Taula de continguts
- Trieu un preparador
- Programa una cita
- Reuneix els teus documents
- Completa els teus rebuts
- Llista les teves dades personals
- Mireu si necessiteu una extensió
- Planifiqueu l'avanç de qualsevol reembossament
- Trobeu el retorn de l'any passat
- La línia de fons
El govern federal estima que al voltant del 60% de les persones utilitzen preparadors remunerats per completar i presentar les declaracions d’impostos. Si sou d’aquestes persones, és important començar a organitzar els vostres rebuts, formularis i altres documents molt abans de l’impost d’impostos. El vostre preparador pot rebre informació directament de vosaltres o demanar-vos que empleneu un qüestionari. De qualsevol forma, necessitareu temps per reunir tot el que necessiteu i el preparador. Aquests són els passos a fer.
Punts clau
- Fins i tot si contracteu algú per preparar la vostra declaració d’impostos, haureu de fer una mica de treballs anticipats vosaltres mateixos, i com més aviat comenceu, millor. Reveieu els vostres rebuts i comproveu que heu rebut tots els formularis que necessiteu. per part d’empresaris i institucions financeres. La declaració d’impostos de l’últim any pot ser una bona guia per assegurar-vos que no us manca informació important.
Trieu un preparador
També haureu d’informar-vos sobre quotes que probablement depenen de la complexitat del vostre retorn. Eviteu utilitzar una empresa que tingui la intenció de cobrar un percentatge del reemborsament. El lloc web de l’IRS ofereix consells per triar un preparador i un enllaç al directori de preparadors de l’IRS, que podeu cercar segons les seves credencials i la ubicació.
Programa una cita
Com més aviat et trobeu amb el preparador, més aviat hauríeu de poder completar la vostra devolució (fins i tot si decidiu presentar una extensió, com s'explica més endavant). Si preveieu un reembossament, també ho aconseguireu més aviat. Si espereu massa per programar una cita amb un preparador d’impostos, potser no passaria abans del 15 d’abril i podríeu deixar passar les oportunitats d’abaixar la factura d’impostos, com ara aportacions deduïbles a un IRA o a un compte d’estalvi sanitari.
Reuneix els teus documents
A finals de gener, haureu rebut tots els documents fiscals que necessiteu del vostre empresari o empresari, així com de bancs, empreses de corredoria i altres empreses amb qui feu negocis. Per a cada formulari, comproveu que la informació coincideixi amb els vostres propis registres.
Aquestes són algunes de les formes més habituals:
- Formulari W-2, si teníeu feina Els diversos 1099 formularis que reporten altres ingressos que vàreu rebre, com dividends (1099-DIV), interessos (1099-INT) i una indemnització per no empleat pagada a contractistes independents (1099-MISC). No es requereix que els corredors no envieu per correu electrònic el formulari 1099-B, que reporta guanys i pèrdues en operacions de valors fins al 31 de gener, de manera que poden arribar a arribar una mica més tard. guanys d’apostes
Completa els teus rebuts
Els rebuts que haureu de proporcionar depèn de si proporcioneu les vostres deduccions o si sol·liciteu la deducció estàndard. Voleu triar el que produeixi una cancel·lació més gran, però l’única manera de saber-ho segur és afegir les deduccions detallades i comparar-la amb la deducció estàndard. El 2020, per exemple, la deducció estàndard per als contribuents únics és de 12.400 dòlars; per a les parelles casades que presenten conjuntament, és de 24.800 dòlars.
En particular, busqueu rebuts per despeses mèdiques no cobertes per l’assegurança ni reemborsades per cap altre pla de salut (com un compte de despeses flexibles o un compte d’estalvi sanitari), impostos de propietat i despeses relacionades amb la inversió). Totes estan subjectes a límits, però si són prou importants, pot ser que valgui la pena dedicar-les.
Llista les teves dades personals
Probablement coneixeu el vostre número de Seguretat Social, però coneixeu el número de Seguretat Social de cada dependent que reclameu? Voleu anotar-los, juntament amb qualsevol altra informació que el preparador fiscal pugui necessitar. Per exemple, si teniu una casa de vacances o una propietat de lloguer, noteu les seves adreces. Si heu venut una propietat el darrer any, noteu les dates que heu comprat i venut, l'import que heu pagat originalment i la quantitat que heu rebut de la venda.
Decidiu si voleu presentar una extensió
Podeu sol·licitar una pròrroga per presentar la declaració de l’impost, però encara heu d’estimar la quantitat d’impost que deureu i pagueu aquest import el 15 d’abril.
Planifiqueu l'avanç de qualsevol reembossament
- Podeu aplicar una part o tota la devolució als impostos de l’any vinent. Si normalment pagueu els impostos estimats durant tot l'any, això us pot ajudar a cobrir la primera quota trimestral. El govern us pot enviar un xec o dipositar la devolució directament al vostre compte corrent o d'estalvi. Podeu contribuir amb una part o la totalitat del reemborsament a determinats tipus. de comptes (IRAs, comptes d’estalvi de salut, comptes d’estalvi d’educació) o comprar bons d’estalvi nord-americà mitjançant Treasury Direct.
També podeu dividir el reembossament entre les opcions de dipòsit directe emplenant el formulari 8888. Haureu de comunicar al preparador d’impostos el que voleu fer, per tal que us indiqui a la vostra devolució.
Cerqueu una còpia del retorn de l'any passat
- Interès i dividends. La devolució de l’any passat ha d’indicar a quins bancs, fons mutuals o altres institucions financeres t’han enviat 1099 formularis. Feu servir aquesta llista per assegurar-vos que heu rebut 1099 anys aquest any (tret que hagueu tancat aquests comptes o que vengueu les inversions mentrestant). Deduccions caritatives. Si heu fet regals petits, és possible que no hagueu rebut cap reconeixement de l’organització, però podreu deduir aquestes aportacions sempre que tingueu un xec cancel·lat o una altra prova. Consulteu la llista d’organitzacions a les quals heu donat i veieu si heu fet regals similars aquest any.
La línia de fons
Tant si feu els vostres propis impostos com si contracteu algú més per gestionar-lo, guardar bons registres us estalviarà temps i, en el cas d’un preparador pagat, diners. Com més aviat comenceu, més fàcil hauria de ser, i més aviat hauríeu de posar el procés al vostre darrere durant un any més.
