eMoney Advisor, l’empresa fintech que va adquirir Fidelity Investments, va gaudir d’un any de creixement rècord d’ingressos el 2016 gràcies en part als canvis que va fer per simplificar i reduir el cost d’algunes de les seves eines de planificació que fan servir els assessors financers.
Ed O'Brien, el conseller delegat d'eMoney, va dir a InvestmentNews que els ingressos de la firma han augmentat poc més del 30% respecte a aquesta època de l'any passat i que aquest creixement s'ha impulsat per un augment global de la demanda d'assessorament financer que se centra en un pla financer general. De fet, els ingressos de la companyia han augmentat gairebé un 60% des que Fidelity va invertir a la firma el febrer del 2015 i va recollir uns 17.000 nous usuaris des d'aleshores. (Per a més informació, vegeu: 5 principals programes de programari utilitzats pels assessors financers .)
"La indústria del consell en general s'està fent més seriosa per implicar els clients amb la planificació i la planificació", va dir O'Brien a l'article InvestmentNews . "La nostra tecnologia inclou tot el que un assessor necessita per elaborar un pla financer", va afegir.
Plataforma d’assessors desagregats d’eMoney
L'empresa va desagrupar la seva plataforma d'assessors a principis d'aquest any i ara els permet triar entre tres nivells diferents de servei, que van des de 162 dòlars mensuals fins a 324 dòlars mensuals. L’empresa també té previst introduir un nou conjunt d’eines de planificació digital el primer semestre del 2017, que permetrà als assessors proporcionar serveis automatitzats per a alguns dels seus clients. (Per a més informació, vegeu: Eines principals que necessiten tots els assessors financers .)
eMoney també introduirà un nou conjunt de programes de generació líder per assessors que els permetran realitzar campanyes de màrqueting multimèdia automatitzades amb missatges personalitzats i informes de mètriques. Actualment aquest programa s’anomena Màrqueting de marca assessora i permetrà als assessors treure la seva marca al món digital d’una manera ràpida i eficaç.
Ajuda als assessors amb la regla familiar
eMoney també ha desenvolupat un marc complet per als assessors dissenyats per ajudar-los a complir la nova regla de confiança que va introduir el Departament de Treball (DOL) a principis d’any. La norma entra en vigor oficialment el 10 d'abril i molts assessors encara necessiten entendre els seus nous rols com a fiduciaris. El programa està desglossat en quatre mòduls: recollida de dades, desenvolupament d'objectius, recomanacions presents i seguiment i avaluació. Els mòduls contenen els elements següents:
Recollida de dades
- Agrupació de comptes en línia: flux de treball de descobriment de clients automàtic: canvis en el client i en assessors: registres d'esdeveniments complets
Desenvolupar objectius
- Una sèrie d'eines de planificació avançades i bàsiques. Reconeixements per a les interaccions claus. Recomanacions automàtiques sobre registre i arxiu
Recomanacions actuals
- Presentacions plantilles per a qualsevol escenariRevisió / aprovació de la conformitat planificada de les presentacions
Supervisar i reevaluar
- Analítica avançada de negocis amb filtres específics per a DOL, alertes de correu electrònic i notificacions d’esdeveniments anteriors.
eMoney també té un altre programa anomenat Advisor Analytics, que permet als assessors crear més de 25 gràfics que poden ajudar-los a desglossar les seves dades de clients, activitats comercials i altra informació vital que els pugui ajudar a executar les seves pràctiques de manera més eficient. La companyia té la intenció de proporcionar serveis complets clau en mà que els assessors poden utilitzar per fer créixer el seu negoci i gestionar els diners d’una manera convenient i escalable. (Per a més informació, vegeu: Com la tecnologia ajuda als assessors financers .)
La línia de fons
El 2016 ha estat un gran any per a eMoney, ja que ha sumat prop de 17.000 nous usuaris i ha desenvolupat noves funcions per als assessors financers. Els assessors que utilitzin aquest servei poden esperar realitzar les seves funcions d’una manera més racionalitzada i descobrir nous elements de dades que els puguin ajudar a créixer la seva pràctica i complir la regla de confiança. (Per a més informació, consulteu: assessors: es mostra la vostra competència sobre la despesa en tècnica .)
