Putnam Investments és una de les empreses de fons mutuals més antigues. Va començar a oferir fons als inversors el 1937 i va gestionar 177 milions de dòlars en actius i ofereix més de 100 fons mutuals diferents als seus inversors a partir del setembre del 2018.
Alguns dels seus fons són bons candidats a l'estalvi de jubilació, proporcionant als inversors ingressos, estabilitat, creixement i diversificació. L’equilibri entre els fons depèn de les necessitats de l’inversor individual. Una norma general per als inversors que s'apropin a la jubilació és adoptar un enfocament més conservador dels ingressos, mentre que els inversors que estalvien la jubilació haurien d'estar més enfocats al creixement. Els inversors IRA o Roth IRA reben un benefici addicional el tractament addicional dels avantatges fiscals dels resultats de la cartera.
Els fons següents són adequats per utilitzar en un pla de jubilació o fora d'aquest.
Fons de renda variable (PEYAX)
Un fons ideal per a una cartera de diversificació de jubilacions és el fons de renda variable. El fons inverteix en grans empreses nord-americanes que paguen dividends i estan infravalorats. Es busca empreses que tinguin un potencial d’apreciació a llarg termini en el valor de les accions i que puguin augmentar constantment els dividends. Els dividends són claus, ja que aproximadament el 40% del retorn total a llarg termini del S&P 500 és atribuïble als dividends.
Aquest fons amb una alta qualificació ha retornat un 11, 35% anualitzat durant els últims cinc anys (abans del càrrec de vendes), al 30 de setembre de 2018. Té un rendiment de l’1, 29% a partir del 5 de novembre de 2018. És digne de la consideració dels fons per a inversors i és altament adequada per a una IRA Roth o per a una IRA tradicional.
Fons equilibrat de George Putnam (PGEOX)
El Fons Equilibrat ofereix als inversors una barreja d’accions i bons des de 1937. Té una llarga història de rendiments constants i posa les bases de bona part de la filosofia d’inversions de Putnam. La inversió en bons pot ser una mala idea quan augmenten els tipus d’interès: els valors dels bons baixen a mesura que augmenten els tipus d’interès. La majoria de les obligacions de la cartera del fons són notes a curt termini. Quan aquestes notes arribin a madurar, els diners es poden reinvertir en bons nous a la taxa més alta sense pèrdua de capital. Aquest posicionament mostra una gestió adequada.
Un 60% de les participacions del fons consisteix en accions de grans corporacions nacionals. El fons està molt diversificat en diversos sectors i en nombroses empreses. El seu retorn anualitzat de cinc anys és del 8, 69% (abans del càrrec de vendes), al 30 de setembre de 2018. El seu rendiment actual és de l’1, 32% a partir del 5 de novembre de 2018.
Estil de vida del Fons d'ingressos per a la jubilació 1 (PRMAX)
El estil de vida 1 del Fons de rendes de jubilació està destinat a aquelles persones que es troben a prop o ja es troben en jubilació que busquen distribuir els seus estalvis mentre preserven capital. El fons utilitza un enfocament conservador i afavoreix actius amb una volatilitat històricament inferior, com ara ingressos fixos i rendibilitat absoluta, sobre els recursos propis.
El fons té prop del 75% de les participacions en inversions de renda fixa i ha generat una rendibilitat anualitzada quinquennal del 3, 12% (abans del cobrament de vendes), al 30 de setembre del 2018. Ofereix als inversors un rendiment del 1, 75%, ja que del 5 de novembre de 2018.
