Fidelity Investments és una de les empreses de gestió d’actius més grans i conegudes del món. Llançada el 1946, la companyia té més de 2, 5 bilions de dòlars en actius gestionats a l'octubre de 2018 i ofereix fons mutuos i borses borsats (ETF); proporciona assessorament en inversions i gestiona plans de jubilació qualificats.
Entre els seus fons mutuals, Fidelity ofereix una àmplia varietat de productes de baix cost. Les despeses i les taxes baixes són particularment avantatjoses perquè els honoraris mengen directament en resultats. L. Si bé es desconeix el rendiment potencial que un individu realitza en moltes inversions, i les despeses que poden tenir els inversors poden controlar-les. Menors despeses suposen més diners a les seves carteres i, finalment, a les butxaques.
Els fons mutuos índex són normalment els productes de menor cost disponibles. Els fons de l’índex repliquen passivament un punt de referència escollit i no requereixen els costos addicionals dels equips de recerca i d’investigació. Amb molts fons gestionats de manera activa i que tenen problemes per assolir el seu punt de referència, els fons d'índex constitueixen les participacions bàsiques ideals dins de la majoria de carteres. Molts fons mutus de l'índex de Fidelity, com els que es detallen a continuació, ofereixen una combinació de rendiments històrics sòlids i taxes baixes.
Fons de l’índex de Fidelity Spartan 500
El Fons de l’Índex de Fidelity Spartan 500 (FUSVX) no només és un dels fons més recents més importants per fer el seguiment de l’índex Standard & Poor's (S&P) 500 i també és un dels més barats. Amb una proporció de despesa neta de només el 0, 04%, aquest fons se situa com una de les inversions de menor cost de tot l’univers del fons mutualista. Aquesta relació de despeses significa que per cada 1.000 dòlars invertits en el fons, Fidelity cobra només 40 cèntims a l'any en comissions.
Fons d'index composit NASDAQ de fidelitat
De vegades, el concepte de baix cost és relatiu. Si bé el índex de despesa del FNCMX (FNCMX) de Fidelity NASDAQ Composite Index no desplaça aquest fons a la categoria més barata, no deixa de ser un dels fons més barats fent el seguiment de l’índex compost NASDAQ. Aquest fons també destaca per tenir una qualificació de cinc estrelles de Morningstar en la categoria de creixement de grans càpsits.
Fons de l’Index Internacional Espartà de Fidelitat
Els fons mutuos internacionals solen tenir relacions de despesa més elevades a causa del cost afegit de factors com la investigació global i el risc de moneda. Iniciat el 1997, el Fons d’Index Internacional Espartà Fidelity (FSIVX) acostuma a quedar-se amb noms globals més grans per limitar el risc i té una ràtio de despeses neta de només el 0, 20%. També ocupa un dels llocs més barats de la categoria de fons de blends estrangers.
Fons de l'índex de capitalització mitja espartana Fidelity
Fidelity ofereix una cartera particularment robusta d’opcions de fons de capitalització mitjana amb vuit fons diferents que es classifiquen en quatre estrelles o cinc estrelles Morningstar. El fons de l’índex de captació mitjana (Fidelity Spartan Mid Cap) és un d’aquests. Amb una proporció de despesa del 0, 025%, se situa com una de les formes més barates d’exposar-se a les existències de mida mitjana.
Fons de l'índex immobiliari espartà de fidelitat
Els inversors poden ser un lloc notòriament arriscat perquè els inversors puguin treballar els seus dòlars, però són notables els beneficis de diversificació que suposa l’afegiment d’aquesta classe d’actius per diversificar una cartera. El Fons d’Index de la Propietat Immobiliària Spartan (FSRVX) té una història relativament curta (va començar el 2011), però el seu índex de despesa net del 0, 07% se situa entre els més baixos del sector.
Fons de l'índex de bons protegits per inflació de fidelitat
Els títols protegits amb inflació del Tresor (TIPS) són una incorporació relativament nova al panorama inversor, però han guanyat molt interès per part dels que busquen protecció contra el risc econòmic. El Fons d’Índex de Bons Protegits per la Inflació (FSIYX) no ha aportat molt a la rendibilitat als inversors a causa de l’entorn actual de baixa taxa i inflació baixa, però té una qualificació Morningstar de quatre estrelles i una despesa neta del 0, 09%. relació
Fons de l'índex de mercat total Fidelity Spartan
El Fons de l’Index de Mercat Total de Fidelity (FSTVX) és similar al Fons de l’índex Spartan 500 de Fidelity, tret que aquest fons afegeix una exposició a tapa petita i mitja tapa a la barreja. És la base de la cartera "tot en un" bàsica ideal i cobra només un 0, 04% anual.
