Els gestors de cartera treballen per a empreses de gestió de riquesa, fons de pensions, fundacions, companyies d’assegurances, bancs, fons de cobertura i altres organitzacions de la indústria de valors. Supervisen la gestió diària de carteres d’inversions en nom de clients individuals o institucionals. Un gestor de cartera és normalment responsable de tots els aspectes d’una cartera d’inversions: tot des de crear i gestionar una estratègia d’inversió global que s’adapti a les necessitats del client fins a implementar aquesta estratègia seleccionant una combinació adequada de valors i productes d’inversió i gestionant-ne de forma contínua.
Un gestor de cartera sol supervisar un equip d’analistes financers sèniors que elaboren informes i recomanacions analítiques per informar sobre les decisions d’inversió i la formació d’estratègia. Un gestor de cartera també es comunica amb analistes de bancs d’inversió i altres empreses de vendes per identificar productes que poden ser adequats per a un determinat portafoli. Alguns gestors de cartera, que inclouen sovint els que treballen en empreses de gestió de riquesa, també poden estar obligats a reunir-se i comunicar-se amb clients individuals per discutir l'estratègia d'inversió, explicar les decisions d'inversió i proporcionar actualitzacions sobre el rendiment de la cartera.
Punts clau
- Els gestors de cartera treballen amb un equip d’analistes i investigadors per elaborar estratègies d’inversió i decisions per a carteres d’inversors institucionals o individuals. Els gestors de cartera normalment comencen la seva carrera com a analistes financers. El treball en gestió de cartera requereix la concessió de llicències per part de FINRA, registre a la SEC i sovint certificacions professionals com la de Chartered Financial Analyst.
Carrera de carrera de gestor de portafolis
És habitual que un gestor de cartera comenci la seva carrera com a analista financer que treballa en accions, bons o altres valors per a una empresa del sector de valors. Les posicions d’analistes joves solen estar obertes als graduats de batxillerat. Després de diversos anys d’experiència, molts analistes joves tornen a l’escola per obtenir el màster en administració d’empreses (MBA) o altres màsters rellevants abans d’iniciar-se en funcions d’analista superiors. Un màster adequat pot qualificar immediatament un nou sol·licitant per a un càrrec d’analista superior.
Un analista financer principal que treballa en inversions sol produir informes i recomanacions sobre valors propis sota la direcció d'un gestor de cartera. Els analistes sèniors sovint s’especialitzen en categories particulars de valors, passant la major part del temps a realitzar noves investigacions i anàlisis, actualitzar la investigació segons els nous desenvolupaments, comunicar-se amb contactes de la indústria i presentar recomanacions a la direcció i clients. Els analistes sèniors també supervisen i dirigeixen el treball d’un o més analistes joves.
Amb un bon rendiment laboral i una experiència demostrada, un analista financer superior pot convertir-se en gestor de cartera. Si la cartera té un bon rendiment, el gestor es pot graduar a carteres més grans amb més diners gestionats. Un lloc de direcció de cartera superior sol ser el final de la trajectòria professional, tot i que algunes persones passen a ocupar llocs de lideratge a les seves empreses o es posen en pràctica per començar noves empreses.
Gestor de portafoli Qualificacions educatives
El títol de batxillerat en un camp rellevant és una qualificació bàsica per treballar com a gestor de cartera. Tot i això, molts empresaris requereixen títols de màster i la majoria de gestors de cartera en tenen, encara que no estiguin del tot obligats. Segons les dades de l’enquesta de 2014 recollides per la US Bureau of Labor Statistics (BLS), el 65% dels gestors de cartera als Estats Units posseïen almenys un màster. Entre els gestors financers, el salari mitjà per a aquells amb un màster era de 110.000 $ - 32.000 dòlars més que el salari comparable per als que tinguessin un títol de batxillerat.
Generalment, es considera que una varietat de temes universitaris són una bona preparació per a posicions de primer nivell en aquest professional, incloses disciplines quantitatives empresarials com la comptabilitat, les finances i l'economia. Altres disciplines rellevants inclouen estadístiques, matemàtiques, enginyeria i física, totes elles centrades molt en el desenvolupament d’habilitats quantitatives i analítiques.
A nivell de màster, els MBA en finances o en un altre àmbit rellevant com l'administració d'empreses o l'economia és la norma entre els gestors de cartera. Una opció digna és un màster en la titulació de ciències en l'àrea de finances.
94.990 dòlars
El salari mitjà anual del gestor de cartera el 2019, segons salari.com
Altres qualificacions del gestor de portafolis
La majoria dels empresaris requereixen que els gestors de cartera tinguin certificacions d’analista financer. La certificació més destacada en el camp i la més demandada pels empresaris és la designació Chartered Financial Analyst (CFA) atorgada per l'Institut CFA. Aquesta designació està oberta a qualsevol analista financer que tingui una llicenciatura i quatre anys d'experiència laboral acceptable. Es concedeix als candidats que es classifiquen que aproven una sèrie de tres exàmens. Molts empresaris també designen la designació del Planificador financer certificat (CFP), atorgat pel Consell de la CFP, com a qualificació opcional.
Segons el tipus d’actius amb què treballin, els gestors de cartera també han de disposar de llicències adequades de l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), l’organisme de supervisió de les firmes i corredors de valors que operen als Estats Units; Per fer els exàmens de qualificació es requereix generalment el patrocini de l'empleador. Si la feina implica una gestió d’actius superior a 25 milions de dòlars, els administradors hauran de registrar-se a la Comissió de Valors i Valors (SEC).
