Cada any cap al mes de febrer, Barron's i Lipper Inc. surten amb els seus rànquings de famílies de fons per a l'any anterior. La classificació de les famílies de fons es determina segons el rendiment de tots els fons de les empreses durant l'any. Per poder optar als rànquings, la família del fons ha de disposar d’una quantitat determinada de fons per als inversors. El 2014, aquests requisits eren: tres fons de les categories generals dels Estats Units, un fons de la categoria de capital mundial, un fons de la categoria de fons equilibrats, dos fons obligatoris imposables i un fons obligatori exempt de tributació.
Quan es comparen rendiments de les famílies del fons, s’eliminen les taxes, les càrregues i les vendes de 12b-1. El raonament que elimina és que volen assegurar-se que estan comparant les habilitats d’inversió entre les famílies de fons. Després de suprimir les taxes, Lipper continua fent càlculs per determinar la millor família global de fons. Aquests rànquings es calculen determinant el rang percentil del fons dins de la seva categoria determinada, i això es multiplica per la ponderació d'aquest fons com a percentatge dels actius totals de la societat d'inversió. Finalment, això es multiplica per la ponderació assignada de la categoria donada per a l'any en curs. Això es fa per a tots els fons mutus i es sumen els números finals. La família de fons amb la puntuació més alta és el número 1. Aquest procés es repeteix per obtenir els resultats de la classificació de cinc i deu anys.
A continuació, es mostren les cinc famílies de fons principals del 2014.
1. El grup d’avantguarda
Vanguard ocupa el primer lloc per al 2014. Vanguard és coneguda pels seus fons índexs, que representen dos terços dels actius sota gestió. Però enguany han estat realment ajudats pels seus fons gestionats activament. Bill McNabb, director general de Vanguard, atribueix el seu èxit a taxes reduïdes. Segons Lipper, el percentatge de despeses mitjanes per als fons gestionats activament a Vanguard va ser del 0, 28% en comparació amb la mitjana de la indústria de l’1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
El grup de gestió d'actius del Banc de Mont-real (BMO) va reclamar el lloc número 2. Tot i que són relativament desconeguts per a la majoria dels Estats Units, tenen 60.000 milions de dòlars sota gestió. A més de ocupar el segon lloc global, també van assolir els cinc primers llocs tant en fons de capital mundial com en bons obligatoris imposables. Seran un nom que seguirà vigilant durant els pròxims anys, mentre continuen creixent el seu negoci de fons mutuals als Estats Units.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) ocupa el tercer lloc amb 216 mil milions de dòlars sota gestió. Invesco és una empresa d’inversions independent que només es centra en les inversions i compta amb professionals de la inversió a tot el món amb ajuda per a clients de més de 20 països. Igual que Vanguard, Invesco té una gran part dels seus actius en inversions passives que els va ajudar a sortir-ne el 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) gestiona 117 milions de dòlars en 50 fons mutus. SEI va començar com a empresa tecnològica per ajudar a formar oficials de préstecs. Amb els anys han afegit més serveis per al món de les inversions, inclosos els seus fons mutuos. SEI utilitza un sistema de subassessors, amb més del 90% subcontractats a altres assessors.
5. Fons principals
Principal Funds forma part del principal grup financer (PFG). Mentre van començar com a companyia d’assegurances, al llarg dels anys s’han diversificat en la gestió d’inversions. La major part dels seus serveis d'inversió estan orientats a estalvis de jubilació.
La línia de fons
Les millors famílies de fons canvien cada any a mesura que el seu rendiment varia. No obstant això, encara podeu controlar el bé que feu amb la selecció de fons amb taxes baixes i un rendiment de qualitat a llarg termini.
