La Llei bancària suïssa de 1934 va fer que els bancs suïssos divulguessin el nom de titular d'un compte. De forma similar a les proteccions de confidencialitat entre metges i pacients o advocats i els seus clients, aquestes proteccions són el principal diferenciador que fan que els comptes bancaris suïssos siguin tan populars entre els clients bancaris de tot el món.
Obertura d'un compte bancari suís
Sorprenentment, obrir un compte bancari suís no és tan diferent que obrir un compte bancari estàndard. Heu d’omplir formularis i proporcionar documentació que demostri qui sou i què feu. Tot i això, a causa d’algunes circumstàncies especials en matèria de privadesa, el nivell d’examinament de la documentació oficial de la vostra identitat és més estricte. Per exemple, potser haureu de mostrar el passaport oficial per proporcionar la vostra identitat, mentre que el permís de conduir és suficient als Estats Units. També hi ha diferents requisits mínims de saldo segons el tipus de compte que desitgeu. Aquests poden anar des d’uns quants milers de dòlars fins a milions de dòlars.
Punts clau
- Els bancs suïssos utilitzen un estricte nivell d’escrutini per avaluar la documentació oficial de la vostra identitat. Els residents de Suïssa han de tenir almenys 18 anys per obrir un compte bancari suís, i això és l’única restricció. Els principals avantatges dels comptes bancaris suïssos inclouen la baixa. nivells de risc financer i alts nivells de privacitat. La llei de prevenció impedeix al banc que divulgui informació sobre un compte (fins i tot la seva existència) sense el permís del dipositant, excepte en els casos que se sospiti una activitat criminal severa.
Comptes bancaris suïssos i no residents de Suïssa
Els no residents de Suïssa han de tenir com a mínim 18 anys per obrir un compte bancari suís, i aquesta és l’única restricció. Els titulars de comptes poden triar la seva moneda i la majoria opta per retenir els seus fons en francs suïssos, dòlars americans, euros o esterlina britànica. Normalment no es requereix un saldo mínim per obrir un compte, però, un cop que el titular del dipòsit deposa fons, normalment hi ha un requisit de saldo mínim, que varia segons el banc.
Les lleis suïsses contra el blanqueig de diners requereixen que un potencial titular de compte bancari suís proporcioni diversos tipus de documents per poder obrir un compte. Inclouen còpies autenticades del passaport i documents que expliquen la seva professió, com ara declaracions d’impostos, documents d’empresa, llicències professionals, etc.; prova de la font dels vostres fons; i altra informació personal típica.
Beneficis dels comptes bancaris suïssos
Els principals beneficis dels comptes bancaris suïssos inclouen els nivells baixos de risc financer i els nivells alts de privadesa que ofereixen. L’economia suïssa és una de les més estables del món i no ha estat implicada en conflictes durant centenars d’anys. A més, la legislació suïssa exigeix que els bancs tinguin requisits de capital elevats i una forta protecció dels dipositants, que pràcticament garanteix que qualsevol dipòsit estarà fora de perill de conflictes i conflictes financers.
Els comptes de francs suïssos guanyaran una petita quantitat d’interès, però també hauran de pagar l’impost de retenció suís. Per aquesta raó, la majoria dels titulars de comptes estrangers tenen el seu compte bancari suís en una altra moneda.
Pel que fa a la privadesa, la legislació suïssa impedeix que el banc reveli informació sobre un compte (fins i tot la seva existència) sense el permís del dipositant. L’única excepció, l’única manera en què es revelarà la informació, és si una agència governamental afirma que un dipositant està involucrat en un acte delictiu greu o està implicat en alguna altra qüestió financera (com ara fallides, divorcis i successions). D'altra banda, la normativa suïssa contra el blanqueig de diners també requereix que els dipositants aportin proves sobre l'origen dels fons que dipositen als seus comptes.
