Se sap que la reinversió, en què la renda intermedia generada es reinverteix en la inversió, augmentarà la rendibilitat a llarg termini. No obstant això, hi ha inversors que poden agradar rebre petits trossos d’ingressos regulars a intervals periòdics, per satisfer les seves necessitats específiques. El pagament periòdic de cupó d’obligacions i dividends regulars d’accions i fons mutus ofereixen l’opció necessària d’ingressos regulars de les inversions.
Aquest article tracta els principals fons mutus, que se sap que paguen dividends regularment, ajudant l'inversor a obtenir pagaments periòdics.
Com paguen els dividends els fons mutualistes?
Els fons mutualistes inverteixen en accions, que paguen dividends. El dividend d’aquestes accions constituents es rep en diferents moments. Els fons següents a un pla de reinversió de dividends, reinverteixen l'import del dividend rebut de nou a les accions. Les altres, que segueixen el pla de pagament de dividends, continuen agregant els ingressos dels dividends durant un període d’un mes / trimestre / sis mesos i després fan un pagament de dividend mensual / trimestral / semestral als titulars del fons.
Un fons paga ingressos després de despeses. Si un fons obté un rendiment regular de les accions constituents que paguen dividends, aquestes despeses es poden cobrir (totalment / parcialment) dels ingressos de dividends. Segons les lleis locals, els ingressos de dividends poden estar lliures d'impostos, cosa que afegeix els beneficis de l'inversor.
Els inversors també han de tenir en compte que les empreses no estan obligades a pagar pagaments de dividends en les seves accions. Els inversors que busquen ingressos de dividends poden trobar fons mutuos que paguen dividends una millor aposta que per a les accions individuals, ja que aquesta última suma els ingressos disponibles de dividends de diverses accions.
Fons mutu de pagament de dividends més importants
A continuació es mostren els principals fons mutus que han pagat el dividend regular amb alts rendiments de dividends. Un punt de referència útil per avaluar el rendiment de pagament de dividends d’un fons és comparar el rendiment del fons mutu amb el rendiment de l’índex S & P500 de referència, que s’estima que serà al voltant del 1, 99% al gener de 2019. El rendiment del fons de dotze mesos (ttm) final. s’inclouen valors (al 30 de setembre de 2015) per a cada fons esmentat a continuació.
- Fons d’Index de Rendiment de Dividend Alt (VHDYX): VHDYX és un fons d’índex que intenta replicar el rendiment de l’Índex de rendiment de dividend alt FTSE. Aquest índex inclou accions d’empreses, que solen pagar dividends superiors a l’esperat o superiors a la mitjana. Al ser un fons índex, VHDYX replica els constituents de la borsa de referència en la mateixa proporció. Aquest fons ha mantingut un historial consistent de pagar dividends trimestrals des de la seva creació. Al tractar-se d’un fons índex, aquest té un dels índexs de despesa més baixos del 0, 18% i el rendiment del fons (ttm) del 3, 29%. Pot ser un fons de baix cost perfecte per a qualsevol persona que busqui ingressos de dividends superiors a la mitjana (fons del fons). Fons de l’Index de Valoració de Dividends d’avantguarda (VDAIX): VDAIX és un fons d’índex, que intenta replicar el rendiment de l’índex de selecció de dividend dels EUA Achivadors de Dividends NASDAQ. Aquest índex únic consisteix en accions que han anat augmentant els pagaments de dividends amb el pas del temps. Al ser un fons índex, VDAIX replica els constituents de la borsa de referència en la mateixa proporció. Aquest fons ha mantingut un historial consistent de pagar dividends trimestrals des de la seva creació. Al ser un fons índex, aquest té un dels índexs de despesa més baixos del 0, 2% i el rendiment del fons (ttm) del 2, 33%. (Fons del Fons) Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX ofereix una cartera diversificada de participacions que inclouen accions comunes, accions preferents, derivats i instruments estructurats tant per a Estats Units com per a valors estrangers de diferents empreses amb capitalització del mercat. Els criteris principals de selecció de valors són el pagament de dividends. Té una ràtio de despeses de l’1% i el rendiment de dividends (ttm) del 3, 17%. Ha estat pagant dividends regulars cada trimestre. (Fons del Fons) Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX): Aquest fons inverteix principalment en una cartera diversificada de companyies americanes i globals de gran cap (i ocasionalment de mitja tapa), que estan infravalorades en relació amb el mercat i tenen potencial per pagar dividends. regularment. La investigació del fons intenta identificar empreses que tenen un potencial de creixement de guanys elevat que comporta més ingressos, així com la voluntat de la direcció de l’empresa d’augmentar els pagaments de dividends. Té el rendiment (ttm) com a 1, 95%. Amb un percentatge de despeses del 0, 32%, aquest fons ha mantingut un historial constant de pagar dividends trimestrals des de la seva creació. (Fòrum de fons) Fons de creixement de dividends de preus de Rowe (PRDGX): Basat en el principi que l’augment de dividends durant un període són indicadors positius de la salut i el creixement financer d’una empresa, PRDGX vol invertir en accions grans i mitjanes. creixement per sobre de la mitjana de resultats i dividends. Inverteix en empreses tant nord-americanes com globals a diferents sectors industrials diversificats, tot i que la seva participació generalment es manté en els dígits únics. Tot i que el rendiment actual (ttt) de l’1, 73% pot estar al darrere del rendiment del 2% de Standard & Poor's 500 Index, aquest fons ofereix una bona barreja de creixement amb ingressos de dividends. Al ser un fons gestionat activament, té un percentatge de despeses del 0, 65% i ha mantingut un historial constant de pagament trimestral de dividends (Fons del Fons) Fons de dividend de valor estratègic federat (SVAAX): No està satisfet amb els dividends trimestrals i vol pagaments més freqüents? SVAAX t’ofereix dividends mensuals. Invertint en accions nord-americanes i estrangeres i en rebuts de dipòsits nord-americans (ADRs), aquest fons selecciona empreses que tenen un potencial de creixement elevat per a futurs pagaments de dividends i característiques de valor orientades a dividends. Té una ràtio de despeses de l'1, 06% i el rendiment del fons (ttm) del 3, 13%. (Fons del Fons) Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): Aquest fons se centra en empreses nacionales nord-americanes grans i mitjanes de capital que tenen empreses de creixement lent però de gran rendiment. El fons intenta recollir empreses infravalorades que paguen ingressos per dividends superiors a la mitjana. Aquest fons ha pagat dividends trimestrals regulars. Curiosament, aquest fons té un historial de pagaments més elevats, especialment al mes de desembre (tot i que esporàdic), com es pot observar en la història de pagaments de dividends. Té una ràtio de despeses del 0, 2% i el rendiment del fons (ttm) del 2, 96%. (Fòrum de fons) Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX): Aquest fons inverteix en alts pagaments de dividends que inclouen accions comunes, REITs, accions preferents convertibles, valors convertibles i instruments derivats com opcions de trucada i venda, amb l'objectiu de generar un rendiment actual que és millor que el rendiment mitjà de l’índex S&P 500 de referència. Té el rendiment (ttm) del 2, 60%. Paga dividends trimestrals (historial de dividends) i té una proporció de despesa de l’1, 05%. (Fitxer de fons)
La línia de fons
El pagament regular de dividends es basa fonamentalment en el capital de treball de la companyia. En canvi, és possible que l’empresa hagi generat rendiments més elevats reinvertint els diners del dividend en el seu negoci, la qual cosa va conduir a la apreciació dels preus de les accions. A més, el pagament de dividends també afecta els avantatges de la recaptació. Els inversors que busquen ingressos regulars de dividends han de tenir en compte aquestes limitacions i efectes, abans d’invertir en fons mutuos amb pagaments elevats de dividends.
