Vanguard LifeStrategy Conservative Fund Growth Fund (VSCGX)
El Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund és un fons de fons que inverteix en altres fons mutualistes Vanguard per aconseguir una assignació fixa adequada per a inversors conservadors. La cartera està formada per prop d’un 40% de renda variable i un 60% d’obligacions amb l’objectiu d’aconseguir ingressos actuals i una apreciació moderada del capital. Tant la cartera de borses com la de bons tenen una exposició exterior. La cartera de bons del fons està àmpliament diversificada entre bons del govern i agències dels Estats Units a curt, intermedi i llarg termini, bons corporatius de bon grau d'inversió i títols garantits per hipoteca. D’interès per als jubilats que busquen baixar almenys el 4% de les seves carteres, el Fons Vanguard LifeStrategy Growth Growth ha retornat prop del 5% anual durant els últims deu anys. Aquests resultats van molt més a causa de la taxa de despesa extremadament baixa del fons del 0, 15%.
Fons d’ingressos d’avantguarda Wellesley (VWINX)
Pocs fons conservadors han aconseguit el sòlid nivell de rendiment del Fons de renda Vanguard Wellesley. Durant els últims 15 anys, ha donat rendiments superiors a la mitjana de la seva categoria; i durant els darrers deu anys, ha superat el 95% dels seus companys. El seu objectiu principal és generar un creixement d’ingressos a llarg termini per sobre d’un nivell sostenible d’ingressos corrents. També busca captar alguns beneficis borsaris, tot limitant els riscos a la baixa. El fons utilitza un enfocament equilibrat, invertint al voltant del 40% en accions de gran quantitat amb històries de pagament de dividends per sobre de la mitjana o amb expectatives d’augment de dividends. El seixanta per cent s’inverteix en una combinació diversa de bons, incloent bons del govern dels Estats Units, bons corporatius de tipus d’inversió i altres valors de renda fixa. L'enfocament conservador del fons va servir molt bé als inversors durant la caiguda del mercat del 2008, i es va reduir només el 9, 84%, la qual cosa és una fracció del descens experimentat pel fons mitjà d'accions. Al 7 de setembre de 2018, es va produir una rendibilitat mitjana quinquennal del 6, 65%.
Fons d'avantguarda Retirement objectiu 2015 (VTXVX)
Els fons de la data objectiu són els fons màxims per a la jubilació, amb carteres dissenyades al voltant d'una hipotètica línia de retir. L’objectiu d’un fons amb data objectiu és maximitzar els rendiments previstos respecte al perfil de risc assumit per la cartera per produir un balanç d’ingressos i creixement d’ingressos per als jubilats. El Fons Vanguard Target Retirement 2015 aconsegueix aquest objectiu mitjançant la inversió en cinc fons de l’índex Vanguard, inclòs el Fons de l’Index Borsari Total, el Fons de l’Index de Bons Total II i el Fons de l’Index de Valors Protegits per a Inflació a curt termini. El fons ha incrementat la seva exposició a títols internacionals a través del Fons de l’Index de Valors Internacionals Total i el Fons de l’Index de Bons Total Internacional. L’assignació global de la cartera és del 70% en títols de renda fixa nacionals i estrangers i del 30% en accions nacionals i estrangeres. Al 7 de setembre de 2018, es va registrar una rendibilitat mitjana quinquennal del 6, 57%.
Fons de pagament gestionat per Vanguard (VPGDX)
Els fons de pagaments gestionats estan dissenyats per generar pagaments mensuals regulars que estiguin al ritme de la inflació. Per aconseguir-ho, han d’aconseguir l’equilibri de preservació del capital, ingressos actuals i creixement dels ingressos. El Vanguard Managed Payout Fund busca un rendiment anual de distribució del 4% invertint en una combinació diversificada d’altres fons d’avantguarda, inclòs el molt estimat Fons de l’Index del Mercat de Valors Total. També inverteix en fons externs per assolir el nivell de retorn de risc que busca. El pagament mensual s’estableix al gener de cada any i es preveu que es mantingui constant cada mes. La inversió mínima és de 25.000 dòlars, i la ràtio de despeses és del 0, 01% gairebé inexistent. A partir del 7 de setembre de 2018, el fons ha tingut una rendibilitat mitjana quinquennal del 6, 96%.
Fons d'equilibri gestionat per impostos d'avantguarda (VTMFX)
El Fons Equilibrat Gestionat per l’Impost de Vanguard pretén proporcionar una rendibilitat posterior a l’impost basada en ingressos exempts d’impostos de valors municipals i en les plusvàlues a llarg termini de les accions comunes. La seva cartera s’assigna gairebé igualment entre tots dos. Les tres quartes parts de les seves participacions municipals tenen una de les tres primeres qualificacions de crèdit i la cartera té una maduresa ponderada en dòlar entre sis i dotze anys. Recents participacions a la seva cartera de valors inclouen Apple, Microsoft i Amazon. A partir del 7 de setembre de 2018, els inversors van gaudir d’una rendibilitat mitjana quinquennal del 8, 74%. El seu percentatge de despeses del 0, 11% se situa entre els més baixos de la seva categoria.
