Un inversor de fons d’índex té una cartera formada per fons mutuals que es construeixen per fer coincidir o fer el seguiment dels components d’un índex del mercat financer, com ara l’índex Standard & Poor's 500 (S&P 500). Els fons mutus amb índex proporcionen una exposició àmplia al mercat, despeses operatives baixes i una baixa facturació de la cartera. Efectivament, l’inversor mitjà de fons d’índex mitjà compra totes les empreses S&P 500 a un baix cost.
És probable que algú amb un compte de jubilació inverteixi en fons d'índex, ja que es consideren participacions ideals per a comptes de jubilació individuals (IRA) i comptes 401 (k).
Punts clau
- Un inversor de fons d’índex està comprant efectivament totes les empreses S&P 500 d’un sector a un preu de baix cost. Els fons index són idees ideals per a comptes de jubilació com comptes de jubilació individuals (IRA) i comptes 401 (k). El valor comptable total de tots. es preveu que les existències subjacents en un índex augmentaran a llarg termini.
Índex de fons i pèrdues potencials
Hi ha poques certeses al món financer, però hi ha gairebé zero possibilitat que qualsevol fons d'índex pugui perdre tot el seu valor.
Hi ha algunes raons per això. En primer lloc, pràcticament tots els fons de l’índex estan molt diversificats. La majoria dels fons de l’índex intenten reflectir alguna cistella gran o índex d’accions, com el S&P 500, només comprant i mantenint pesos idèntics de cada acció com l’índex en si. Així, com que les participacions d’un fons índex estan ben diversificades, és pràcticament impossible que tots els preus de mercat d’aquestes participacions caiguessin a zero destruint el valor de l’índex complet.
Penseu en la selecció aleatòria de 100 empreses. Les probabilitats que una sola empresa dels 100 vagi en fallida pot ser molt alta. Tanmateix, les probabilitats que totes i cadascuna de les 100 empreses fallin i deixin als accionistes amb capital nul és essencialment nul. Així, una inversió en un fons índex típic té una possibilitat extremadament baixa de produir qualsevol cosa propera a una pèrdua del 100%.
Com que els fons d'índex són de baix risc, els inversors no obtindran els grans beneficis que puguin derivar d'accions individuals amb alt risc.
Banc del valor comptable
Una altra raó que els fons índex tenen un risc relativament baix és el mercat global de valors. La majoria dels fons índex representen almenys una part o un sector particular del mercat global. El mercat global és gairebé segur que produirà valor tangible a llarg termini. Per tant, es preveu que el valor comptable total de totes les accions subjacents en un índex augmentarà a llarg termini. Això garanteix que qualsevol fons d'índex ben diversificat no disminuirà significativament en el valor a llarg termini.
Fet ràpid
Com que els fons d’índex solen diversificar-se, almenys dins d’un determinat sector, és molt poc probable que perdin tot el seu valor.
Els fons índex solen ser inversions atractives per a una cartera ben equilibrada. A més de la diversificació i l'exposició àmplia, aquests fons disposen de ràtios de despesa baixos, cosa que significa que són econòmics i propis en comparació amb altres tipus d'inversions. La gran varietat de fons d’índex permet a l’inversor submergir els dits dels peus en diverses indústries, sectors i classes d’accions diferents sense fer els treballs de deguda diligència en accions individuals.
Per als inversors novells, els inversors a llarg termini i aquells que no volen dedicar massa temps a gestionar la cartera, els fons índex ofereixen una forma relativament baixa de risc d’invertir i obtenir exposició a una àmplia gamma d’equitats.
