Taula de continguts
- Vanguard Retirement Target 2030
- Vanguard Target Retirement 2040
- Vanguard Target Retirement 2050
Vanguard ofereix fons de jubilació a la data objectiu per satisfer les necessitats d’inversors de diverses edats. Un fons de data objectiu és un fons mutual que ajusta automàticament la combinació i l'assignació d'actius en un període de temps basat en la vostra edat i quan voleu retirar-vos.
Els fons de jubilació de la data objectiu d'Avanguard solen invertir en altres fons d'índex d'avantguarda i proporcionar als inversors diversificació instantània. La companyia ofereix fons mutus per a dates de jubilació objectiu cada cinc anys, entre el 2020 i el 2065. Aquí, fem un cop d’ull als fons de l’empresa per a persones que tenen l’objectiu de jubilar-se els anys 2030, 2040 i 2050. Cadascun dels fons inverteix la majoria dels seus actius en fons d’índex d’avantguarda i cada cartera inclou Índex de borsa total de borses Accions d’inversors de fons, Vanguard Índex borsari internacional Accions d’inversors, Vanguard Total de bons de mercat II Índex de participacions de fons i inversions i Vanguard Accions internacionals per a fons d’inversors.
La informació estava actual al 27 de novembre de 2019.
Punts clau
- Vanguard és coneguda per la seva gran varietat de fons mutus amb índex de baix cost i ETFs.Vanguard també ofereix un conjunt de fons de jubilació a la data objectiu de la mateixa competència. i passa automàticament a dotacions més conservadores a mesura que s’acosta la jubilació.
Vanguard Target Retirement Fund 2030
El Fons Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) està dissenyat per a inversors que vulguin jubilar-se entre el 2028 i el 2032, i la seva inversió inicial mínima és de 1.000 dòlars.
El fons es va emetre el 7 de juny del 2006 i ha obtingut una rendibilitat mitjana anual del 6, 78% des de la seva creació. Segons el Vanguard, el seu percentatge de despeses és del 0, 14%, que és un 69% inferior al percentatge de despeses mitjanes de fons similars. L'actiu net del fons és de 40 milions de dòlars, dels quals aproximadament el 70% es manté en accions i el 30% es manté en bons. El fons té una ràtio de facturació anual del 9%.
El fons Vanguard Target Retirement 2030 es considera un fons moderat a agressiu. Tanmateix, l'assignació d'actius al fons canviarà a mesura que s'apropi la data objectiu i es farà més conservadora amb el pas del temps. Això fa que el fons sigui més adequat per a persones que vulguin invertir-hi durant 10 anys o més.
Vanguard Target Retirement Fund 2040
El Fons Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) és el més adequat per als inversors que preveuen retirar-se entre el 2038 i el 2042 i la seva inversió inicial mínima és de 1.000 dòlars.
El fons es va emetre el 7 de juny del 2006 i ha generat una rendibilitat mitjana anual del 7, 28% des de la seva creació. Segons Vanguard, el fons també té una proporció de despesa anual de només el 0, 14%. El fons compta amb actius nets de 30.000 milions de dòlars, dels quals prop del 85% participen en accions i el 15% en obligacions.
El fons Vanguard Target Retirement 2040 també es considera un fons moderat a agressiu. No obstant això, igual que amb el fons 2030, el Fons Vanguard Target Retirement 2040 es farà més conservador amb el pas del temps a mesura que canviï l’assignació d’actius al fons. De la mateixa manera, aquest fons també és òptim per a persones que volen invertir durant 10 anys o més.
Vanguard Target Retirement Fund 2050
El Fons Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) és per a inversors que es jubilaran entre el 2048 i el 2052 i la seva inversió inicial mínima és de 1.000 dòlars.
Segons el Vanguard, el fons ha tingut una rendibilitat mitjana anual del 7, 40% des del seu inici el 6 de juny del 2006. El seu percentatge de despeses és del 0, 15%, un 65% inferior al dels fons amb participacions similars, segons Vanguard. Els actius nets del fons ascendeixen a 20.000 milions de dòlars, i prop del 90% d’ells es troben en accions, i el 10% es manté en obligacions.
Atès que el fons Vanguard Target Retirement 2050 inverteix principalment en accions o accions, té un alt grau de volatilitat i es considera agressiu. Per tant, és el més adequat per a inversors que puguin tolerar la volatilitat potencialment alta del mercat de valors, així com per a inversors a llarg termini. Igual que la resta de fons objecte d'avantguarda, aquest també serà més conservador amb el pas del temps a mesura que canviï l'assignació dels seus actius.
