'assistència sanitària i les finances, es presten al creixement del departament de compliment. Tanmateix, la majoria de llocs de treball nous per al personal de compliment provenen del sector públic, no de les empreses privades.

Les carreres de compliment no només són finances. Els llocs de treball també podrien ser en salut i telecomunicacions.

Carreres de compliment del sector públic

Segons la BLS, els tres primers empresaris dels oficials de compliment són el govern federal, els governs estatals i els governs locals. De fet, els governs locals (els que tenen designació OES) utilitzen més agents de compliment (28.560 a partir del 2018) que empreses privades i companyies d’assegurances (25.390), encara que amb un sou inferior.

Tot i que, generalment, els llocs de treball de conformitat amb el sector públic públic i estatal tenen uns sous inicials més baixos que els seus homòlegs, les prestacions i la seguretat laboral. Fins i tot els estats amb beneficis públics relativament baixos, com Colorado i Minnesota, superen significativament els paquets de beneficis mitjans amb els millors empresaris privats. També és difícil acomiadar-se d’una feina del sector públic, afegint essencialment una forma d’assegurança d’atur. Per tant, si bé sol·licitar una feina al sector públic pot ser feixuga, no deixa de ser una bona opció per als interessats en complir-los.

Què és el compliment financer?

Abans d’experimentar com convertir-se en un oficial de compliment d’una empresa financera o membre d’un equip de compliment, és important primer comprendre què comporta aquest treball. Per ser clar, els deures del personal de compliment varien segons la fitxa d’empresa i la feina; no obstant això, les següents són tasques que normalment realitzen els departaments de compliment:

• Garantir que l’empresa s’ajusta a les regles mínimes de capital net. Assegurar-se que els empleats segueixen les directrius de compliment intern. Comprendre i atendre les reclamacions dels clients. Mantenir un diàleg amb els organismes reguladors. Revisar les activitats de vendes i comptes discrecionals i assegurar-se que altres directius de la firma són obeint les lleis de valors.Assegurar-se que la firma compleix les lleis de valors estatals.Assegurar-se que tots els empleats estan registrats en propietat i han cursat classes de formació continuada segons sigui necessari. Assegureu-vos que l'empresa compleix totes les normes de comerç i de comercialització. la firma o la preparació de documentació per als casos d’arbitratge que puguin estar pendents.

Carreres de compliment de la indústria financera

Com s'ha esmentat anteriorment, la indústria financera és un camp madur per als interessats en una carrera relacionada amb el compliment. El departament de compliment d'una empresa de gestió bancària, corredoria o administració d'inversions treballa per assegurar que tots els empleats i funcionaris compleixin no només les regulacions de la Comissió de Valors i Borses (SEC), sinó també les normes de l'Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA).

Requisits de formació

Una posició com a oficial o gestor de compliment no es considera habitualment com a ocupació de primer nivell. Els estudis de llicenciatura solen ser un requisit mínim i alguns empresaris poden buscar titulacions avançades, com ara un títol de dret o un màster d'administració d'empreses (MBA), especialment per obtenir una posició més alta.

Els oficials de compliment d'altres sectors tenen l'oportunitat de completar el Programa Professional de conformitat i ètica certificat (CCEP) a través de la Societat de Compliment Corporatiu i Ètica (SCCE). El CCEP requereix la participació en un curs intensiu de requisits previs i la superació d’un examen amb èxit. Hi ha cursos similars de designació i certificació a través de l’associació d’òpics de conformitat ètica i compliment (ECOA).

Requisits educatius

A la dècada de 1980, un títol de quatre anys de batxillerat era menys freqüent per obtenir feina en un departament de compliment. Hi havia un bon nombre de persones que només tenien diplomes de secundària i, fins i tot, si es van graduar a la universitat, sovint no era amb una titulació de finances. Aleshores, la idea era que els empleats aprenguessin en la feina.

Tot això ha canviat. Una llicenciatura en finances, gestió, comptabilitat, economia o dret és imprescindible si voleu contractar-vos a qualsevol de les empreses de suport. A més, tot i que no és obligatori, un màster en finances, comptabilitat o economia pot ajudar a diferenciar un individu dels innombrables altres candidats que tenen estudis de batxillerat. Finalment, aquells que tenen un títol de dret sovint tenen la possibilitat de competir perquè ja tenen una idea del funcionament de la llei, cosa que els converteix sovint en candidats a moltes cases de corretatge.

A través de l’Oficina Nacional de Serveis de Regulació (NRS), les persones que busquen avançar en les seves carreres com a oficials de compliment de la indústria de serveis financers i d’inversions poden completar la credencial professional de compliment certificat d’assessor d’inversions. Aquest programa de certificació avançat proporciona als participants contingut regulatori actualitzat que és rellevant per a experts financers que treballen en departaments de compliment.

Què passa amb les llicències de valors?

Una empresa pot exigir que el personal de compliment tingui llicència. És habitual que les empreses requereixin que el personal de compliment participi als exàmens de la Sèrie 7 i la Sèrie 63. El currículum d’aquests exàmens de llicències permet als oficials de conformitat obtenir una bona base i comprensió de la indústria de valors.

Altres llicències que una empresa pot patrocinar un individu de compliment inclouen els exàmens de la Sèrie 14, la Sèrie 26, la Sèrie 27 i la Sèrie 39. Aquests exàmens requereixen una comprensió de les regles del capital net, les regles de la Junta de Règim de Valors Municipals (MSRB), les regles de manteniment dels comptes de clients, les funcions de supervisió de vendes (i altres) i el manteniment de registres.

Experiència laboral

Els equips de compliment contractaran ocasionalment aquells que han treballat en altres àmbits o aspectes de la indústria, com ara vendes i operacions (corretatge). Tanmateix, sembla que una gran quantitat de persones que treballen com a nivell de compliment semblen tenir una àmplia experiència en el back office en operacions de liquidació o operacions comercials. Un nombre just dels que tenen el camp també tenen antecedents en comptabilitat o han treballat per a les principals borses de valors o FINRA com a auditors o examinadors de camp.

Més enllà d’això, moltes empreses també miraran de veure si el candidat ha tingut experiència prèvia en una empresa de mida i estatura similars. Aquesta experiència garanteix que l’individu serà capaç de manejar el tipus de deures i el ritme sovint frenètic característic del departament de compliment. La naturalesa del treball d'un agent de compliment d'una gran empresa o magatzem sovint és molt més implicada que la d'un oficial de compliment d'una empresa regional més petita.

Conjunt d'habilitats

Tot i que una persona compleix tots els requisits anteriors i es veu bé en el paper, hi ha equips específics que ha de tenir èxit en el camp del compliment. Per exemple:

• Els individus han d’estar orientats al detall i tenir la capacitat de revisar i analitzar grans conjunts de dades en un termini breu. D’ençà que els membres del personal de compliment tenen la responsabilitat d’assegurar-se que l’empresa s’adhereix a totes les normes FINRA, han de poder desxifrar informació (com ara detallades comerç) i ser capaç de determinar si la persona i / o l'empresa compleix. El personal de compliment ha de tenir coneixement íntim d'altres feines i funcions, com ara vendes i operacions (i les regles associades a aquestes).

La línia de fons

Totes les persones que compleixin han d’estar fora de retret. És a dir, per fer aquesta feina correctament han de mantenir un alt nivell d’integritat i servir d’exemple per a altres empleats de l’empresa.