Taula de continguts
- 1. Gestió de la inversió i riquesa global del Bank of America
- 3. Banc privat de JP Morgan
- 4. Wells Fargo
- 5. Gestió de la riquesa UBS
- 6. Charles Schwab
- 7. El grup d’avantguarda
- 8. Fidelitat
- 9. Goldman Sachs
- 10. Confiança del Nord
Si busqueu un assessor d’inversions registrat (RIA), però no sabeu per on començar, no busqueu més. El Wall Street Journal publica anualment una llista de les 40 millors empreses de gestió de riquesa. Aquests rànquings es basen en actius de clients privats de gran valor net sota gestió (AUM) dels Estats Units en comptes per valor de més de 5 milions de dòlars.
Punts clau
- Les persones amb un valor net solen buscar un assessor d’inversions professionals per gestionar els seus diners. Tot i que la mida no ho és tot, les empreses que atrauen una gran quantitat d’actius indiquen que tenen una clientela benestant. empreses de gestió per actius i ingressos nets.
1. Gestió de la inversió i riquesa global Bank of America
La divisió de gestió de riquesa del Bank of America Corp. (BAC) ocupa el primer lloc d'aquesta llista amb 1, 35 bilions de dòlars a AUM. Una de les raons que el Bank of America està tan alt és perquè va adquirir Merrill Lynch després de les crisis financeres del 2008.
La divisió Global Wealth & Investment Management se centra en dos tipus de clients: persones amb més de 250.000 dòlars en actius inversibles totals i individus de gran valor net per als quals Bank of America pot oferir solucions integrals de gestió de riquesa. Compta amb més de 20.000 gestors de riquesa en més de 750 sucursals. El 2018, la divisió Global Wealth & Investment Management del Bank of America va tenir uns ingressos nets de 4.100 milions de dòlars, un 33% més que l'any anterior.
La gestió de riquesa global i inversió del Bank of America és una combinació de Merrill Lynch Global Wealth Management i Trust Trust dels Estats Units, Bank of America Private Wealth Management.
2 Morgan Stanley Wealth Management
Morgan Stanley (MS) ocupa el segon lloc d'aquesta llista amb 1, 26 bilions de dòlars a AUM. Compta amb més de 15.600 gestors de riquesa en gairebé 600 sucursals. El 2018, els ingressos nets van augmentar un 6 %% del 2017 fins als 40.100 milions de dòlars. Tant la seva gestió d’actius com els ingressos d’interessos nets van augmentar, cosa que pot ajudar a explicar el creixement de l’empresa. El benefici net va ser de 8.900 milions de dòlars el 2018, un augment del 44% respecte a l'any anterior.
3. Banc privat de JP Morgan
JPMorgan Chase & Co. (JPM) és la tercera empresa de gestió de riquesa amb 774 mil milions de dòlars en AUM. La seva divisió de gestió de riquesa compta amb més de 1.300 gestors de riquesa en només 48 sucursals. L’any 2018, l’actiu de JP Morgan Bank era del 28% del total d’AUM.
4. Wells Fargo
Wells Fargo & Company (WFC), amb UTE, amb 604 mil milions de dòlars en AUM, és WELL Fargo & Company. La firma compta amb gairebé 15.000 gestors de riquesa en 1.468 sucursals. El 2018, els ingressos totals van ser de 86.400 milions de dòlars, amb un descens aproximat del 2% respecte de l'any anterior. Tot i això, els ingressos nets van augmentar un 1% fins als 22.400 milions de dòlars en el mateix període.
5. Gestió de la riquesa UBS
Wells Fargo és UBS, que arriba a la cinquena posició de les 40 millors empreses de gestió de riquesa del Wall Street Journal amb 601 mil milions de dòlars en AUM. Compta amb més de 7.100 gestors de riquesa a 208 sucursals nord-americanes. Com que UBS no és una empresa nord-americana, presenta un 20-F en lloc d’un 10-K. Segons aquest informe, durant l'exercici 2018, UBS va tenir uns ingressos d'explotació de 30.2 mil milions de dòlars, un augment del 2% respecte de l'any anterior.
6. Charles Schwab
Amb 421 mil milions de dòlars en AUM, Charles Schwab Corporation (SCHW) ocupa el sisè lloc de la llista. Charles Schwab té més de 2.000 gestors de riquesa i té 345 sucursals nord-americanes. Sota l'estructura actual de Charles Schwab, la gestió de la riquesa està dins del paraigua d'Inversors Services. El 2018, els ingressos nets per serveis als inversors van augmentar un 18% respecte a l'any anterior. Aquest creixement es deu en gran part a causa dels augments dels comissions d’administració i administració d’actius.
7. El grup d’avantguarda
Al núm. 6 és Vanguard amb 406 milions de dòlars en AUM. Vanguard és diferent de les altres empreses de gestió de riquesa d'aquesta llista ja que és propietat del client, en contraposició a la cotització pública o a la propietat privada. Com a resultat, Vanguard és capaç de centrar-se més en els clients a la vegada que els ofereix una gran quantitat d’oportunitats d’inversió com fons mutuos de baix cost, ETFs, assessorament i altres serveis relacionats.
8. Fidelitat
Fidelity Investments ocupa el vuit lloc d'aquesta llista, amb 400 milions de dòlars en AUM. Compta amb uns 2.400 gestors de riquesa en gairebé 200 oficines. Fidelity té dos tipus de serveis de riquesa: Gestió de riquesa, que requereix una inversió mínima de 250.000 dòlars, i Gestió privada de riquesa, que requereix una inversió mínima de 2 milions de dòlars.
9. Goldman Sachs
El grup Goldman Sachs, Inc. (GS) és el vuitè major fons de gestió de riquesa amb 300 milions de dòlars en AUM. Té poc més de 500 gestors de riquesa que operen en 13 oficines. Goldman Sachs requereix un mínim de 10 milions de dòlars en comptes.
Com Charles Schwab, Goldman Sachs informa dels seus serveis d'assessorament en riquesa en un segment general: Investment Management. El 2018, Goldman Sachs va registrar uns ingressos nets de 7.000 milions de dòlars per aquest segment, cosa que suposa un augment de l’11% respecte de l’any anterior.
10. Confiança del Nord
Finalitza els deu primers llocs és Northern Trust (NTRS) amb AUM de 260 milions de dòlars en AUM. Compta amb 680 gestors de riquesa en 62 branques. El gestor atén persones de gran valor net superiors. El 2018, els ingressos de Northern Trust van assolir 5.96 mil milions de dòlars, un 11% més respecte al darrer any.
