Un assessor financer està autoritzat a pagar una quota de derivació a un tercer per sol·licitar clients. Tot i això, la Comissió de Valors i Valors (SEC) imposa diverses normes sobre aquesta pràctica. És responsabilitat de l’assessor tenir coneixement i complir aquestes normes.
Com funcionen les tarifes de derivació
Per a un assessor financer, un dels aspectes més difícils de la feina és trobar clients qualificats. Per afrontar aquest repte, alguns assessors ofereixen tarifes de derivació a tercers per trobar-los clients. L'assessor es beneficia guanyant una comissió o comissió quan un nou client s'envia a la seva manera, mentre que el remitent rep una tarifa plana per l'enviament del negoci.
Normes sobre tarifes de derivació
Segons la SEC, la pràctica de pagar els honoraris de derivació és legal sempre que l’assessor i el tercer mantinguin un acord escrit on es detalli la naturalesa de la seva relació, l’abast de les activitats del sol·licitant i l’estructura de les taxes. En cas que un assessor rebi una taxa continuada per gestionar els diners d’un client, és admissible per a ell remetre una part d’aquesta comissió al remitent tercer sempre que aquest acord aparegui a l’acord per escrit.
Tot i que la SEC no requereix que el remitent es registri com a assessor d'inversions, molts estats imposen aquest requisit. Per tant, és responsabilitat de l’assessor conèixer les regles per a l’estat concret en què desenvolupa el seu negoci. Per als assessors d’estats amb requisits de registre per a tercers, és recomanable comprovar les credencials abans d’entrar en una relació de referència.
