Imagineu que havíeu invertit 10.000 dòlars al final de la crisi financera 2008-2009. És possible que els resultats que es mostren a continuació no us anul·lin de forma real, però l'import invertit és relatiu en funció de la vostra situació financera. És el guany percentual més important perquè aquest nombre serà el mateix per a tothom, assumint que els inversors van abocar diners al mercat exactament al mateix temps per a aquesta hipotètica situació. A més de mirar quants diners haureu guanyat, també farem un breu cop d’ull per veure si és possible el mateix tipus de devolució durant els propers deu anys.
S&P 500
El S&P 500 consta d'aproximadament 500 accions de gran capacitat (mai és exactament 500 existències i sempre tendeix a canviar) que es troben a la llista de NYSE o NASDAQ. La majoria d’inversors i operadors professionals es refereixen a l’S&P 500 com a baròmetre per al mercat, ja que els seus components representen gran part de l’activitat significativa que es fa diàriament. L’Índex S&P 500 és també l’índex que s’utilitza generalment per calcular beta. (Per a més informació, vegeu: estacionalitat de S&P 500 i Mega Cap Stocks .)
El crisi de la crisi financera va ser el 9 de març del 2009, quan el S&P 500 va assolir el 676, 53. Per senzillesa, l’anomenarem 676. Si haguéssiu invertit 10.000 dòlars en aquell moment, us hauria comprat 148 accions de l’SDRP S&P 500 ETF (SPY) a 67, 95 dòlars (això s’arrodoneix a partir de 147, 17 suposant que podríeu tenir llançat en uns quants dòlars addicionals). Avui, a partir del 5 d'octubre de 2018, el S&P 500 se situa en 2.888, 07 i el comerç SPY en 288, 10 dòlars.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 per obtenir un guany del 327% o un augment de 3, 27x
288, 10 dòlars: 67, 95 dòlars = 220, 15 dòlars per obtenir un guany del 324% o un augment de 3, 24x
D’aquesta manera, tenint totes les seves accions, la inversió tindria un valor de 42.638, 80 dòlars. Bastant bé per una inversió de 10.000 dòlars. I això no inclou el rendiment de dividends, que sempre està canviant, però actualment se situa en l’1, 89% per l’índex S&P 500 i l’1, 72% en SPY.
DJIA
La mitjana industrial de Dow Jones està destinada a fer un seguiment de les 30 accions més fortes de xip blau a tot el mercat. Independentment, el DJIA es va situar a 6.507 el 9 de març de 2009. Una inversió de 10.000 dòlars amb l’ETD SPDR Dow Jones (DIA) t’hauria comprat 153 accions a 65, 51 dòlars cadascuna. Avui, a partir del 5 d'octubre, el DJIA cotitza a 26.388, 02. (Per a més informació, vegeu: Comprendre i reproduir la mitjana industrial de Dow Jones .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 per un guany del 306% o 3, 06x més
263, 62 dòlars: 65, 51 dòlars = 198, 11 dòlars per obtenir un guany del 302% o un augment de 3, 02x
D’aquesta manera, tenint totes les vostres accions, la vostra inversió tindria un valor de 40.333, 86 dòlars.
Nasdaq
El Nasdaq és conegut històricament per fer un seguiment majoritari de les existències tecnològiques. Les existències tecnològiques del Nasdaq varien entre les tecnologies i les biotecnològiques i també es barregen altres tipus de companyies. El Nasdaq Composite consta d'aproximadament 4.000 existències. Tant si són estocs tecnològics com si no, aneu a trobar més empreses de creixement al Nasdaq. Això comportarà majors guanys durant els mercats de toros i majors vendes durant els mercats d’ors. El 9 de març de 2009, el Nasdaq cotitzava a 1.268, 64. Una inversió de 10.000 dòlars a Nasdaq Composite ONEQ ETF de Fidelity a 50, 75 dòlars li hauria comprat 198 accions. Avui, a partir del 5 d'octubre de 2018, la NASDAQ cotitza a 7.761, 01.
7761 - 1268 = 6493 per obtenir un guany del 512% o un augment de 5, 12x
304, 20 dòlars - 50, 75 dòlars = 253, 45 dòlars per a un 499%
Per tant, tenint les 198 accions participades, la seva inversió tindria un valor de 60.231, 60 dòlars.
Mirant endavant
Tant si sou alcista com a baixista, és probable que les probabilitats que es tornin a repetir en els pròxims deu anys no siguin probables. Si creieu que l’economia està en un camí continuat, està bé i encara hi haurà un creixement per davant, però les probabilitats de rendiments superiors al 300% no són probables. Afegiu-hi la política del banc central, que augmenta les taxes de tresoreria del nivell base i produeix un saldo entre la renda fixa i les accions del mercat, i aquestes expectatives són més per a rendiments constants fins a nivells històrics del 8% al 10%.
La línia de fons
