Fidelity Investments és una de les empreses de gestió de riquesa més antigues i conegudes, gestionant més de 5 bilions de dòlars d’actius per compte dels seus clients. Amb gairebé 70 anys d’experiència, els fons mutus de Fidelity representen una manera rendible per a un inversor individual o institucional de construir una cartera diversificada de renda variable, renda fixa i títols del mercat monetari. La majoria de fons de Fidelity tenen uns índexs de despesa nets altament competitius i gaudeixen d’alta nota de les agències de qualificació de fons per a la seva gestió perllongada amb un historial contrastat de rendiments ajustats al risc.
Fidelitat Contrafund
Actius sota gestió (AUM): 111.2 bilions de dòlars
Rendiment net anual anual del valor actiu (VAN) 2010-2015: 13, 87%
Ràtio de despesa neta: 0, 64%
El Contrafund de Fidelitat (FCNTX) busca, principalment, una apreciació de capital mitjançant la inversió en accions comunes d’empreses en les quals la gestió de valor creu que no és plenament reconeguda pel públic. El fons inverteix en empreses nacionales i estrangeres que els seus estocs es puguin classificar com a creixement o valor, o bé ambdues. El fons es basa principalment en l’anàlisi fonamental de factors com ara millorar els resultats, la bona gestió i la posició de la indústria per seleccionar les seves participacions. El fons té una posició de sobrepès en les existències de tecnologia de la informació amb un 31% d’assignació, mentre que les accions discrecionals dels consumidors representen el 21% dels actius del fons. També és conegut per invertir en empreses privades, com Uber. Tanmateix, l’exposició a accions comunes privades líquides és extremadament limitada. L’únic inconvenient que pot impedir que aquest fons generi rendiments constantment alts és la seva mida.
El gestor del fons és Will Danoff, que ha servit al capdavant de Contrafund durant més de 25 anys i ha generat rendiments superiors ajustats al risc. El fons ha obtingut la qualificació d’analista de plata de Morningstar i la qualificació global de cinc estrelles. No inclou càrregues de càrrega i un requisit mínim d'inversió de 2.500 dòlars.
Fons de cartera de biotecnologia selecta a Fidelity
AUM: 15.1 mil milions de dòlars
Rendiment mitjà anual del VN 2010-2015: 34, 67%
Ràtio de despesa neta: 0, 74%
El Fons de Cartera de Biotecnologia de Fidelity Select és un dels fons mutuos de Fidelity amb millors resultats que inverteixen en empreses dedicades a la investigació, desenvolupament, fabricació i distribució de productes i serveis biotecnològics. Gairebé el 90% dels actius del fons representen accions nacionals, mentre que la resta es destina a accions estrangeres. Les empreses biotecnològiques dominen la cartera amb una assignació d’uns 90%, i el 10% restant s’inverteix en empreses farmacèutiques. Les deu principals participacions del fons representen el 41% dels seus actius i inclouen Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals i Celgene.
Morningstar ha atorgat a aquest fons la qualificació d’analista de bronze i la qualificació global de cinc estrelles. El fons no cobra cap quota de càrrega i inclou una inversió mínima de 2.500 dòlars.
Fons de cartera de serveis informàtics de selecció de fidelitat
AUM: 2.1 mil milions de dòlars
Rendiment mitjà anual del VN 2010-2015: 19, 83%
Ràtio de despesa neta: 0, 81%
El Fons de cartera de serveis informàtics Select Fidelity inverteix en accions comunes d’empreses de tecnologia de la informació amb diferents capitalitzacions de mercat. El fons té una concentració una mica elevada a la seva cartera, amb les seves deu participacions més properes al 60% dels actius del fons. Les empreses del 60% de les participacions del fons participen en processament de dades i serveis subcontractats, mentre que el 27% de les empreses proporcionen serveis de consultoria informàtica. Les participacions més destacades inclouen Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions i Accenture.
Morningstar ha obtingut una qualificació global de cinc estrelles. No inclou despeses de càrrega i requereix una inversió mínima de 2.500 dòlars.
Fons de índex millorat de la mitja de capella de fidelitat
AUM: 837 milions de dòlars
Rendiment mitjà anual del VN 2010-2015: 14, 09%
Ràtio de despesa neta: 0, 61%
El Fons de Fidelity Mid Cap Enhanced Index inverteix en accions comunes incloses en el Russell Midcap Index, que consisteix en empreses les accions de les quals tenen capitalitzacions de mercat mitjanes. El fons es basa fortament en l’anàlisi quantitativa de la valoració històrica, el creixement i la rendibilitat per seleccionar participacions per a la seva cartera. Les explotacions es troben àmpliament disperses en diferents sectors, i les existències financeres i les accions de consum discrecionals tenen un 22% i un 18% d'assignació, respectivament. Cap participació en la cartera del fons representa més del 2% dels actius del fons.
El fons no té comissions de càrrega i requereix que els inversors aportin almenys 2.500 dòlars. Morningstar va concedir al fons una qualificació global de cinc estrelles.
