Les accions estrangeres representen una opció atractiva per als inversors que vulguin diversificar les seves carteres. Molts corredors proporcionen aquestes inversions estrangeres, però alguns són millors que altres. Aquests recursos propis tenen els seus propis riscos especials, que van des del relacionat amb la moneda a la política i poden suposar problemes de liquiditat i diligència deguda per als inversors minoristes. Índex de fons mutu que tenen un abast global i segueixen un enfocament d'inversió passiva proporcionen mitjans econòmics per invertir a l'estranger. Aquí hi ha quatre dels millors intèrprets. Tota la informació està actual a partir del novembre del 2018.
Classe d'inversors de fons internacionals per índex internacional Fidelity
Actius sota gestió (AUM): 23.22 mil milions de dòlars
Rendibilitat anual anual mitjana del valor actiu (VAN) 2015-2018: 3, 8%
Ràtio de despesa neta: 0, 17%
La classe d’inversors Fidelity Spartan International Index Group segueix el rendiment de l’Índex MSCI Europe, Australasia, Extrem Orient (EAFE), que és un índex ampli que representa el rendiment de les accions de mercats desenvolupats a l’estranger. El fons utilitza tècniques de mostreig per obtenir resultats d'inversió similars als de l'índex subjacent. Les accions europees tenen la major assignació al 66%, mentre que les accions japoneses representen al voltant del 23% dels actius del fons. El fons ofereix una gran exposició a existències discrecionals financeres i de consum, que tenen un 25 i un 13% de dotacions respectivament. La cartera del fons és àmpliament diversificada; els seus deu fons més significatius només aproximadament un 11% dels seus actius.
El Fons d’Index Internacional Spartan Fidelity ofereix una cartera internacional diversificada a un cost molt baix. Com que el fons evita els recursos propis del mercat emergent, els seus rendiments estan subjectes a una menor volatilitat. Morningstar ha atorgat al fons una qualificació d’analista de plata i una classificació global de quatre estrelles. El fons no té càrregues de càrrega i té un llindar d'inversió mínim de 2.500 dòlars, 200 dòlars per a IRAs.
Fons de l’índex internacional de Schwab
AUM: 4.300 milions de dòlars
Rendiment anual anual mitjà del 2015-2018: 3, 7%
Ràtio de despesa neta: 0, 06%
El Fons Internacional de l’Índex Schwab també busca fer un seguiment del rendiment de l’Índex MSCI EAFE. Aquest fons té una assignació d'actius molt similar a la del seu rival espartà Fidelity. No obstant això, el fons pesa una mica més els seus actius a favor de les existències defensives dels consumidors. Igual que altres accions de capital internacional, el fons exposa els inversors a fluctuacions de moneda estrangera.
El fons té un dels índexs de despesa nets més baixos entre els seus companys i una ràtio de facturació excepcionalment baixa de només el 3%, cosa que el fa altament eficient en els impostos. Morningstar ha atorgat al fons una qualificació d’analista de bronze i una qualificació global de quatre estrelles. El fons no té comissions de càrrega i inclou un requisit d'inversió mínim d'1 $.
Pax MSCI EAFE ESG Índex de Fons Classe individual d'inversors
AUM: 577 milions de dòlars
Rendiment anual anual mitjà del VV 2015-2018: 2, 45%
Ràtio de despesa neta: 0, 8%
El Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (anteriorment MSCI International ESG Index Fund) rastreja el rendiment de l’Índex MSCI EAFE ESG, que és membre dels índexs de sostenibilitat global MSCI. L’índex proporciona exposició a empreses amb altes prestacions ambientals, socials i de govern en relació amb els companys del seu sector. La cartera del fons consisteix en una barreja d’accions estrangeres de gran i mitja tapa amb una alta concentració geogràfica al Regne Unit i al Japó. Al voltant del 20% dels actius del fons es destinen a accions financeres, mentre que els industrials tenen una assignació del 13, 5% i els recursos propis de salut tenen un 11%.
Morningstar ha atorgat al fons una qualificació global de dues estrelles. El fons no cobra taxes de càrrega i inclou un requisit mínim d’inversió de 1.000 dòlars.
Accions d'Almirall del Fons per a Mercats desenvolupats en Vanguard
AUM: 102.700 milions de dòlars
Rendiment anual anual mitjà del 2015-2018: 9, 82%
Ràtio de despesa neta: 0, 07%
El Fons Vanguard Developed Markets Index fa un seguiment de la realització d’un índex de referència que mesura la rendibilitat d’inversions de les accions emeses per empreses ubicades al Canadà i als principals mercats d’Europa i la regió del Pacífic. El 2014, Vanguard va fusionar dos dels seus fons de capital exterior per formar el Fons de l’Index de Vanguard Developed Markets. El fons té una ràtio de facturació excepcionalment baixa del 3, 4%, cosa que fa que aquest fons sigui altament eficient en els impostos per als seus inversors. El fons inverteix principalment en accions de gran i mitjana capaç dels mercats desenvolupats a Europa (53, 5% de les participacions) i Pacific Rim (37%).
Pel seu índex de despesa molt baix, una gestió i rendibilitat consistents, el fons ha obtingut una qualificació d’analista d’or i una qualificació global de quatre estrelles de Morningstar. El fons no cobra cap quota de càrrega i obliga als seus inversors a contribuir com a mínim amb 3.000 dòlars.
