Els fons d’índexs gestionats passivament són una forma popular perquè els inversors puguin obtenir rendiments constants d’inversions relativament baixes. A mesura que la popularitat dels fons índexs ha augmentat, també ho és la varietat de fons. Ara hi ha fons que cobreixen la majoria de sectors d’inversions i classes d’actius. La majoria de grans famílies de fons mutus ara disposen de fons d’índex internacionals que segueixen índexs basats en inversions que no siguin dels Estats Units Menys comuns són els fons mundials que combinen les inversions nord-americanes amb les internacionals. Els inversors poden crear la mateixa combinació d’actius mitjançant l’assignació de fons entre fons d’índex nord-americà i fons d’índex internacional.
Tres fons de mutu global amb índexs notables segueixen els índexs borsaris mundials. Tots tres fons tenen uns costos baixos per als inversors i han tingut rendiments sòlids en comparació amb els índexs que rastregen. Totes les devolucions es anualitzen i es basen en dades del període que finalitza el 31 de desembre de 2015.
Accions d'inversors per a índexs borsaris totals mundials
El fons de l'Índex Mundial de Valors Total d'Avanguard està dissenyat per oferir als inversors exposició a tots els mercats borsaris comuns del món. El fons compta amb 8.400 milions de dòlars d'actius gestionats (AUM) al 31 de desembre de 2015. La seva cartera conté més de 7.400 valors diferents que representen mercats desenvolupats i emergents.
El fons utilitza el FTSE Global All Cap Index com a referent. L'índex conté empreses de grans, mitjanes i petites empreses en un índex ponderat per capitalització. El factor de ponderació fa que aquest índex estigui esbiaixat per a les corporacions multinacionals nord-americanes de gran capacitat. Nou grans corporacions nord-americanes constitueixen el 7, 05% de la cartera i el 55, 5% dels seus actius s’inverteixen a Amèrica del Nord.
Els inversors del fons de l'Índex Mundial de Borsa es beneficien de baixos costos d'inversió. El fons no es carrega sense cap comissió de 12b-1 i una ràtio de despeses baixa del 0, 27%. El fons té una rendibilitat total anualitzada en tres anys del 7, 73% i el 6, 17% en cinc anys. Els inversors no haurien d’esperar rendiments a llarg termini molt elevats d’aquest fons de gestió àmplia i de base passiva. El rendiment total durant un període de temps més llarg hauria de ser gairebé igual al creixement econòmic real mundial afegit a la taxa d’inflació mundial.
Fons de l’Index de Sostenibilitat Global del Nord
El Fons del Nord de Sostenibilitat Global del Nord contribueix a la inversió en índex global, aportant factors ambientals, socials i de govern (ESG) al procés de presa de decisions. El fons utilitza l'Índex MSCI World ESG com a referència de rendiment. Les empreses de l'índex són empreses grans i mitjanes que compleixen estàndards relacionats amb la seva responsabilitat social, ètica i tractament del medi ambient. Els gestors de fons han d’invertir almenys el 80% dels actius nets en accions comunes incloses a l’índex amb l’objectiu d’igualar la rendibilitat de l’índex.
El Fons Global Sustainability Index és un fons de baix cost per als inversors. És un fons sense càrregues amb una ràtio de despeses baixa del 0, 31%. Hi ha una comissió de rescat del 2%, però això només s'aplica als inversors que liquiden la seva inversió en menys de 30 dies. La comissió de bescanvi està destinada a descoratjar la negociació en el temps de les accions del fons.
Aquest fons de quatre estrelles de Morningstar té un rendiment total anualitzat del 9, 68% en tres anys i del 7, 46% en cinc anys. Sembla que es tracta d’una victòria sobre el fons d’índex no ESG de Vanguard, però es pot atribuir la diferència al fet que l’Índex Mundial d’ESG MSCI no inclou accions de petites quantitats.
AQR Global Equity Fund Fund I
El fons d’equitat global d’AQR no és un fons mitjà mutual. Els individus han d’invertir un mínim de 5 milions de dòlars. Aquest mínim pot baixar fins a 100.000 dòlars si l’inversor té un pla de jubilació adequat. Els inversors que treballin amb assessors d’inversió que tinguin relació amb Fons AQR poden enfrontar-se a uns mínims inferiors segons el que estableixen els seus assessors financers.
El fons d’equitat global d’AQR busca fer un seguiment de l’índex mundial MSCI. L’Índex Mundial MSCI només inclou empreses de mercats desenvolupats i no proporciona cap exposició a mercats emergents. Els gestors de cartera no es restringeixen a invertir en accions comunes; poden realitzar grans inversions en derivats. Nou dels primers 10 participats, al 30 de novembre de 2015, eren diversos futurs de l'índex borsari que representaven el 23, 69% dels actius nets del fons. Es tracta de la negociació en forma de fons de cobertura dins d'un fons mutu.
Malgrat la més arriscada estratègia comercial, aquest fons sense càrregues rep una qualificació de quatre estrelles de Morningstar. El fons té una ràtio de despeses del 0, 9% i rendiments totals anualitzats del 10, 85% en tres anys i del 8, 62% en cinc anys. Els inversors han de considerar-se seriosament si la rendibilitat addicional val el risc addicional.
