Què és una tarifa de remolc?
Una quota de tràiler és una quota que un gestor de fons mutu paga a un venedor que ven el fons als inversors. La taxa de tràiler es paga al venedor per proporcionar a l'inversor assessoraments i serveis en inversió en curs. Aquesta taxa es pagarà anualment a l'assessor sempre que l'inversor tingui el fons. La taxa de tràil també es coneix com a "comissió de tràil" a tota la indústria financera.
Punts clau
- Una quota de tràiler és un pagament efectuat per un gestor de fons mutu per un servei de venda de fons a un inversor i proporcionant continuament assessorament i serveis d'inversió a la inversió. en el moment de la compra, el canvi o el bescanvi d’accions de fons mutus. Les taxes de tràiler es detallaran al prospecte d'un fons mutualista. Les tarifes de remolc poden ser controvertides per la possibilitat de conflicte d’interessos per part de l’assessor. Les tarifes del remolc solen situar-se entre un 0, 25% i un 1% de les despeses del fons mutu.
Com funciona una tarifa de tràiler
Una comissió de remolc és una de les moltes tarifes retenides per un fons mutu per a la gestió. Es cobren comissions de fons mutu per diverses raons. Amb les transaccions amb inversors, sovint podreu veure taxes. Els inversors de fons mutu se solen cobrar una quota quan compren, intercanvien o canvien accions de fons mutus.
Altres tarifes, inclosa la taxa de remolc, estan associades als costos generals de funcionament dels fons mutuals. Les altres despeses que es poden produir en examinar les taxes relacionades amb el funcionament del fons mutu inclouen les següents: comissions d'assessorament en inversions, despeses de màrqueting i distribució, taxes de corretatge, taxes de custòdia, taxes d'agència de transferència, taxes legals i taxes de comptabilitat.
Avantatges i desavantatges d’una tarifa de remolc
Si un fons mutu cobra una comissió de tràil, es detallarà al prospecte del fons mutu. Es presentarà com a part de la taxa de gestió total del fons mutu. Els fons mutualistes han de donar a conèixer íntegrament tots els honoraris que cobren el fons. La tarifa de gestió d’un fons mutu es mostra generalment amb les característiques d’un fons a la garantia de màrqueting.
Els inversors han de saber si un venedor de fons mutu ha rebut o no una quota de remolc. És important tenir en compte que les taxes de tràiler són una mica controvertides. El motiu del debat està relacionat amb el seu potencial per provocar conflictes d’interès.
Un assessor que estigui considerant dues ofertes de fons mutus a recomanar podria optar al fons amb una quota de remolc, a diferència del que no té, a causa de la compensació anual prevista en què tenen previst. Si un fons mutualista inclou una comissió de tràil, normalment es troba en un rang comprès entre el 0, 25 i l'1% de les despeses del fons mutu. Jo
Conèixer les comissions de tràiler i si les vostres inversions les contenen és fonamental per a una inversió ben informada.
Exemple d'una tarifa de remolc
Les empreses d’inversió han de proporcionar la divulgació completa de totes les tarifes que cobra una oferta de fons mutualistes registrats. Aquest requisit garanteix que l’inversor tingui la informació necessària necessària per prendre una decisió degudament informada. La llista de comissions la podeu trobar al prospecte del fons mutu, sovint a l’epígraf “taxes d’accionistes”, si escau.
Per obtenir més claredat, es pot trobar un exemple de l’informe de les taxes de remolcs al següent prospecte de Russell Investments: Prospecte simplificat de Russell Investments. Aquest fons cobra una taxa de tràiler de l'1% en algunes sèries d'unitats.
