El sector de la tecnologia va assolir una gran pèrdues durant l'any anterior, destacat per la baixada de preus de les accions de Facebook (FB) de Facebook en un sol dia, i va suposar una pèrdua de 120 milions de dòlars al llarg d'una sola setmana. Pocs dies abans, Netflix (NFLX) va informar de resultats trimestrals més febles i una perspectiva bruta per als subscriptors.
Aquestes històries han agreujat la preocupació dels inversors sobre una contínua desacceleració de tot l'espai tecnològic, sobretot després de la concentració del 30% del 2017, que ha suscitat temors persistents d'un abandonament imminent. Però en lloc d’invertir-se completament de les accions tecnològiques, els inversors poden limitar el seu risc negatiu conreant una exposició ben diversificada als jocs tecnològics, a través de fons mutualistes tecnològics. Aquests són quatre dels millors intèrprets:
Punts clau
- Les accions tecnològiques van veure que la seva part bona de les lluites el 2018, com amb l'exemple del preu de les accions de Facebook es va desplomar del 19% en un sol dia. Molts inversors estan preocupats perquè la concentració del 30% en noms tecnològics, que va tenir lloc el 2017, inevitablement serà Perseguit per un abandonament de tot el sector. El que està interessat en el sector de la tecnologia, però preocupat per la volatilitat, pot combatre el risc amb la diversificació que ofereixen els fons de mutualitat tecnològics, com ara el portafoli de serveis informàtics Select IT (FBSOX), el Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX), i Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Totes les xifres són actuals al 8 d’agost de 2019)
Portafoli de serveis informàtics de selecció de fidelitat (FBSOX)
- Emissor: FidelityAssets gestionats: 4.02 bilions de dòlars Ràtio de despeses: 0, 74% Rendiment YTD: 37, 60%
FBSOX és un dels fons més recents i antics de la tecnologia. Durant la vida del fons (data de creació febrer de 1998), ha obtingut rendiments anuals mitjans superiors al 12%. L'objectiu del fons és l'apreciació de capital i inverteix almenys el 80% dels seus actius en empreses que presten serveis informàtics. El fons mutu està relativament concentrat, tot i que hi ha 50 accions a la cartera del fons, les 10 principals participacions representen el 64% dels actius. Al voltant del 95% dels recursos propis són nacionals, la resta en mercats emergents internacionals.
La taxa de facturació és baixa, només en un 27%. FBSOX requereix una inversió mínima de 2.500 dòlars i una inversió recurrent de 25 dòlars mínima. El fons ha obtingut rendiments anuals d'un, tres i cinc anys al 31, 74%, el 17, 46% i el 19, 07%, respectivament.
Fons de selecció de tecnologia de roure vermell (ROGSX)
- Emissor: Oak Associates FundsImpostos gestionats: 648, 81 milions de dòlars. Ràtio de despeses: 0, 94% Rendiment de YTD: 25, 21%
ROGSX és un fons de creixement a llarg termini que basa la recaptació de valors en fonaments sense tenir en compte la tapa del mercat. A la cartera del fons hi ha només 34 participacions, amb els deu primers recursos propis que representen només el 46% dels seus actius. Veureu noms domèstics com Alphabet (GOOG) i Intel (INTC), així com accions una mica menys conegudes com VMware, Inc. (VMW) que generen rendiments sòlids del fons.
Des de la seva creació el 1998, el fons ha obtingut rendiments propers al 5%, amb rendiments anuals d’un, tres i cinc anys al 26, 84%, el 27, 92% i el 20, 30%, respectivament.
Fons Global Technology Technology Price Rowe (PRGTX)
- Emissor: T. Rowe PreuImpostos gestionats: 4, 95 milions de dòlarsRàtio de despeses: 0, 91% Rendiment YTD: 27, 21%
Es tracta d’un fons de creixement agressiu per als inversors que busquen un creixement de capital a llarg termini. El volum de negocis és ràpid al 101%, com s'esperaria d'un fons gestionat de manera agressiva. Des de la seva creació el 2000, el fons ha sobrepassat constantment la indicació informàtica mundial MCSI All Country World i la mitjana Lipper dels fons tecnològics globals.
Els resultats anuals mitjans d’un, tres i cinc anys són del 6, 98%, del 22, 16% i del 21, 84%, respectivament. Hi ha una inversió mínima de 2.000 dòlars (1.000 dòlars per IRA) i un càrrec de 100 dòlars per afegir a un compte.
Tots els fons mutus amb accions contenen un grau de risc, per la qual cosa els inversors més conservadors poden desitjar considerar fons de renda fixa.
Fons de tecnologia global Seligman Columbia (SHGTX)
- Emissor: Columbia Threadneedle InvestmentsImpostos gestionats: 1, 17 mil milions de dòlarsRàtio de despeses: 1, 32% Rendiment de YTD: 34, 73%
SHGTX és un altre fons de creixement agressiu i en comparació amb l'Índex Mundial MCSI IT Index Net, la seva cartera està fortament concentrada en semiconductors (48, 5% vs 15%) i curta en IT (6% vs 17%). Tot i això, SHGTX ha sobrepassat constantment l'índex entre un 5% i un 10% durant els últims tres anys.
Els rendiments anuals d’un, tres i cinc anys són del 11, 71%, del 23, 31% i del 20, 20%, respectivament. El fons requereix una inversió mínima de 2.000 dòlars.
