Què és un broker-distribuïdor?
Una empresa de broker-comerciant compra i ven valors per als clients, però també realitza operacions en benefici propi. Dit d’una altra manera, és un corredor quan comercia per clients i és un distribuïdor quan compra i ven per si mateix.
Als Estats Units, el terme regulador "broker-dealer" pot descriure una persona o una empresa (una societat general, una societat limitada, una societat de responsabilitat limitada, una corporació o una altra entitat). Molts corredors de plataformes són plataformes en línia. Un corredor-distribuïdor desenvolupa el negoci de compravenda de valors omplint un dels dos papers d'una transacció.
Un corredor-comerciant fa dues funcions. Tant és un corredor, quan comercia per un client i cobra una comissió, com un distribuïdor, quan comercia per si mateix.
Si el broker actua com a agent, el corredor de negocis realitza les accions necessàries per intercanviar una garantia. El corredor no té els seus propis diners en risc, però connecta el seu client amb altres broker-concessionaris pels quals se’ls paga una comissió.
Si el broker-distribuïdor actua com a distribuïdor, són director en una transacció. En aquest cas, el corredor està comprant o venent una garantia de clients o per a un client. En aquest cas, el corredor de negocis ha de revelar, per escrit, que actua com a distribuïdor i explica tots els càrrecs i compensacions. Aquests corredors també s’anomenen fabricants de mercat.
Punts clau
- Una empresa de broker-concessionaris compra i ven valors per a clients i per a si mateixos. Hi ha dos tipus de corredors. Un filferro ven els seus propis productes, mentre que un broker distribuïdor independent ven productes de fonts externes. Si un broker-concessionari té uns baixos recursos en administració, normalment és un signe positiu pel que fa a la seva experiència., un inversor hauria de tenir en compte molts factors com ara els seus honoraris, els seus recursos sota administració (AUM), la quantitat d’atenció personal que presten i el seu estat davant l’Autoritat Reguladora Financera (FINRA).
Rànquing: distribuïdors
Hi ha dos tipus de corredors. Un tipus és un filferro o una empresa que ven els seus propis productes als clients. L’altre tipus és un broker-distribuïdor independent que ven productes de fonts externes. Hi ha més de 3.600 corredors en venda, segons les dades més recents de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA). L’objectiu de situar-se entre les 15 millors empreses de broker-concessionaris és proporcionar una referència per a les empreses més establertes i estables en aquest camp.
És gairebé impossible que una persona investigui cada agent broker individual, atès el gran nombre que hi ha. Haureu de reduir el focus. Una forma de fer-ho és començar consultant els intermediaris que atrauen molts diners dels clients o que tinguin la majoria d’actius sota gestió (AUM). L’important AUM pot ser una indicació que un broker-comerciant ha actuat bé.
A continuació, es mostra una llista de les 15 principals empreses de corredors en funció dels números AUM disponibles de les empreses el 25 d'octubre de 2018. Hem evitat classificar els broker-concessionaris pel nombre d'assessors de l'empresa perquè aquesta xifra no revela quants diners el mànec ferm. Per a aquells que vulguin jugar-lo de forma segura i utilitzar un broker que tingui una presència important, aquesta llista és un bon punt de partida.
| Top 15 Broker-Dealers 2018 d’actius sota gestió | |
|---|---|
| Inversions de fidelitat | 6, 85 trilions de dòlars |
| Charles Schwab | 1, 85 trilions de dòlars |
| Wells Fargo Assessors | 1, 6 bilions de dòlars |
| TD Ameritrade | 1, 3 bilions de dòlars |
| Edward Jones | 1, 10 trilions de dòlars |
| Raymond James Financial | 754 mil milions de dòlars |
| Assessors d’AXA | 665 mil milions de dòlars |
| LPL Financera | 669 milions de dòlars |
| Ameriprise Financial | 485 mil milions de dòlars |
| Voya | 209 mil milions de dòlars |
| Xarxa financera del Commonwealth | 156 mil milions de dòlars |
| Inv. Mútua del nord-oest Serveis | 132 mil milions de dòlars |
| Cambridge Investment Research | 99 milions de dòlars |
| Securities America | 86 milions de dòlars |
| Waddell & Reed | 80.2 mil milions de dòlars |
Com triar un corredor
Triar un corredor-distribuïdor
Tingueu en compte que no és convenient triar un agent de distribuïdors basat només en AUM. Cal tenir en compte altres factors, com ara un historial de rendiments importants per als clients.
Una altra consideració a l’hora de seleccionar un gran intermediari és l’atenció personal. Les empreses grans poden tenir molts assessors per treballar. Assegureu-vos de seleccionar un assessor individual que tingui temps per examinar detalladament les vostres necessitats financeres, retornar les trucades amb rapidesa i suggerir inversions adequades als vostres objectius.
3.600
El nombre de corredors en comerç als Estats Units, segons les dades més recents de l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA).
A més, sempre heu de comprovar l’estat d’un intermediari amb FINRA. Aquesta organització és el servei de vigilància dels broker-distribuïdors i investiga regularment una mala conducta en els distribuïdors i corredors. FINRA també pot multar empreses que es comporten malament. Per estar segur, no dubteu a consultar el lloc web BrokerCheck de FINRA per saber si una empresa que us interessa ha fet cap error.
Comparació de comptes d'inversió × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació. Nom del proveïdorArticles relacionats
Carreres d'assessor financer
Convertint-se en assessor d’inversions registrades
Assessorament professional
La Guia Definitiva d’una Carrera en vendes de corretatge
Gestió de pràctiques
Principals raons per les quals els assessors han d'anar a la RIA
Carreres d'assessor financer
Carreres d'assessors en borsa i assessor financer: conèixer les diferències
Assessor financer
Trobar un assessor o planificador financer
Exàmens Finra
Heu d’afegir una llicència de valors a les vostres qualificacions?
Enllaços de socisTermes relacionats
Broker-Dealers: què fan i com funcionen El terme broker-dealer s’utilitza en el llenguatge de regulació de valors nord-americà per descriure les corredories de valors, ja que la majoria de les empreses actuen com a agents i com a administradors. més Què heu de saber sobre els distribuïdors Un distribuïdor és una persona o empresa que compra i ven valors per al seu compte, ja sigui a través d’un corredor o d’una altra manera. més Persona associada Definició Una persona associada és qualsevol propietari, soci, oficial, director, director d’oficines o empleat no clerical ni administratiu d’un agent o distribuïdor. més Què és un robot-assessor? Els assessors de robo són plataformes digitals que proporcionen serveis de planificació financera automatitzats i basats en algoritmes sense supervisió humana. més Corredor Un corredor és una empresa o empresa que cobra una comissió o comissió per executar comandes de compra i venda presentades per un inversor. més Representant registrat (RR) Un representant registrat (RR) és una persona que treballa per a una empresa de corretatge i serveix de representant per als clients que comercialitzen productes d’inversió com accions, bons i fons mutus. més