Els fons MainStay els ofereixen una filial de New York Life Insurance Company. New York Life és una de les empreses de serveis financers més grans i antigues del país, amb una història de més de 170 anys de gestió d'actius. Les grans companyies d’assegurances són especialment especialitzades en gestionar carteres d’actius mixtes.
Cinc fons mutus MainStay són molt adequats per crear una cartera diversa d’estalvis per jubilació. Totes les rendibilitats es basen en el valor d’actiu net (NAV) de les accions de classe A del fons.
Fons equilibrat MainStay
El MainStay Balanced Fund (MBAIX) busca proporcionar un rendiment total mitjançant una combinació de creixement i ingressos corrents. El fons està format per una cartera mixta de títols de renda variable i de renda fixa. Es tracta de destinar un 60% a renda variable i un 40% a renda fixa. Els gestors de fons poden canviar aquesta assignació per aprofitar les oportunitats del mercat, però han de mantenir com a mínim un 25% en la renda fixa.
El fons inverteix principalment en valors dels Estats Units, però pot invertir fins a un 20% d'actius en temes internacionals. Les participacions primàries del fons són accions comunes orientades al valor de gran i mitjà valor de la tapa combinades amb bons de tipus d'inversió. El fons té un rendiment de l'1, 41%. La filosofia d'equilibri proporciona una àmplia diversitat juntament amb un percentatge de rendibilitat raonable.
MainStay Income Builder Fund
El MainStay Income Builder Fund (MTRAX) és un fons qualificat de quatre estrelles de Morningstar que funciona amb els mateixos principis generals d'inversió que el Fons Equilibrat. La diferència és que el Fons Constructor d’ingressos pot invertir en un ventall més ampli de classes d’actius i qualificacions de valors de renda fixa. El fons Income Builder també inverteix de forma més global amb majors participacions de valors internacionals.
El fons té un rendiment del 3, 24% i suposa una excel·lent inversió per a un compte Roth IRA que protegeix el rendiment complet dels impostos sobre la renda federal.
MainStay S&P 500 Fund Fund
El MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) és un fons gestionat passivament que busca igualar la rendibilitat total de l’índex Standard & Poor's (S&P) 500. S'aconsegueix aquesta tasca invertint en totes les accions que componen l'índex S&P 500 d'acord amb la mitjana ponderada de cadascuna de les accions dins de l'índex. Els inversors reben una gran diversitat ja que tenen un interès fraccionat en cadascuna de les 500 majors corporacions cotitzades als Estats Units.
Fons principal d'Oportunitats d'Equitat dels Estats Units
Cada cartera de jubilats ben planificada té un component dissenyat per a l'apreciació del capital addicional. El Mainstay US Equity Opportunity Fund (MYCIX) es centra en el creixement a llarg termini. El fons inverteix en les accions comunes de les corporacions a l'índex Russell 1000 o en corporacions amb capitalització aproximadament equivalent a l'índex. No se centra en la renda. En canvi, els gestors de fons intenten seleccionar accions d’empreses amb ingressos creixents que creuen que superaran l’índex general. El fons difereix de molts fons borsaris tradicionals, ja que pot aprofitar posicions curtes o llargues en valors fins a un 40% del NAV. D'aquesta manera, els administradors de fons tenen l'única capacitat de beneficiar-se del canvi de condicions econòmiques i poden proporcionar un amortiment en un mercat en caiguda. El fons és guanyador del premi Lipper Fund 2015 i ha obtingut una classificació de cinc estrelles per Morningstar.
MainStay Convertible Fund
El MainStay Convertible Fund (MCOAX) afegeix diversitat addicional invertint en una classe única de valors. Els valors convertibles són instruments com ara bons, accions preferents o deute corporatiu que es converteixen en accions comunes d’una empresa mentre actualment paguen interessos o dividends al fons. Els gestors de fons tenen en compte l'estabilitat financera d'una empresa i el potencial de creixement del seu estoc comú. L’opció de convertibilitat posiciona el fons per aprofitar més un mercat borsari a l’alça. La convertibilitat també protegeix els inversors en valors de renda fixa en els períodes d’augment dels tipus d’interès, ja que els títols convertibles mantenen el seu valor millor que altres títols de renda fixa. El rendiment actual d’aquest fons de quatre estrelles de Morningstar és del 3, 7%.
