Les accions admirals representen una classe independent d’accions en fons mutuals administrats per Vanguard i ofereixen taxes més baixes en comparació amb la classe estàndard d’inversors. Vanguard ofereix accions almirals a través d’un determinat grup de fons mutus i exigeix que els inversors tinguin una inversió mínima en un determinat fons mutualista.
Requisits per a accions d'almirall
Per acollir-se a les accions d'almirall, els inversors de la majoria dels fons índexs i dels fons administrats per impostos han de mantenir una inversió mínima de 10.000 dòlars. Per als fons gestionats activament, cal invertir almenys 50.000 dòlars. Per als fons d'índexs específics del sector, esteu qualificat per a accions d'admirall amb una inversió de 100.000 dòlars o més.
Punts clau
- Les accions d'almirall ofereixen tarifes més baixes en comparació amb els fons d'avantguarda estàndard per a les accions dels inversors. Per a qualificar les accions d'almirall, els inversors de la majoria de fons d'índex i fons gestionats per impostos han de mantenir una inversió mínima de 10.000 dòlars. Per als fons gestionats activament, un inversor ha de tenir un Inversió mínima de 50.000 dòlars. Per als fons d’índexs específics del sector, un inversor és capaç d’accionar accions admiral amb una inversió de 100.000 dòlars o més.
Vanguard avalua els seus comptes de fons per identificar quins són elegibles per a les accions d'almirall. Si les participacions del compte d’un inversor són elegibles, Vanguard pot convertir les seves accions de fons mutus en la classe d’Accions Admirals (normalment sense impostos i sense cap cost). Els inversors poden determinar l’elegibilitat del seu compte accedint als seus comptes d’avantguarda.
Els fons mutualistes que ofereixen accions almiralls es poden trobar a través del projector del fons en línia del lloc web Vanguard. Vanguard ofereix fons mutuals de les accions d’Admiral amb una àmplia paleta d’objectius i participacions d’inversió, com ara bons del Tresor (obligacions T), bons municipals exempts d’impostos, participacions equilibrades, accions nacionals i accions internacionals.
Els fons de l’índex són fonamentals en la història de Vanguard perquè els fons d’índex són gestionats passivament, és a dir que fan un seguiment passiu d’un índex, en lloc de investigar, analitzar, comprar i vendre valors de manera activa. Com que els fons gestionats de forma activa són més cars d’operar, solen perdre en el rendiment a llarg termini els fons d’índex més barats. Tot i això, hi ha una minoria de fons gestionats activament que han sobrepassat històricament els fons índexs.
Per què invertir en accions d'almirall?
Els fons gestionats més activament perden pel seu índex de referència. Per tant, molts inversors per què no només mantenen les mateixes existències de l’índex, mantenen els costos de gestió baixos i guanyen igualant simplement el rendiment de l’índex? Molts coincideixen que es tracta d’una estratègia d’inversió sòlida. Per permetre que l'inversor es basés en aquest tipus d'estratègies, Vanguard va llançar les accions d'almirall.
Estacions d'almirall Estalvi de costos
Els fons mutus d'avantguarda ja tenen ràtios de despesa que baixen el prompte del 82% de la indústria del fons mutualista, tot i així, les accions d'Almirall aconsegueixen més estalvis en el percentatge de despeses per a fons mutualistes qualificats. Mentre que les accions típiques d’avantguarda inversors tenen una proporció de despesa del 0, 18%, la ràtio de despeses mitjanes de Vanguard Admiral Shared té un 0, 15% en pes de plomes. Pot ser que el 0, 03% de diferència no sembli gaire, però a una gran inversió inicial es pot arribar a incrementar una quantitat substancial durant els anys.
Altres avantatges de les accions d'almirall d'avantguarda
A més, els accionistes de fons mutus Vanguard, que volen encobrir els fons de les accions per a inversors a les accions d'almirall, poden fer-ho mitjançant una simple sol·licitud a Vanguard. En alguns casos, Vanguard realitzarà la conversió de manera automàtica perquè avaluin periòdicament els saldos del client per determinar si són capaços de convertir-los.
